Geoff007
14/09/21 13:31
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Geoff007
14/09/21 10:29
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Buen post amigo. Mi opinion basado en mi experiencia y en mi pais en particular. La clave es (en resumen) Endeudate a una tasa fija a largo plazo y compra un activo anti inflacionario como los Bienes Raices. La deuda se desprecia por inercia y el activo aumenta de valor. Mi hermano menor compro hace unos dias un Duplex (dos unidades) por $360,000 y puso el 20%, pero con el rebate de Trump aun vigente, solo puso $22,000 en efectivo. El Inmueble le dejara $450 al mes o $200 por puerta. Lo que es un 21% neto cash on cash basis.No importa lo que pase con la inflacion o el mercado.. El ya gano porque compro bien.
Geoff007
02/09/21 07:18
Ha respondido al tema Autoridades Americanas Investigan a DWS
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No amiga, el 61% de la poblacion de Estados Unidos no pagan impuestos. Por ejemplo: Supongamos que vives en New York y que eres un prestamista privado y ganes $2 millones anuales. De esos $2 millones, $1 millon iran al IRS (Hacienda). Como evitas esto? Simple. No gastandolo. Simplemente lo reinviertes en el negocio o en otrras inversiones. Si tomas esos $2 millones de ganancias Y reiniviertes en tu negocios de prestamos $400,000 (para aumentar tu apalancamiento de prestamos) y usas los otros $1,6 millones que sobran Y lo das de inicial para un edificio de $4,8 millones de dolares, eso significa que ahora puedes usar $2,4 millones de dolares en la "depreciacion" (Un hueco fiscal inmobiliario importante en este pais). Eso significa que ahora tecnicamente para hacienda estas en negativo $800,000. Puedes usar esos $800,000 como credito para reducir impuestos en tu negocio de prestamos o en otros negocios que tengas o simplemente acumularlo para pagar menos impuestos en el futuro. Ahora imagina que al siguiente año ganes de nuevo $2 millones en tu negocio de prestamos. Ahora tienes $800,000 del año anterior que puedes usar para pagar menos impuestos. Deduces esos $800,000 de tus $2 millones y usas el resto como inicial para comprar otro edificio de $5 millones. Ahora viene lo bueno y se llama "depreciacion acelerada". Vamos a suponer que cada uno de los edificios este generando $90,000 anuales en ingresos pasivos o $180,000 Y ya tienes $9,6 millones en bienes raices entre los dos edificios (el mas poderoso activo anti inflacionario, lo que significa que anualmente aumentara de valor).Hasta este punto has pagado 0% al IRS (hacienda). Repites esta formula año tras año y en 10 o 15 años tienes Inmuebles con un valor total de $60 millones Y flujo de caja mensual casi en los 6 digitos (libre de impuestos tambien).. Hasta este punto no has pagado un solo centavo al IRS de forma legal, mientras tu riquezas aumentan de forma exponencial. De esos $60,000,000 vamos a suponer que tienes $20 millones en equity (diferencia entre las hipotecas y el valor de las propiedades).. Tomas una linea de credito y saca esos $20 millones Y lo pones en una linea de credito REPO Facilty para prestar y wala, ahora tienes $200 millones para prestar dinero (apalancamiento 10x1).Ahora tus ingresos como prestamistas no seran de $2 millones. Ahora tus ingresos seran en el rango de los 8 digitos anuales. NO quieres pagar impuestos obviamente.Pues ahora usas ese dinero para el inicial comprar mas edificios y edificios mas grandes. Y tu diras.. Pero y de que vivo si todo lo invierto? Pues del flujo de caja mensual que generan tus inmuebles que pagan poco o 0% por la "depreciacion".El 61% de las personas en edad laboral en Estados Unidos no pagan impuestos. Hablamos de mas de 100 millones de personas que pagan poco o nada al fisco de forma legal. https://www.cnbc.com/2021/08/18/61percent-of-americans-paid-no-federal-income-taxes-in-2020-tax-policy-center-says.htmlAdemas, los negocios no pagan impuestos per se. Los LLC (Sociedades limitadas) por ejemplo son pass through entities, por lo tanto el impuesto pasa al consumidor directamente. Y el consumidor usualmente es la clase media o media baja (Los pobres tampoco pagan impuestos).A todo esto, si tienes un buen abogado fiscal, puedes lograr no solo pagar 0% a hacienda, pero encima recibir dinero de hacienda en forma de reembolso.. Amazon, Google, Facebook, Exxon etc ninguno