Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas (1210/1396)

#18136

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

04/04/23 15:13

Lo prometido es deuda.

Aquí podréis encontrar una explicación de la estrategia que utilizo para esquivar los problemas de ejecución de los accesos externos (ImportXML o fetchURL a Morningstar u otros) en las sheets de Google de seguimiento de la propia cartera, los enlaces a las plantillas que sirven de ejemplo y al script que os puede servir de referencia o, en algunos casos, para utilizarlo sin más que variar los valores de los parámetros.

No es perfecta, tiene su engorro, para qué nos vamos a engañar, y lo ideal sería que Google abriese más la espita en todos los horarios. Entretanto...

Siendo ésta una cuestión minoritaria e instrumental, os agradecería que, si tenéis alguna duda o sugerencia, me la mandéis mediante un privado para no interferir con las cuestiones propias del hilo

#18137

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

04/04/23 17:35

Todo un lujo tu explicación y documentación de apoyo. Gracias compi

#18138

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

docetrece

04/04/23 20:21

Sí, desde principios de 2021 (más o menos cuando te pasaste a la indexación pasiva, si no recuerdo mal). La última vez fue el mes pasado, aquí. Sin cambios desde entonces.

La lógica y estructura general de la misma traté de resumirla aquí, entre otros posts. El único cambio mayor ha sido la eliminación de la renta fija como activo de inversión.

Un saludo.

#18139

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

05/04/23 08:34

Muchas gracias Halicate, qué gran aportación, menudo lujo de tutorial.
Voy a intentar adaptarlo a mi hoja de google a ver qué consigo…
Un saludo!

#18140

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

05/04/23 16:44

Hola a todo el mundo .

Siguiendo las opiniones de muchos de los del foro (docetrece, Monclano,Antonio Aspas, Gaspar, Enriques, ...) sigo en pausa en mis inversiones, aprovechando para formarme sin hacer cambios en mi cartera. Espero dentro de unos meses, sin pausa pero sin prisa, pueda preguntar vuestra opinión sobre mi cartera mas personal y estudiada. (Gracias @monclano, por tus palos. Me hicieron reflexionar)

Comentar, que a nivel personal, lo que me esta constado más es conocer mi verdadero perfil, y con ello marcar-me una estrategia. Parece muy facil, pero a mi me esta costando. Hay una parte de formación, dificil pero que se puede mirar de aprender en los libros, de webinars, de cursos online, pero otra... que desde mi humilde opinión no se enseña en nigún lugar , que es de mirarte a ti mismo, mirar tu futuro, tus ilusiones, tus miedos... donde no hay manual - Autoconocerse.

Bueno como algunos me conoceis, soy nervioso e inquieto. Por eso, dentro de mi aprendizage personal, estoy escogiendo un fondo, estudiarlo, entenderlo e intentando ver para que perfil o que funcion deberia hacer en una cartera. Una vez lo he comperendido y visto que funcion puede hacer, intento ver si en algun caso puede tener sentido para mi.

Ahora he encontrado un fondo, Liontrust GF European Strategic Equity Fund A4 Acc EUR ( IE00BLG2W007). Quisiera saber vuestra opinión sobre el mismo

No acabo de entender y no tengo claro siu posible funcion en una cartera (quizas como cobertura en momentos de bajadas? )
Tampoco entiendo las comisiones de hasta un 20%. Copio que pone el prospecto.
" Se calcula y devenga una comisión de rendimiento del 20% en cada momento de valoración. El pago está sujeto a que el valor liquidativo del Fondo exceda un Valor Liquidativo Previo Ajustado, que es una máxima marca de agua ajustada por cualquier nueva suscripción o reembolso y un valor de corte del 4% por año natural. No se pagará ninguna Comisión de Rendimiento con respecto a una clase de Fondo en ningún Período de Rendimiento a menos que dicha clase haya recuperado cualquier rendimiento inferior acumulado de los Períodos de Rendimiento anteriores. Las comisiones de rendimiento solo se pagan por la diferencia positiva entre el NAV y el Valor Liquidativo Previo Ajustado. En el último ejercicio del Fondo, la comisión de rendimiento osciló entre el 1,32% y el 4,41%, dependiendo de la clase de acciones

Muchas gracias

#18141

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

05/04/23 23:15

Una duda que me surge en este nuevo escenario con los tipos de interés positivos.

El año pasado para intentar descorrelacionar la parte variable de nuestras carteras, era planteable incluir en ellas fondos alternativos, materias primas u oro, entre otras inversiones.

Mi pregunta es si creéis que ese tipo de inversiones tienen sentido ahora que la renta fija ofrece tires razonables.

#18142

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

06/04/23 12:47

por eso no tengo fondos en bancos tradicionales, son un atraco

#18143

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

06/04/23 12:53

post antiguo pero la cartera me parece buenísima, me la guardo... qué rentabilidad ha dado desde entonces, por curiosidad?

#18144

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

07/04/23 19:49

Veamos el estudio del Endurance del mes de marzo:

VL compra: 19,91 (08/11/2022); VL 31/03/2023: 26,23; +31%; no necesita comentarios.

