Participaciones del usuario Luisep11 - Fondos

Foro:

Luisep11 20/02/26 19:26

Ha respondido al tema Fondos

Puedes mirar en Ironia.tech, tienen clases limpias y casi todas sin minimo de entrada. Tienen una cuota anual de 115 euros, que aproximadamente para una cartera de unos 15.000 euros o superior en fondos de gestión activa es más rentable que pagar clases retails. Si tu cartera es inferior a 6.000 euros tienen una clase MINI con una suscripcion anual de 15 euros.Tienen periodicamente ofertas que te permiten reducir significativamente la cuota de 115 euros e incluso no pagar nada.Yo lo tengo con ISIN LU1694789378, con comisión del 0,6%.

Luisep11 16/02/26 18:18

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, creo que te han dado bastantes respuestas sobre este tipo de fondos. Nadie sabe que lleva exactamente en la cartera en cada momento y si bien en los últimos 5 años ha tenido un muy buen comportamiento, si miras los 3 años anteriores tuvo caídas de -4%, -14,9% y -4,6% por lo que no hay que extrañarse de que nos den sustos, no se puede asimilar a un fondo de RF corto plazo ni nada parecido. En los últimos 10 años su volatilidad ha sido baja, el 5,24, sube casi en linea recta...al igual que ha bajado en casi línea recta, esta baja volatilidad no debe de "engañarnos", su caída máxima ha llegado a ser del -25,69%.Dicho todo esto, yo llevo uno de este tipo para una parte limitada de la cartera al que miro siempre de reojo, en concreto el BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd D2 EUR Hedged LU1593227850. SaludosTe pongo enlace de Morningstarhttps://global.morningstar.com/es/inversiones/fondos/0P00013398/cotizacionEn el que entre otras cosas, si miramos los flujos de inversión hay grandes salidas cuando baja y aportaciones cuando sube o ha subido...

Luisep11 16/02/26 09:37

Ha respondido al tema Msci World ex USA

He solicitado el alta de este fondo LU2448026216 en Ironia y la respuesta que acabo de recibir es que no está registrado en la CNMW por lo que no es comerciable en España. Me parece que hay una confusión y en algún sitio figura otro ISIN como fondo comercializado por Self Bank, pero se trata de una ETF y no de un fondo.

Luisep11 18/01/26 20:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, totalmente de acuerdo; en fondos activos, la diferencia aproximada de comisiones entre clases sucias y limpias es de un 0,75%. Claramente, cuando una cartera supera los 15K, Ironia es la opción más interesante, por no hablar de otras ventajas, el acceder a un mayor número de fondos, sin importes mínimos en la gran mayoría y sobre todo por el muy buen servicio que prestan a través de Telegram. Alguien me puede decir que en MyInvestor tienen un teléfono; sí es cierto, pero el nivel de atención es peor que la peor empresa de telefonía hace 10 años y de eso sé de lo que hablo porque lo he sufrido. Y si a alguien le parece muy gravoso los 115 euros anuales, pues con las promociones fácilmente puedes reducir o casi eliminar ese coste de suscripción.

Luisep11 18/12/25 12:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

A mí me puede parecer bien esa cartera si se hubiera contratado hace tres años, que es el periodo con el que se calculan algunas de las principales métricas de X-Ray, rentabilidad, volatilidad, Sharpe. Las tres primeras posiciones representan el 45% de la cartera y en las tres se eligen fondos que lo han hecho muy bien en este periodo, sobre todo el último año con rentabilidades del 43%, 18% y 38% (periodo muy, muy corto para elegir un fondo) y en el que han tenido una volatilidad contenida, por lo que le sale también un resultado de Sharpe muy favorable.Tengo mis más serias dudas de que estas tres posiciones, con los VL actuales, vayan a tener un comportamiento tan favorable o similar los próximos tres años. El tiempo lo dirá. Como se indica, rentabilidades pasadas y sobre todo muy elevadas recientemente no garantizan esas rentabilidades futuras.