pagan impuestos legalmente. Ningun millonario que conozco paga impuestos legalmente (o paga muy poco). Eso no va a cambiar y menos cuando el 60% o 70% de los senadores y congresistas en este pais son los mas grandes inversores Inmobiliarios o empresarios. Asi que como se financia realmente todo o casi todo? Pues deuda. NASA, Puentes, Trenes, Autopistas etc etc se paga con deudas. Los municipios emiten deudas municipales (un mercado de casi $2 trillones de dolares y usualmente libre de impuestos), la NASA recibe dinero de deudas. Estas deudas municipales se pagan en gran medida con deudas y otra parte con impuestos estatales. Incluso SpaceX se subsidia con dinero que proviene de deudas del gobierno. Y esas deudas se pagan con deuda fresca. Incluso los intereses de esas deudas se pagan con mas deudas. Los intereses de la deuda federal se pagan con la venta de valores estadounidenses y sin impuestos. En la ilustración a continuación muestra el interés pagado por la deuda frente a cuánto pide prestado Estados Unidos. Entonces porque existe hacienda? Primero que todo manipulacion. El gobierno nos dice donde debemos invertir y donde no, dependiendo de sus agendas. Cuando W Bush era presidente, sus recortes fiscales crearon enormes huecos fiscales al sector de energia. Todo vimos como fluyo el dinero a ese sector y como la indexacion de la energia via ETFs, creo una locura en los precios de ese sector. Cuando Obama era presidente, pues se elimino esos huecos fiscales y se abrieron otros al sector "verde" y tecnologico. De hecho, los creditos fiscales al carbon en la era de Obama, se comercializaban en el mercado secundario de forma muy activa. Segundo, es simple aritmetica. Tenemos que tomar en cuenta que la subasta semanal de T-bill de nuestro gobierno tiene aproximadamente tres veces más ofertas hechas que valores para comprar. Esto explica por qué la financiación de todo el presupuesto no sería posible, ya que la financiación para los intereses ahora es ... mediante préstamos. Para llegar a una estimación razonable de nuestro potencial máximo de endeudamiento, multipliquen por tres la cantidad que actualmente se recauda por las ventas de T-bill. Obviamente, eso es lo que el mercado nos está diciendo: que hay tres veces más compradores de los que ahora pueden comprar valores del gobierno en las subastas semanales. El gasto total de desembolso del gobierno por encima de esa cifra recaudada cada año por el endeudamiento es la cantidad que debe recaudarse por impuestos.La Fed debe seguir predicando la mentira de "Equilibrar el presupuesto" al pueblo, sabiendo muy bien que un déficit es necesario para la creación de dinero. Mientras los legisladores perpetúen el actual sistema de transferencias, solo los contribuyentes hartos pueden obtener la atención de los políticos, manteniendo los pies en el fuego el día de las elecciones.Esto no va a cambiar, porque en el fondo es un sistema impresionantemente "bien pensado" El dinero debe exceder lo que es absorbido de la oferta monetaria de la nación (M1) por los pagos de intereses a los bancos, o se produce una recesión. Las operaciones de mercado abierto de la Fed implican la compra y venta de valores para mantener un crecimiento monetario adecuado sin causar una inflación excesiva. Estados Unidos aunque ha tenido fuertes superávits durante numerosos años, el gobierno federal no pudo pagar su deuda. La razón? No habría bonos para respaldar los billetes de banco nacionales. Pagar la deuda habría destruido la oferta monetaria. Si la deuda pública no existiera ahora, el mismo problema causaría estragos en nuestro sistema actual. En la medida en que los pagos de intereses a los bancos comerciales socavan el nivel de M1 implacablemente, la Reserva Federal debe inyectar liquidez en una oferta monetaria en constante disminución. Sin instrumentos de deuda estadounidenses para comprar, la Fed tendría que cerrar sus operaciones de mercado abierto y ver morir la creación de depósitos múltiples. El dinero desaparecería. Todos sabemos lo que eso causaría: otra Gran Depresión. Una caída del 33,3% en M1 creó ese horror histórico de la vida real de la década de 1930.Por lo tanto, los impuestos en este pais si son un robo a la clase media Y mas cuando se sabe de sobra que un altisimo % del dinero de los contribuyentes se va directo en burocracias. Un saludo.