Como he quedado en comentar las inversiones en este periodo de turbulencias, añadiré:

Compra de Schroder ISF EURO Corp Bd C Acc LU0113258742, de bonos;

VL compra 664,85 (13/02/2023); VL 31/03/2023: 22,923; -1,65%. La inversión en bonos es táctica, por un lado dar un poco de rendimiento a la liquidez y por otro descorrelacionar con una posible caída de la renta variable (si esta caída se produce, aprovechamos para vender bonos y comprar RV).

Este mes hemos comprado participaciones en un ETC de gas natural:

WisdomTree Natural Gas ETC(USD) NGASP:PAR:EUR GB00B15KY104

VL compra: 0,0092 (20/03/2023); VL 31/03/2023: 0,0081; -11,96%.

Tiene mucha volatilidad, quisimos entrar con un stop loss por arriba, pero tuvimos dificultades en la operativa y decidimos entrar en directo, es inversión en una materia prima en mínimos, y estamos pendientes de que si sigue cayendo y nos la “regalan”, doblaremos la apuesta (aproximadamente por debajo de 0,0065, pero no tendremos esa suerte).

Como se ve son inversiones fáciles de ver por cualquiera de Rankia: los bonos son una recomendación de este foro y el gas natural es materia prima de primera necesidad que cualquier noticiero económico avisa de que está en mínimos históricos. ¡Para realizar estas inversiones no se necesita ninguna medalla!. Las dos son inversiones conservadoras a medio plazo, a pesar de la volatilidad de la materia prima.

#18145

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

zmany

08/04/23 17:26

Si la inflación sigue descarrilada y los bancos centrales tienen que subir más los tipos. No creéis que pueda haber en el futuro próximo una crisis de iliquedez y que casi todos los mercados caigan? En ese escenario posiblemente un fondo monetario o letras a 3 meses fuese una buena elección para tener la pólvora seca.

Pienso que haber el momento de haber entrado en materias primas ya paso. Hay que entrar cuando nadie habla de ello. Ya es voz populi.

#18146

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

08/04/23 22:35

Actualizando posiciones de mi cartera. Bastante orgulloso de ella estoy. Ha aumentado la rentabilidad y el Ratio de Sharpe, cosas que me alegran el mes. Espero ver mejores resultados en unos años.

Hasta el próximo DCA!

#18147

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Top 100

carlos2011

09/04/23 11:26

Una pregunta foreros hay Fondos monetarios que rindan un 3% a 12 meses.......como si fueran letras del tesoro, hay alguno? y si los hay 2-3 ejemplos.
Gracias.

#18148

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

09/04/23 13:17

Buenas @moe13,

Al hilo de la pregunta que formulaste, justo acabo de leer un artículo en el blog que tiene Rafael Ortega, el gestor del fondo de River Patrimonio, que está muy relacionado. Él se plantea qué activo defensivo es mejor para las carteras, si la RF u otras cosas como Oro, long vol, futuros gestionados,... y mira a ver qué tal se han comportado los últimos años. Te pongo el link que a mi me ha resultado muy interesante la comparativa (más allá de lo que luego decida cada uno, que es una decisión difícil, sobre todo por el coste que tiene mantener los activos defensivos en las épocas de subida de la RV):

https://www.riverpatrimonio.com/post/la-mejor-defensa-para-tu-cartera-de-inversi%C3%B3n

#18149

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

zmany

09/04/23 16:59

El activo que mejor te vaya a cubrir depende mucho de que entorno económico está por venir. Eso es casi imposible de pronosticar.

Este gráfico me gusta mucho. Es muy instructivo.

#18150

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

09/04/23 20:56

Hola carlos2011.
La pregunta que lanzas es fácil de responder, pero dificil de acertar.
Sabes perfectamente que los monetarios han estado dando rentabilidades negativas hasta finales del pasado mes de octubre 2022. Entonces mirar la rentabilidad a 12 meses de esos fondos no es un indicativo real.
Si trasladamos su rentabilidad de los últimos 3 meses (o YTD que viene a ser lo mismo...) y la multiplicas por 4 trimestres, eso te puede acercar a la rentabilidad que darán a 1 año...pero eso a condición de que los tipos de interés no bajen mucho, que los lios bancarios se vayan diluyendo, que las guerras no den mucha guerra ....etc...es decir que nos mantengamos en condiciones estables de temperatura,volumen y presión constantes ...y eso no lo sabemos "naide".
Te pongo algunos monetarios y Renta Fija ultra corto plazo eur, que pueden acercarse incluso a ese 3% con una volatilidad bajísima ...pero sin ninguna tranquilidad y con el ojo puesto en ellos, ya que son productos que dan muy poco y si se descalabran ...les puede costar años el recuperarse.(Recordad el caso EuroCash en 2008)

BNP Paribas InstiCash EUR 3M Standard VNAV Classic Cap
DWS Floating Rate Notes LC
Groupama Ultra Short Term Bond N
Renta 4 Renta Fija 6 Meses

Saludos!!!