Luisep11 30/11/25 12:48

Ha respondido al tema Fondo de inversion versus impuesto sucesiones

Muchas gracias por todas las observaciones. Saludos

Luisep11 30/11/25 10:24

Ha respondido al tema Fondo de inversion versus impuesto sucesiones

Continuando con la tributación de herederos de un plan de pensiones, pregunto si alguien lo sabe con certeza, si dejo un plan de pensiones o una parte de ese plan por ejemplo a los hijos de mis sobrinos o a algún hijo de un amigo, al no tener estos ingresos por no estar trabajando, podrían recuperar ese plan tributando mucho menos (de 0 hasta 12.450 euros el 19% según IRPF 2025) y una vez recuperado invertirlo en un fondo de inversión similar. El 19% no es poco pero siempre mucho menos que si lo heredan sus padres que si están trabajando y tendrían que tributar a su marginal de la tarifa del IRPF, sumándolo a sus ingresos del trabajo. Podrían planificar una vez heredado el plan de pensiones, rescatar cada año una parte para tributar menos y eso irlo traspasando a un fondo si no necesitan el dinero. ¿Esto es asi?. Todo esto teniendo en cuenta que quien administra el patrimonio de esos menores será bajo la patria potestad de sus padres.

Luisep11 01/11/25 13:38

Ha respondido al tema Herramienta comparador fondos Morningstar

Excelente plantilla, con mucha información que habría que recoger de diferentes sitios. He abierto la plantilla, he puesto los ISIN, de algunos fondos que tengo y todo correcto, se actualiza en unos segundos o en algún minuto pero el problema que tengo es que después de descargar la plantilla, aunque se descarga correctamente pero al darle "habilitar edición", desaparecen todos los datos de las casillas y solo quedan los del ISIN, sin embargo en las celdas siguen figurando las fórmulas, pero se lee #¿NOMBRE?, que no se que quiere decir, tal vez sea algún tipo de error. Solo salen correctos los datos de las casillas de Rentabilidad Acumulada (CAGR) y Rentabilidad Anual y los del ISIN como he comentado.Mi idea era descargar su plantilla y desde ahí tomar el VL de los fondos traspasándolo a mi hoja excell con un + e ir a su plantilla.

Luisep11 01/11/25 13:08

Ha respondido al tema Herramienta comparador fondos Morningstar

Buenos días, aprovechando tus conocimientos, me gustaría saber como copiar solo el VL de fondos (desde Morningstar, Investing, Finect o desde donde sea mejor y más fácil) para que se traslade automaticamente a una hoja de excell que ya tengo confeccionada con mis fondos.Seguro que será algo fácil pero no he sabido hacerlo todavía. Ahora lo estoy haciendo es copiar manualmente uno a uno desde Morningstar y con un copia y pega ponerlo en mi excell. Seguro que hay una mejor forma de hacerlo. Gracias anticipadas.

Luisep11 09/09/25 11:41

Ha respondido al tema Cambio de inversión para mejorar comisiones de OPENBANK

Pongo gráfica de la evolución en USA, mercado mucho más desarrollado de la gestión Activa vs Pasiva desde el año 2009 al 2025. Como verá la Pasiva ha pasado de representar el 20% al 57% y subiendo. Esto es de los volúmenes totales, si tuviera la grafica de las aportaciones cada año a Pasiva vs Activa se vería que tal vez estaríamos aproximadamente (por decir algo) en un 70/30.(esto último es una estimación sin datos). Le pongo a continuación un extracto de Rankia PRO, sobre la evolución de crecimiento en el año 2024 de fondos, en Europa, nuestro mercado más cercano. "Las estrategias de inversión pasiva llevan varios años ganando terreno en Europa, pero 2024 marcó un punto de inflexión. Las entradas netas de 307.600 millones de euros en fondos pasivos representaron una tasa de crecimiento orgánico (TRO) del 10,2%, muy superior a la TRO del 1,8% de los productos de gestión activa."