Geoff007
02/09/21 06:32
Ha respondido al tema Bonos Chinos en cartera como RF?
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No olvidemos amigo que esta son las mismas personas que casi rompen el mundo en 10 pedazos hace 13 años atras. El dios de estos tios es el dinero, nada mas que eso. En el 2018 o 2019, Trump logro que China abriera sus fronteras bancarias a los Bancos occidentales. China es un mercado inmenso que pronto sera el mercado mas grande de la historia. Y esta gente de Wall Street solo miran esto, muchas veces asumiendo riesgos enormes como ha ocurrido muchas veces en el pasado.. China tiene 3 trillones de deuda denominada en dólares estadounidenses, y eso sin duda sería de interés para los inversores institucionales extranjeros. El Partido Comunista Chino exige que otras economías usen el yuan como moneda de reserva internacional, pero no están dispuestos a permitir que el yuan flote en mercados internacionales como el dólar estadounidense o el euro o el franco suizo o el yen japonés o la libra esterlina o el dólar australiano.
Geoff007
30/08/21 11:08
Ha respondido al tema Bonos Chinos en cartera como RF?
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El que compra deuda China o es un lunatico o tiene una agenda personal. En primer lugar, el Partido Comunista Chino se niega rotundamente a permitir que el yuan "flote" verdadera y legítimamente en los mercados mundiales de divisas, como otras monedas de referencia (a saber, el dólar, el euro, el franco). El PCCH mantiene una enorme mesa de negociación de divisas administrada por el Estado que tiene la tarea de vincular el yuan artificialmente bajo frente al dólar.Por qué un extranjero compraría un bono soberano en un país donde la moneda tiene un historial de devaluación unilateral y vinculación? Imagínese ser un administrador de fondos de pensiones en Canadá y se despierta para descubrir que el Banco Popular de China acaba de devaluar el valor de ese papel a 10 años que tiene en un 25%.Cuando China permita que su moneda flote en los mercados mundiales, solo entonces participarán los inversores institucionales extranjeros en la medida en que lo hagan con la deuda de la UE y los Estados Unidos.Ningún inversor institucional fuera de China se arriesgaría a la devaluación unilateral del Banco Popular de China en un instrumento de tan bajo rendimiento. Tienen una larga historia de ello, tan reciente como 2019. Si compra algo que rinde un 2% y el PBC acaba de devaluarlo en un 10%, Puds acaba de destruir su carrera de gestión de inversiones de fondos de pensiones o seguros. Has terminado, porque has ignorado la historia.Y si USA decide que China No puede comprar mas deudas de USA, ahi mismo muere China!
