Algunas de las alternativas que propones (Eleva, DWS) las conozco bien y las he tenido en cartera, pero otras (M&G, N.B.) son nuevas para mí y voy a analizarlas.
Por supuesto nadie mejor que tu conoce la situación de tus padres , sus objetivos , plazo de inversión perfil de riesgo y es muy arriesgado e imprudente dar una opinión.
Intuitivamente si acabas de dar este verano un gran paso pasar de un 100% monetario a sólo un 27% monetario , tal vez puede ser prudente esperar algo más antes de dar otro paso e introducir más riesgo . Puede que interese seguir practicando un poco más a ritmo de vals ante de meter rock&roll.
Por si a alguien le puede interesar, os informo que he conseguido que den de alta en Ironia.tech el fondo Vontobel Fund Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap (LU2416422751). Tiene poco historial, pero es el primero de su categoría de RF Flexible Global-EUR Cubierto en los años 2023 y 2024. Tiene un momentum, de la media de 3 meses + 6 meses + 1 año, algo superior incluso al indexado de renta variable Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc, pero con menos volatilidad. Estos magníficos resultados lo consigue con estrategias long/short.
Como en su día pasó con el famoso Fundsmith, se puede suscribir al contado o por traspaso de cualquier fondo, pero una vez dentro todavía no es traspasable para salir hasta que no haya 500 partícipes en España.
Te has fijado que tiene un 5% de Rv y otro 5% de Convertible?. Si que ha subido con fuerza el 23 y 24 pero la volatilidad no se cual será al tener menos de 3 años no aparece en Morn.
Sí, no es un RF puro y desde luego muy lejos de un monetario.
Personalmente lo veo para invertir un porcentaje de la parte que no te atreves a meter en RV pero que tampoco quieres tener aburrida en un monetario y, desde luego, vigilando el momentum La desviación standar a 2 años la puedes ver aquí
Ya se que es mezclar churras con merinas, pero a título de curiosidad, con una rentabilidad similar al patrón oro que suelo utilizar para el largo plazo, el Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc, fíjate la volatilidad de este verano gráficamente.
Reciente hace unos meses empecé a entrar en oro y llevo una subida en corto plazo de cerca de un 9%.Me da algo de miedo ,la verdad.No para de subir.Que perspectivas le veis al oro?
Lo primero muchas gracias por tu tiempo y por la respuesta. La verdad es que tienes toda la razon, es dificil aconsejar sin tener mas datos pero bueno, es un paso que ya hemos dado asi que le daremos tiempo a la nueva cartera para ver resultados, aunque de momento estamos conformes. La avaricia rompe el saco asi que a esperar.
Pues mira que llevaba tiempo planteando usar ese fondo de DWS para mi cartera de medio plazo, sustituyendo a algún monetario ahora que bajan los tipos.
Sin embargo, acabo de ir a cambiarlo en mi cartera a largo plazo (la que tengo en My Investor), para mover este fondo de Vanguard al de DWS, y me llama la atención que tiene comisión de depósito? Me parece raro que en MyInvestor tenga, pero en Openbank que es donde tengo la cartera a medio plazo no tenga comisión de depósito.
