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Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

6 respuestas
Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo
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Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo
#1

Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

Hola a todos!

llevo tiempo leyendo por el foro pero es la primera vez que abro un tema. Antes de nada muchas gracias a todos, la verdad que el contenido es muy interesante y no hay día que no se aprendan cosas nuevas.

A modo resumen, os comento mi trayectoria. Hace unos años he invertido en fondos de gestión activa, seleccionándolos según la temática que me parecía más interesante, pero sin ningún tipo de análisis desde el punto de vista de porcentajes en RV/RF, plazo, etc. En su momento he rescatado los fondos para la compra de una vivienda, y tras un periodo de recuperación, ahora estoy planteando crear dos carteras, una para mi y mi pareja, y otra para nuestro hijo de un año.

Recurro al foro para conocer vuestras opiniones y consejos para la creación de estas dos carteras:

Primera cartera:
- Plazo: 4-6 años (a priori no necesitaremos rescatar el dinero, pero existe una remota posibilidad de un proyecto profesional en el que si podamos llegar a necesitarlo. Sería algo que se podría programar con cierta antelación. Si no llegamos a necesitarlo, seguiremos invertidos)
- Edad actual: 35 años
- Perfil: en las simulaciones realizadas en diferentes robo obtenemos un perfil 3/5.

Propuesta cartera:
- Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE00B03HD191 - 30 %
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE0032126645 - 30 %
- Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE0031786696 - 10 %
- Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc. - ISIN: IE00B18GC888  - 10 % 
- BNP Paribas Funds Aqua I Capitalisation. - ISIN: LU1165135952  - 20 % 

¿Qué os parece esta distribución?
¿Añadiríais algún porcentaje en Small-Cap? ¿Simplificaríais la cartera o cambiaríais algún fondo por otro?
Estoy planteando invertir en un fondo temático sobre el agua, ya que tengo la confianza en que la gestión del agua es y será un gran reto para la humanidad y confío en que presente buenos rendimientos los próximos años.
No planteo ningún fondo sobre AI ya que estas compañías tecnológicas podrán verse reflejadas principalmente en el SP500.
Tengo dudas sobre el  Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc, ya que tiene unas rentabilidades negativas durante los últimos años, y aunque rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras...


Segunda cartera:
- Plazo: 18-20 años (a modo de hucha para el futuro de nuestro hijo)
- Edad actual: 1 año

Propuesta cartera:
- Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE00B03HD191 - 30 %
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE0032126645 - 50 % 
- BNP Paribas Funds Aqua I Capitalisation. - ISIN: LU1165135952  - 20 % 

¿Qué os parece esta distribución?
Aquí es donde más dudas tengo acerca de que es lo que mejor puede funcionar a un plazo tan largo de 18-20 años.
¿Qué me recomendaríais estudiar?


Muchas gracias a todos de antemano
Saludos

#2

Re: Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

Complemento con más info.

Mi intención es hacer una aportación inicial, y continuar con aportaciones proporcionales mes a mes.
Operativa será desde MyInvestor.

Saludos 
#3

Re: Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

Quizá yo me plantearía un fondo indexado value y small para el largo plazo. Pero para mí, el largo plazo debería ser superior al periodo que comentas.

Si queremos que estadísticamente estos factores sean significativos con una probabilidad del 95%, y tomando el periodo de 1927 a 2010 deberíamos pensar en los siguientes plazos.
U.S. Equity Premium (RM — RF) | 26 años
U.S. Value Premium (HML) | 26 años
U.S. Size Premium (SMB) | 61 años

Te dejo un artículo con más detalle
https://www.ifa.com/articles/investor-guide-financial-statistics



#4

Re: Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

Muchas gracias Eufrasio.
Leeré con interés el artículo que compartes. 
¿Podrías orientarme con algún fondo que sigan estos tipos de inversión para largo plazo?

Saludos


#5

Re: Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

Inversión pasiva a largo plazo.

Top ventas
Top ventas
#6

Re: Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

En el primer post del siguiente hilo tienes un listado de los que mejor se adaptan 
https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?f=3&t=89
#7

Re: Consejos nuevas carteras medio plazo y muy largo plazo

La segunda cartera la modificaría por un 50%sp500 indexado y 50%Futuro gestionado en dólar (tipo MAN AHL Trend Alternative USD o Schroder GAIA Bluetrend USD), en 20 años habrá un par de años con caídas en bolsa del 40% en los que los futuros gestionados subirán
Guía Básica

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