Geoff007
30/08/21 10:32
Ha respondido al tema Autoridades Americanas Investigan a DWS
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Hola Carlota, un placer amiga.Porque EEUU es dueño del dinero Y las patentes. Es el banco del mundo, es el que presta y gracias a eso, estas sujeto a las leyes de los Estados de USA. Es asi de simple!! Y tomara un acto de Dios que eso cambie. Solo el mercado de deudas Hipotecarias en USA es mas grande que el PIB de toda la zona Euro *(paises con el Euro como monedas) Y a eso agregale los bonos munis, del tesoro, corportativos y sus variantes, CMBS etc etc etc... Las deudas es el mas poderoso activo del mundo. Reconozco que mi pais es politicamente una ramera. Eso no me hace menos patriota en absoluto. Es como cuando Obama y su lucha contra Suiza y Panama contra el "pseudo lucha anti evasion fiscal".. Pero resulta que como buenos rastreros que somos (Politicamente hablando) nosotros en USA tenemos los mayores paraisos fiscales del planeta.Osea, que si una empresa de mi pais en Irlanda, tiene que ser auditada por USA, una empresa de Irlanda en Delaware o Wyoming no puede ser auditada por nadie en el mundo. Por ejemplo:Digamos que dirige una compañía de pelotas de tenis en California que recauda $100 millones / año en ingresos netos.En California, pagará un impuesto estatal sobre la renta (8.84% de los ingresos netos), y posiblemente un impuesto mínimo alternativo (6.65%), además de la tasa de impuesto corporativo federal del 21%.Sin embargo, al incorporarse en Delaware, es probable que pueda ahorrar millones en impuestos con algo llamado "laguna legal de Delaware".En Delaware, los activos intangibles, como las marcas comerciales, los derechos de autor y los arrendamientos, están libres de impuestos. Las empresas a menudo transfieren estos activos a una subsidiaria de Delaware y pagan a su propia subsidiaria por los derechos de uso de dichos activos. Esto les ahorra dinero en ambos extremos:La compañía puede cancelar estos pagos en su estado de origen, reduciendo drásticamente su factura de impuestos.La compañía no está gravada por sus transacciones en Delaware.Por lo tanto, si paga a su subsidiaria de Delaware, llamémosla "Tennis bolas, LLC", $80 millones por los derechos de uso de sus propios derechos de autor, podría reducir su ingreso imponible de $100 millones a $20 millones, ahorrándole millones en impuestos.Estoy en contra de esto?Absolutamente NO.. Los impuestos son un maldito robo!!! De los impuestos no se saca UN SOLO DOLAR para crear nada!!!! todo se basa en deudas sobre deudas y los impuestos son solo "garantias" y una forma de dirigir al pueblo (aka manipulacion).Las deudas viejas se pagan con deudas nuevas a un costo muchisimo mas barato debido al Time value del dinero.En fin, que se me fue la olla jajajaja.
Geoff007
15/08/21 07:20
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Por eso quizas España no ha explotado su potencial.. Por gente como tu.. Pero gracias por abrirme los ojos.
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Geoff007
04/08/21 08:30
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
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Hola amigo.El trading de buques es lo que determina si un trader fisico gana dinero o no. Aqui muestro algunas de mis experiencias cuando era empleado del mejor trader fisico de granos del caribe en los 80s.1-Los buques no se compran, se alquilan Y luego se hace el trueque. La Ruta imaginaria Santo Domingo-Tia Juana puede estar a $5000 al dia, pero Santo Domingo-San Salvador a $35,000 al dia. Pues compras la primera y en el medio del mar cambias todo y cambia de ruta.. Es ilegal? si.. Pero lo hace juana y sus sobrinas.2-Subalquiler.. La Ruta RD-Venezuela son 35000 al dia de x mercancia, pero consigues un buque semi podrido, lo pintas, le pones banderas y numeros falsos Y le das al propietario 5000.. Te ganas 30,000 diarios. Y si se hunde mejor. Es legal? Pues no.. Pero el 99,999% lo hacen.3-Compras deudas de barcos.. Esta es la mas rentable! Todo el que compra barcos nuevos va a perder dinero en 100% seguro! No hay forma humana en esta industria en ganar dinero si compras un barco nuevo. NO ES POSIBLE!... El dinero esta en comprar barcos viejos, de la decadas de los 70s y 80s a centavos de dollar. Pero resulta que esos barcos se compran tambien con deudas y esas deudas se venden por centavos de dollar. Y como es un mercado extremadamente volatil, puedes hacer una masiva fortuna comprando deudas de estos barcos viejos en el mercado secundario.. Noruega y Grecia dominan este mercado casi en un 100%.. Los Alemanes tambien son competitivos.Que tiene que ver todo esto con el post? comprar indices o FFW navieros es simplemente una locura.. En esta industria ningun analisis es valido porque en el mundo real las cosas son muy OTC.Lo correcto seria comprar las deudas distressed de barcos en temporadas bajas y cuando las rutas se activen, pues comprar o vender FFW..En fin.
