Olea Gestión

Olea es una Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva que tiene como misión crear productos sencillos que mejoren la vida financiera de los clientes.

Nuestro fondo de inversión, Olea Neutral, cuenta con 17 años de historia y ha sido gestionado desde el inicio por Rafael Peña (2004) y Hernán Cortés (2009). Esto nos da un profundo conocimiento sobre el fondo.

Nuestros principales valores son:

Olea Neutral es un fondo de inversión (agrupación de capitales de muchos inversores o partícipes, debidamente regulado) que está gestionado con la política de inversión definida por los gestores de Olea Gestión.

Nuestro objetivo es que el inversor mantenga su poder adquisitivo (preservación de capital) a 3 años, e intentar obtener una rentabilidad media del 5% TAE en el medio plazo, 5 años. Puedes ver los resultados que hemos obtenido hasta ahora en la página del Fondo de inversión.

Hacemos una gestión activa, decidiendo según el escenario de mercado qué porcentaje invertir, en dónde o con qué tipo de activo. Cuidamos mucho qué riesgos asumimos en cuanto a renta variable, tipos de interés, crédito y divisas. Tu dinero y el nuestro están invertidos juntos.

Al invertir en Olea Neutral, pasas a ser partícipe y compartes los resultados de la gestión. Estos se harán efectivos, en forma de beneficios o pérdidas, en el momento en el que decidas vender tus participaciones en el fondo.

En Olea puedes invertir sin un mínimo.

Un fondo de inversión es un instrumento financiero de inversión colectiva. Está compuesto por muchas aportaciones individuales que, en conjunto, posibilitan invertir en activos a los que no se tendría acceso de otra forma.

Al entrar a un fondo, se debe adquirir una participación como mínimo, que será equivalente al valor liquidativo de dicho fondo. Al ser el importe bajo, permite la entrada a todo tipo de inversores.

Hay otros fondos en el mercado que exigen una participación mínima de entrada de varios miles e euros. No es e caso de Olea Neutral.

La seguridad de la inversión, junto con su rentabilidad y liquidez, son los tres principales elementos en los que todo partícipe se fija al realizar su inversión.

Valoramos la seguridad de tu inversión desde dos puntos de vista: quién hace la gestión (Olea Gestión, la gestora) y dónde se materializa la inversión (Olea Neutral, el fondo).

La gestora, Olea Gestión, es una sociedad anónima supervisada y regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), principal organismo encargado de la protección del inversor. En España, todos los fondos están sujetos al registro, autorización previa y su supervisión. Además de contraer obligaciones de información ante este organismo, lo hace con el Depositario del fondo, actuando siempre en interés de los clientes y partícipes.

Los fondos, como es el caso de Olea Neutral, son el vehículo de inversión más seguro, ya que los activos en los que invierten no forman parte del balance del banco depositario, ni se ven afectados por una eventual quiebra de la gestora.

Es importante, además, conocer al auditor del fondo y de la gestora para evitar fraudes. En el caso de Olea Gestión y Olea Neutral, Ernst & Young (E&Y) actúa como auditor.

Tus participaciones del fondo son tuyas, por lo que puedes reembolsarlas al valor liquidativo aplicable cuando desees. Recibirás el dinero en 2-3 días efectuando una retirada/reembolso desde la web.

Saca el máximo partido a tu inversión manteniendo tus participaciones, al menos, 3 años, según el horizonte temporal recomendado en el folleto explicativo de Olea Neutral FI.

El Fondo de Inversión Olea Neutral tiene una comisión de gestión del 1,4 % anual, más una comisión de depósito del 0,05 % anual. No aplicamos comisiones de suscripción o reembolso.

La comisión de gestión se carga al fondo de forma directa, por lo que ya está deducida del valor liquidativo del fondo. De igual modo, la comisión de depósito se carga al fondo de forma directa por la entidad depositaria (Banco Inversis) y también se detrae del valor liquidativo diario del fondo.

Ejemplo: si realizas una inversión de 10.000 €, pagarás una comisión anual de 145 €, que se irá descontando del valor liquidativo del fondo (1,40 % de la comisión de gestión, más 0,05 % del depositario del fondo, entre otros gastos).

Puedes consultar las condiciones de Olea Neutral FI en su Folleto Simplificado o en Datos Fundamentales para el Inversor (DFI). Estos documentos también son públicos en la página de la CNMV.

Olea Neutral FI no aplica comisión alguna por suscripción o reembolso.

Es posible tener más de un fondo. Por otra parte, cuando alguien ha invertido en un fondo de inversión y desea cambiar a otro, puede hacer un traspaso entre fondos sin tributar en ese momento.

España es el único país de Europa que permite el cambio entre fondos de inversión sin pagar impuestos. Para ello, es necesario ser residente en España y persona física.

La inversión tendrá un impacto fiscal más adelante, cuando realice el reembolso o retirada de su inversión. Cuando el inversor reembolsa el efectivo de su inversión, la ganancia o pérdida obtenida (la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso) tributa al 19%, y al 21% a partir de los 6.000€ de ganancia.

En definitiva, el traspaso entre fondo se resume en dos operaciones: una de retirada del fondo origen, en el que actualmente está invertido, y otra de suscripción o aportación en el fondo destino, al que se desea cambiar.

Si ya eres cliente de Olea y deseas traspasar desde otro fondo, puedes hacerlo desde ‘Mi cuenta’, en la opción Operar > Traspaso.

El horizonte temporal de una inversión es el periodo de tiempo durante el cual quien invierte está dispuesto a mantener invertido su capital, sin que prevea necesitarlo para otros fines, con la expectativa de obtener el máximo rendimiento por él. En el caso de los fondos de inversión, son inversiones que se suelen mantener entre uno y cinco años.

En la documentación asociada a cada fondo de inversión (Folleto y documento de Datos Fundamentales para el Inversor o DFI), se indican sus características y condiciones, así como el horizonte temporal recomendado, plazo que varía según los tipos de activos que componen su cartera.

La elección entre los distintos tipos de fondos debe hacerse teniendo en cuenta el deseo y la capacidad de asumir riesgos de quien invierte, así como sus expectativas de rentabilidad y su horizonte temporal de inversión.

El horizonte temporal que recomendamos para nuestro fondo Olea Neutral se ajusta a un doble objetivo (no garantizado):

1. Preservación de capital a 3 años.
2. Objetivo de rentabilidad media del 5% TAE a partir del quinto año.

Rentabilidad, seguridad y liquidez son los tres principales elementos en los que todo inversor se fija al realizar una inversión.

El valor de mercado de la participación de un fondo es su valor liquidativo (Patrimonio total del fondo/Número de participaciones). El valor liquidativo de Olea Neutral se actualiza diariamente.

El patrimonio total del fondo está constituido por:

Para conocer la rentabilidad de inversión en el fondo, se debe calcular el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de suscripción y la fecha de reembolso/retirada. Así pues, la rentabilidad de la inversión de los partícipes estará ligada al rendimiento del fondo.