Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Bajo mi punto de vista, pedazo de cartera Zeuss85.

Gracias Angel03. Si estoy contento con ella de momento aunque no descarto ir retocándola según se vayan dando acontecimientos. Estoy mirando de incorporar un fondo con sesgo value global, para diversificar un poco más en estilos de inversión.

Muchas gracias Moclano, los estudiare.

hola y buenos dias:
acabo de contratar 5 fondos.
La idea es comenzar con una cartera base y a partir de ahi, ir viendo que necesita la cartera y añadir o modificar fondos.

 DWS INVEST GLB INFR LC ACC  10 %
 DPAM INV B EQ NEWGEMS SUSTAINABLE B-  10 %
 FUNDSMITH EQUITY FUND T (EUR)  20 %
 THREADNEEDLE (LUX) GL SMALL CO  25 %
 FIDELITY CHINA CONSUMER A (EUR) ACC-  25%

aparte tengo en liquidez el total de la cartera.
mi perfil es tolerante y largo plazo

Me gustaria que me orientase y comentase que le sobra o que fondos puedo agregar o quitar

y si el momento de entrar afora con todos estos fondos es adecuado

muchas gracias

Hola muy. Buenas


sin ser un experto, es una cartera para ganar un paston o para sufrir y no domrir...

Siendo un poco abogado del diablo.... no es un poco arriesgado planificar una cartera para un año?

https://www.rankia.com/blog/erre/4855111-compartiendo-ideas-cartera-moclano

Buenas Mediterraneum 

Mi perfil es dinámico, tengo 35 años, invirtiendo en fondos más de 7 años. Estoy preparado para lo que pueda venir(o eso creo)  ya que he vivido dos bajadas importantes en mi vida como inversor, una cercana a un -35%. Teniendo en cuenta mi perfil y que no confío mucho en la RF en el entorno actual, es de ahí que la parte más
conservadora de mi cartera solo tenga un fondo que es el MFS. También podría incorporar un fondo de dividendo para descorrelacionar y ser más defensivo lo sé, pero de momento lo descarto.

Para la parte de renta variable, intento diversificar tanto en estilos de gestión, crecimiento y valor, como en zona geografica, sobreponderando un poco más a la parte Asiática ya que creo que a medio plazo es la que más crecimiento puede tener, y conseguir ese plus de rentabilidad pero sabiendo que en el corto plazo me puede dar algún que otro susto. En general confío en los equipos de gestión de los fondos que llevo y siempre que incorporó un fondo en cartera me fijo entre otros aspectos, el trackrecord del fondo y el máximo drawdown y cuanto tarda este en reponerse comparándolo con su índice de referencia. También dispongo (aunque no lo he dicho) de bastante liquidez para aportaciones extraordinarias cuando el mercado baje más de un 10%.

No se por qué dices que es una cartera para un año, entiendo porque he puesto cartera para 2021, pero no es así. Es una cartera para el largo plazo, ya que espero estar invertido siempre que pueda para obtener un rendimiento extra a mis ingresos. 

Me gusta la gestión activa, es por ello que  asumo que la cartera irá sufriendo cambios según se vayan dando los diferentes acontecimientos e iré adaptándola según considere oportuno y con los fondos que me sienta cómodo. Porque un fondo que llevo en cartera baje, no es motivo para quitarlo en cartera, al menos para mi, sino observo si ha habido algún cambio significativo en el equipo de gestión o no, sino lo ha habido lo mantengo y aprovecho para hacer aportaciones y así bajar el precio medio de compra de mi cartera.

Esa es mi estrategia inicial y la que pienso mantener en el tiempo. Creo que más importante que elegir bueno fondos es tanto más conocerse como inversor y antes de pensar cuánto estás dispuesto a ganar, hay que preguntarse con sinceridad, cuanto estás dispuesto a perder sin que cambies tu estrategia inicial.

Suerte a todos con vuestras inversiones.

