Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

#1

Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

10/08/21 17:52

Buenas tardes.
Expondré mi duda con un ejemplo:
Una persona física es propietaria de DOS contratos del mismo fondo de inversión, comercializados por la misma entidad bancaria:
Contrato -A-: 3000 participaciones compradas en el año 2015.
Contrato -B-: 4000 participaciones compradas en el año 2018.

El titular desea vender 2000 participaciones del contrato -B-.

La pregunta es: ¿Se ejecutaría la venta de 2000 participaciones del contrato -B- (con sus parámetros correspondientes), o automáticamente el sistema efectuaría dicha venta desde el contrato -A- por ser más antiguas las participaciones?

Gracias

#2

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

10/08/21 18:17

Tienes que vender primero las del contrato A. Criterio Fifo.

#3

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

11/08/21 18:14

La operación que propones se puede hacer.

Al fondo con 7.000 participaciones le voy a llamar fondo "F".

Para ello tienes que contratar un nuevo fondo de inversión -un monetario que es muy estable y no va a variar nada su valor en los 8 ó 10 días siguientes- traspasando a este nuevo fondo 5.000 participaciones del fondo F. Se traspasarán las participaciones más antiguas, es decir, todas las que tú llamas "contrato A" y la mitad del "contrato B".

A los tres o cuatro días de hacer esto tendrás 2.000 partc. (del contrato "B") en el fondo F y 5.000 participaciones en el fondo monetario.

Ahora, ya puedes vender el fondo F que tiene las 2.000 participaciones que quieres liquidar. Pasarán tres o cuatro días en hacerse esta venta.

Y a continuación vuelves a contratar de nuevo el fondo F traspasando a él las 5 mil partc. que tienes en el fondo monetario. Eso te llevará otro 4 ó 5 días.

Con todos estos movimientos consigues vender tus 2 mil participaciones y además que sean de las últimas que hicistes, de forma que las plusvalías de las participaciones más antiguas no van a tributar.

#4

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

12/08/21 00:24

Ok. Muchas gracias por la explicación de esta excelente maniobra.

Sin embargo, no veo clara la necesidad de crear un nuevo fondo F con 7000 participaciones antes de crear el monetario. ¿Bastaría con crear el monetario y traspasar directamente a él las 3000 del contrato A y 2000 del contrato B?

#5

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

12/08/21 12:56

Veo que has entendido muy bien la idea de lo que hay que hacer.
No tienes que crear ningún nuevo fondo "F" porque ese es el que ya tienes. Yo le he llamado F para abreviar en mi explicación. Tal y como tú has dicho a modo de resumen te abres el monetario y haces los traspasos tal y como te dije en la anterior respuesta, vendes las 2 mil que quieres vender y vuelves a traspasar a tu fondo F el resto del monetario para volver a la posición de inicio pero con 2 mil participaciones menos y guardando la antigüedad de las primeras participaciones.

Saludos 👍

#6

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

13/08/21 12:28

Muchas gracias. Un saludo

#7

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

17/08/21 13:07

Buenos días:
Supongo que en la situación que estás exponiendo en ambos casos eres el único titular del contrato. En caso contrario creo que no aplica el criterio FIFO, por no ser único propietario.
Un saludo

#8

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

17/08/21 14:39

Efectivamente, los dos contratos son de mi exclusiva titularidad.

#9

Re: Un titular con dos contratos del mismo fondo de inversión en la misma comercializadora.

19/08/21 20:20

Pregunto si se puede resolver traspasando 2000 participaciones del contrato B a un fondo monetario abierto previamente a este efecto y vendiéndo el fondo monetario posteriormente.