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ertuditu 27/08/26 09:12
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
El fondo es clase limpia. Clase limpia quiere decir que la gestora no le da una parte de la comisión de gestión a la comercializadora. Del 0,04% de comisión de gestión myinvesto no recibe nada.Además de la comisión de gestión todos los fondos tienen gastos que se cargan al fondo (legales, auditoría, tasas, custodia...). Esto pone los gastos corrientes del fondo en 0,06% que aparece en la documentación del fondo.Los gastos corrientes (OGC) de un fondo no incluyen:Comisión de éxito, de suscripción ni de de reembolso.Costes de operación, de transacción y de financiación (derivados).El fondo iShares Developed World Index (IE) Acc EUR clase S IE000ZYRH0Q7 tendrá unos 0,01%-0,02% de estos costes, esta cifra es variable, depende de cuanto operen cada año.En la documentación del fondo (PRIIP KID) aparecen costes operacionales estimados de 0,01%.Aunque la comisión de gestíon sea del 0,04%, o gastos corrientes de 0,06%, el total de comisiones y gastos andará por el 0,07% o 0,08%.
ertuditu 19/08/26 12:32
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
 ¿Alguien opera por participaciones a través de la inteface de Inversis? Desde hace años que se hicieron constantes los errores en la operación con web y app de myinvesto solo uso la web de inversis. Todos mis traspasos compras y ventas de fondos en inversis los hago manuales y por participaciones, nunca por importe. En los traspasos la venta se hace por participaciones, pero la compra se realiza forzosamente por "importe" por lo que el problema de los redondeos sigue ahí.
ertuditu 17/08/26 12:23
Ha respondido al tema MyInvestor, Inversis y el redondeo en fondos Vanguard (y otros).
La orden se ejecutó a las 2 de la mañana del día 6, el valor liquidativo ha de ser el del día 5 (18,041).Por dual pricing un 0,176% es una cantidad bastante elevada, si comparamos con otros fondos de iShares de sp500 o MSCI world (máximo he pagado dual pricing de 0,049%  en este fondo). Pero los costes que tienen al comprar son mayores por ser de mercados emergentes y tener el fondo menor tamaño. En el iShares Emerging Markets D (IE00BYWYCC39) el dual pricing a veces llega al 0,19%. Vamos, que está en el rango habitual para dual pricing de emergentes en iShares. 
ertuditu 13/08/26 21:13
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Yo escribo fatal, pero asegúrate de entender bien como funcionan los fondos de inversion antes de meter dinero.¿No usar myinvesto compensa una diferencia de rentabilidad de XXXX€ por usar el fondo de Amundi? Cada uno tiene una respuesta a esa pregunta. La diferencia es pequeña depende. si la diferencia es pequeña en la cifra por eso lo he preguntado, no me muevo de OPENBANK a MyInvestor ( 0,30 Amundi en Openbank y  0,06 de gastos de gestion  Clase S (IE000ZYRH0Q7)  ) Lo importante es como se comporta el valor liquidativo del fondo:La única diferencia entre las clases D y S de Ishares son los "gastos de gestión", un 0,06% (0,12% vs 0,06%) pero en los últimos 12 meses el valor liquidativo de la clase S solo es un 0,04% superior (hay otros gastos menos visibles). Hay diferencia de un 0,24% en "gastos de gestión" entre Amundi AE-C e Ishares S (0,30% vs 0,06%) pero en los últimos 12 meses el valor liquidativo de la clase S es un 0,33% superior (no siguen al índice MSCI world exactamente igual). Si miro lo que ha subido el valor liquidativo de los fondos desde 2017 solo puedo comparar con la clase D (la clase S Ishares es más rentable que la D, pero salió el 21/8/25 ,hasta entonces la más barata y accesible era la clase D). La diferencia de rentabilidad entre el fondo IShares D y el Amundi AE-C es de aproximadamente 579€ en algo más de 9 años, para una inversion de 10000€ . La diferencia será aún mayor con la clase S de IShares. Multiplicando para calcular cuanto supondría a 20 años y para 34000€, supera los 3900€ (en 20 años). La diferencia será aún mayor con la clase S de IShares. Si es poco o mucho para abrir o no myinvesto, eso depende de cada uno, de cuanto valore la rentabilidad, comodidad, confianza en la comercializadora... Hace 12 años yo empece a aportar a ese fondo Amundi porque no encontraba/había otro disponible, no me duró 20 años ;)
ertuditu 13/08/26 19:42
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Mirando los valores liquidativos en morningstar:10000€ invertidos el 21/8/25 valdrían ayer:12344€ iShares Developed World Index Fund (IE) S Acc EUR IE000ZYRH0Q7 12310,84€ Amundi Index MSCI World AE-C LU099618256312340,3€ iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BD0NCM55 Una diferencia de aproximadamente 34€ al año entre la clase S y la AE-C.La clase S del fondo de iShares es nueva, pero la clase D con más comisiones tiene más histórico.10000€ invertidos el 31/5/17 valdrían ayer: 29561,75€ iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BD0NCM55 28982,79€ Amundi Index MSCI World AE-C LU0996182563Una diferencia de aproximadamente 579€ en algo más de 9 años.Si la inversión es a 20 años con 30000€ la diferencia entre las clases S y AE-C superaría los 3500€ en numeros "gordos" (580x3x2), sin considerar el dual pricing.La confianza y comodidad que te da la entidad donde tienes el fondo hay que ponerlo en el otro lado de la balanza. 