Buenas tardes y Feliz Año a todos. Quería preguntaros por el Nomura Funds Ireland plc - Japan High Conviction Fund.

Saludos

Pues debo decir que como cartera sencilla, sin excesiva sobrediversificación, me parece muy adecuada en cuanto a productos, aunque no tanto así en cuanto a la distribución porcentual.

Esa misma cartera equiponderada (5x20%) podría resultar mucho más equilibrada, aunque seguiría teniendo fuerte exposición a China (en torno al 20%) y a small-medium caps (más de un tercio de la cartera).

Calidad (Fundsmith), protección (DWS), tendencias (DPAM), rentabilidad (Threadneedle), crecimiento (Fidelity) me parece una muy acertada disposición.

Rebajar un poco la exposición a empresas de menor tamaño en favor de un buen fondo global enfocado al consumo de lujo mediante la inversión en compañías con un poder de marca importante que complemente al Fidelity que está más orientado a la fabricación y venta de bienes y servicios a los consumidores chinos, podría ser una opción a valorar. Opciones como el 
Gam Multistock Luxury Brands Eq Eur B [LU0329429897] o, más ampliamente, el Lombard Odier Funds World Brands P Eur Acc [LU1809976522].

Con este tipo de activos se ganan dos factores clave: capacidad de fijación de precios, interesante en un escenario de repunte de la inflación, y aumento de la demanda del consumo de dichos bienes, principalmente por factores demográficos y el aumento de la capacidad adquisitiva de la población.

Si quisieras hacerla un poco más conservadora, podrías reducir otro poco la carga del Fidelity y destinársela a un fondo enfocado a dividendos con bastante carga en consumo de bienes básicos y salud o, directamente, un fondo temático de este último (salud).

La pereza es un enemigo muy peligroso. Sinceramente, creo que sí deberías buscar alternativas mejores, incluso para una gestión indexada. 

La propuesta indexada que ha hecho Ervigio en varias ocasiones pienso que es la más apropiada.

Como continuación al mensaje de Moclano y para facilitarte la búsqueda te paso la distribución que planteo Ervigio en su momento en este mismo hilo:

Algún Rankiano  que disponga de tiempo, disponibilidad, paciencia y conocimiento , podría leer mi cartera en post 4254 del 2/01/20 (Luispha) y darme su opinión ? Si alguien le puede dedicar un pequeño tiempo, servirá para ayudarme 

Gracias por adelantado y saludos

Antes de hacer aportaciones a productos sueltos, mi recomendación sería que analizases qué es lo que buscas para poder diseñar una estrategia que sea acorde a tu perfil.

Lo que expones son tres productos, un ETF referenciado a la Bolsa (desconozco el momento de la compra pero imagino que acumule razonables pérdidas) y dos fondos que invierten principalmente en deuda de calidad crediticia BBB, rozando el bono basura. 

La idea que barajas es incorporar un fondo de RV asiático. Un batiburrillo un tanto extraño.

Lo primero que yo haría sería centrar el foco en el ETF. Estudiar el impacto fiscal en tu bolsillo para buscar la forma de optimizarlo. Deshacer posición conforme a ese análisis a la vez que planificas una estrategia global. 

Una vez tengas diseñada la estrategia, ir aprovechando la liquidez que vayas obteniendo del ETF para ir tomando posiciones. Los otros dos fondos puedes mantenerlos, aunque si lo que buscas es proteger capital tal vez tengas que ir desviando parte de los mismos a otro tipo de fondos.

No era ese exactamente. Quería hacer referencia a este otro comentario, repartido en varias respuestas.

Un detalle muy importante : la liquidez

Imagina que del total esto es un 40% de tu patrimonio y tienes el 60% liquido.

Creo que deberias incluir lal liquidez en la vision de tu estrategia, solo es una opinion.


Imagina que pongo mi cartera y te digo tengo 55 años, pero no cuento que el 45% esta en liquidez, no crees seria una cartera no real?


Suerte a tod@os