Hola,
Me gustaría saber que os parece la siguiente cartera con perfil dinámico-agresivo que estoy confeccionando. Realmente la estoy ajustando ya que parto de otra que comencé a formar hace casi un 1 año y en la que quizás sobreponderé fondos growth.
Comentar que esta no es la única cartera de fondos que tengo, a día de hoy supondrá un 5% de mi patrimonio, pero la idea es que en los próximos años el grueso de mi ahorro vaya destinado periódicamente (trimestralmente) a esta cartera y a otra indexada que tengo.
Tengo 42 años y tengo un perfil tolerante al riesgo, llevo unos 10 años en bolsa invirtiendo directamente con acciones, pero mi experiencia con fondos, hasta hace cuestión de 1 año, se limitaba a fondos balue patrios que todavía mantengo pero en los que desde hace ya algún tiempo no confío demasiado.
Mi objetivo es formar una cartera sólida en la que no tenga que estar retocando pesos según cambie el ciclo y con la que tratar de maximizar el beneficio en un plazo de 15 años sin perderlo todo por el camino haciendo actos de fe de tipo BTC y sin prestar demasiada atención a los baches que haya, que seguro que habrá y soy conciente de que en ese plazo alguno no será pequeño.
Como comenté al principio, el esqueleto de la cartera ya lo tengo constituido, de hecho 7 de los 10 fondos que listo a continuación ya los tengo (los nuevos los marco con un *):
- Core de la cartera diversificando estilos de inversión:
10% Seilern World Growth - IE00B2NXKW18 (Growth)
10% Fundsmith Equity - LU0690375182 (Growth)
15% DWS Invest CROCI Sectors Plus - LU1278917452 (Value) *
15% Nordea 1 - Global Portfolio Fund BP - LU0476541221 (Blend) *
- Emergentes:
10% Fidelity Funds - Asia Pacific Opportunities - LU0345361124
- Small:
10% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies - LU0570870567
- Europa (suelo sobreponderar la región en la que vivo)
10% Comgest Growth Europe Opportunities - IE00B4ZJ4188
- Megatendencias:
10% DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable - BE0946564383
- Consumo:
5% Robeco Global Consumer Trends - LU0187079347
- Inmobiliario:
5% Janus Henderson Horizon Global Property - LU0264738294 *
Los cambios que hago con respecto a la cartera inicial son fundamentalmente reducir un poco el peso en Seilern y Fundsmith y bastante en el Robeco Global Consumer Trends, que actualmente pesan un 15% cada uno, y los reparto en los 3 nuevos fondos.
X-Ray cartera actual:
https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0000020J5%7CF00000OHVY%7Cf0gbr04bxi%7CF000000RLV%7CF000005MUA%7CFOGBR05KP2%7CF00000M1MH%7C&marketValues=0.176470588235294%7C0.176470588235294%7C0.176470588235294%7C0.117647058823529%7C0.117647058823529%7C0.117647058823529%7C0.117647058823529%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CX-Ray nueva cartera:
https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0000020J5%7CF00000259C%7CF00000OHVY%7CF00000WL2C%7CF000005QB4%7CF00000M1MH%7CFOGBR05KP2%7CF000005MUA%7Cf0gbr04bxi%7CF000000RLV%7C&marketValues=0.1%7C0.05%7C0.1%7C0.15%7C0.15%7C0.1%7C0.1%7C0.1%7C0.05%7C0.1%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CQuizás por querer diversificar en estilos me esté pasando con el número de fondos. Hace un año, cuando inicié la cartera, consideré que como mínimo tendría 5 fondos y como máximo 10, y ya estoy en el límite.
Estoy bastante convencido de los fondos que seleccioné para cada una de las partes de la cartera, aunque tengo que estudiar más el Nordea Global Portfolio y buscarle alternativas con las que compararlo, reconozco que este lo metí en la lista a las prisas.
Luego el FF Asia Pacific Opportunities quizás lo cambie en el futuro por algún otro más global como el BG Worldwide Emerging Markets Leading Companies (IE00BK5TW610) o algo así ya que en principio prefiero delegar la elección de emergentes que pueden tener un mejor desempeño, aunque reconozco del FF estoy bastante contento por cómo se comportó este año, y más teniendo en cuenta que para cubrir esta pata en principio el titular iba a ser MS Asia Opportunity.
El Janus lo incluí un poco por decorrelacionar, aunque tengo dudas de si el 5% de inmobiliario no sería mejor sumarlo a alguna de las otras patas.
¿Cómo la veis? ¿Haríais algún cambio en los pesos? ¿Algún fondo que seleccioné no os gusta o os gusta más otro para cubrir esa parte?
Saludos.