ertuditu 28/07/26 08:01
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Buenas, ese día el valor liquidativo del fondo fué 11,969. Si hubiesen aplicado dual pricing, en los datos de la operación saldría un dato de valor liquidativo mayor al publicado, incluso con cuatro decimales. No es dual pricing.1) Creo que es por el redondeo, el mínimo del fondo son 0,01 participaciones (0,12€):8,35 participaciones son 99,94€. 8,36 participaciones serían 100,06€ (mi myinvesto no va a regalar 6 céntimos).Hasta hace poco hubiesen cobrado 99,94€ en la cuenta. En post anteriores dicen que van a solucionar esta cagada en la compra por importe.2) Se puede usar dos decimales en ese fondo, no tienen que ser enteros, al introducir la orden por participaciones ya te impide poner más de dos decimales. Si hubieras comprado 8,35 participaciones te habrían cobrado 99,94€. Suponiendo que no haya más o nuevos errores en sus sistemas.
ertuditu 23/07/26 13:10
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Si, edito el mensaje anterior.Para ver el dual pricing hay que comparar el valor liquidativo del fondo, (por ejemplo sacandolo de morningstar) con el valor liquidativo de la operación que te comunican por mail o en la app o en la web de inversis. 
ertuditu 23/07/26 12:54
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Pues entendí mal: Gracias, entonces cada traspaso me están robando unos céntimos Como he comentado yo no compro por importe, compro por participaciones y hasta el 1 de julio cobraban en cuenta el importe de las participaciones compradas, puede ser que en ishares estén haciendo lo mismo que en vanguard en las compras por importe. Reclama, no deberían cobrarte más de lo que compras, debe ser un error.Edito:Y pocos céntimos (hasta 5 o 6 para compras de 100€) puede ser simplemente el dual pricing de ishares.
ertuditu 23/07/26 12:26
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Hay que distinguir:compra con efectivo de la cuenta que nunca ha pasado lo del "redondeo" y lo mismo en ishares no pasay traspaso que siempre han redondeadoComo el valor liquidativo de la operación lo calculan a la inversa (precio pagado/participaciones compradas), si no se revisa el valor liquidativo real del fondo ese día y se compara con el ficticio que calculan en la operación no se nota ni el redondeo de decimales ni el dual pricing.
ertuditu 23/07/26 12:16
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
En una compra por participaciones myinvesto te carga en cuenta el importe exacto (valor liquidativo x número de participaciones). Los decimales no afectan, no te deja ordenar más decimales de los que permite el fondo. En una compra por importe debería y debe y así era hasta hace días ajustar el importe cobrado en cuenta al importe de la operación, te compraban algo menos del importe solicitado y punto. Creo que esto solo pasa con vanguard, yo no compro por importe desde hace años. Los decimales no deberían afectar. Supongo que devolverán el dinero cobrado de más en estas operaciones y reharán los cálculos fiscales.El problema del traspaso es que la compra se realiza por importe (por el importe de la venta del fondo de origen) y en este caso no cargan nada en cuenta, ajustan el número de participaciones compradas en el fondo destino eliminando los decimales que no pueden comprar. Si te corresponden 1,119 participaciones de un fondo vanguard te compran 1,11 y 0,009 participaciones las pierdes. Hay foreros que dicen que en determinados fondos no truncan, redondean y a veces ganas a veces pierdes, supongo que tendrán algún acuerdo comercializadora-gestora. A mi nunca me ha pasado esto en traspasos a fondos vanguard, siempre se han quedado con el sobrante de participaciones.