Geoff007
09/07/21 13:29
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
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Yo no vendo cursos ni ni seminarios. De hecho, trato de ser lo mas anónimo que se pueda ser. Tampoco a estas alturas me importa mucho tu opinion sobre mi. En ningún momento he insultado a nadie. El primer ignorante he sido yo y lo he dicho multiple Veces. Pero resulta que yo vengo de una generación donde hablar a lo "bruto" era algo que hasta credibilidad daba. Yo no tengo la culpa que tu vengas de una generación snowflake (o al menos eso parece)..Así que te dire algo desde lo mas profundo de mi corazón. Métete tus susceptibilidades por donde mejor te quepan.El mundo de los negocios reales, no se estan con pendejadas Y si eso te "lastima", pues que puedo hacer?Por cierto erudito, No soy de comparar a Europa con USA en terminos negativos.. Pero Ya que intentas ofender a mi pais, te recuerdo que aqui en USA No andamos con miedo en las calles. Por algo emigran mas europeos a US que Nosotros a Europa. Eso es un hecho! https://en.wikipedia.org/wiki/Anders_Behring_Breivikhttps://en.wikipedia.org/wiki/Charlie_Hebdo_shootinghttps://www.bbc.com/news/world-europe-34818994https://www.rollingstone.com/music/music-news/nearly-100-dead-after-paris-concert-terrorist-attack-58445/
Geoff007
06/07/21 14:35
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
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España, segun lei en el Wall Street Journal, es el segundo o tercer pais de Europa occidental que mas nuevo millonarios ha creado en los ultimos 7 años. Solo detras del Reino unido (Mas especificamente Inglaterra y quizas Otro pais mas que no me viene a la mente). Paso de tener 160,000 millonario a tener mas de 1 millon de millonarios. Muchos de ellos en el sector Inmobiliario. De hecho, hay subasteros en España ganando una fortuna Y hablo de gente que empezaron de muy abajo y hoy son millonarios.Aqui mismo en Rankia hay dos ejemplo de eso. Sin mencionar a los Inmigrantes Chinos que llegan sin nada, pero gracias a un sistema informal local (entre ellos mismos) terminan creando riquezas alli donde van.Asi de que se cuento de que en España no se puede, no me lo trago por mas que me digan. Si se puede!.. Quizas sea mas limitado que en US, pero eso no significa que no se pueda. Tu sabias que unas de las mayoras bolsas Inmobiliarias de Hipotecas retail en USA abrio oficinas en Madrid??? A que no verdad? No lo sabias ni lo sabe el 99% de los lectores de rankia.Pero el que no lo sepas, no significa que no existe. Segundo amigo. Yo hablo para los lectores que viven en USA o aspiran venir a USA.. El sistema Inmobiliario y de credito en este pais es casi casi unico en el mundo. Aqui puedes hacer dinero en bienes raices hasta comprando los impuestos de la propiedad o la deudas de la comunidad.. El unico pais que conozco con un sistema tan abierto y Capitalista en el sector Inmobiliario aparte de US es Australia y luego Canada y luego Inglaterra. Yo te puedo mostrar sin exagerar mas de 200 formas diferentes de hacer dinero en Bienes Raices en este pais. No se trata de ser "tonto", se trata de necesidades. Hay un Millon de razones por la cual una persona vende con descuento una propiedad. Muertes, Divorcios etc etc (eso se llama probates) y esa data esta incluso en las bolsas inmobilirias del pais.Para crear riquezas amigo se requiere tres requisitos nada mas1-Educacion2-Actitud3-Educacion.La clave de la educacion es preguntar. No desafiar lo que no se comprende.Un abrazo.