Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

7,11K respuestas
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
368
suscriptores
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Página
455 / 482
#6811

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

En ningún caso pretendía comparar el Baelo con el Pymco, ya sabemos que son muy distintos, solo lo he comentado como una alternativa "moderada" dentro de los mixtos. Sabiendo que no tenía acceso al Baelo, he dado por hecho que tampoco tenía acceso a otros fondos más parejos al Baelo, como el River Patrimonio, el de Icaria, etc ...que se basan más o menos en la cartera permanente.
#6812

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

¿Que diferencias mas notables veis entre los fondos Seilern Stryx World Growth UR  y Morgan Stanley Global Quality ?

#6813

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Viendo los últimos cometarios sobre el fondo Baelo Patrimonio, me he mirado bien la filosofía de inversión de Fernando Rico y me ha parecido interesante para ciertos enfoques.
Llevo tiempo pensando en hacer una cartera de gestión pasiva paralela a la cartera de gestión activa.
He valorado para su composición:
- Vanguard Global Stock Index 75%
- Vanguard Emerging Markets 10%
- Baelo Patrimonio 15%
Me gustaría opiniones si es una cartera equilibrada.
#6814

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Gracias,lo tendré en cuenta
#6815

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Seilern World Growth EUR U R  25%
Robeco Global Consumer Trends D 20%
MFS Meridian Prudente Wealth   30%
BL-Equities Dividend 13%
State Street Euro Core Treasury Bond Index12%.
Te parece buenos estos porcentajes ?
#6816

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Buenas!
Aprendiz planteando una duda.

Un apunte:    "Desde el año pasado, Estados Unidos experimenta una oleada de estrenos en bolsa. Si en 2020 más de 480 compañías decidieron probar suerte, en lo que llevamos de año más de 426 han hecho lo propio.  Una ajetreada actividad que, de mantener el ritmo actual, podría registrar el desembarco bursátil de 1.600 compañías en 2021".

¿ Como creeis que puede afectar semejante aumento de la "Oferta"?
Espero vuestra opinion con ansia.

Mi lectura desde la ignorancia es bastante negativa. No intento argumentarlo porque seguro que pongo barbaridades. 
Mi resumen tratando de simplificar es que semejante aumento de la Oferta tirara de la cotizacion de las acciones a la baja en EEUU.

Saludos.


#6817

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

BlackRock Global Funds - ESG Multi-Asset Fund A2 EUR

LU0093503497
Otro mixto interesante. 
#6818

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Te voy a con tar un secreto, pero no se lo digas a nadie. El Prudent Wealth, de facto (que no de iure) es un retorno absoluto, ya que cubre todos los riesgos mayores con derivados. El único riesgo que es decisión del partícipe cubrir o no es la divisa.
#6819

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Personalmente, el concepto de cartera equilibrada como objetivo no lo termino de entender. Una cartera será tanto más equilibrada cuanto más se parezca al mercado en su conjunto, porque para que exista equilibrio debe existir un punto de referencia, y la única referencia que hay es el mercado.

Dicho lo anterior, si con dos indexados estás reproduciendo casi todo el mercado de RV (faltarían small caps), ahí ya tienes el equilibrio. Con el Baelo lo que haces es separarte del equilibrio dando más peso a las acciones de dividendo creciente e introduciendo otros factores como la RFACC, el efectivo o el oro.

Esa cartera es estupenda para quien no quiera complicarse, mantener los costes a un mínimo, e imprimirle un sesgo conservador a la indexación. Yo la veo pintiparada para una persona que entienda en qué invierte, vaya a largo plazo (de verdad), y sea moderada en su asunción de riesgos.  
#6820

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Totalmente deacuerdo, supongo q lo mejor y más difícil es acertar con el deSequilibrio q toca en función del timing, será Europa próximamente?como no lo sabemos de antemano ,quizás sea por eso por lo que algunos diversificamos tanto en fondos,cosa q por otro lado nos acerca queramos o no a la indexación 



#6821

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Pues depende de cada cual y de los riesgos que quiera asumir. Cuanta más RV metas, más arriesgada será; cuanto mayor porcentaje del Consumer, más arriesgada será. Entendiendo por riesgo la posibilidad de pérdidas permanentes de capital, no volatilidad. 


#6823

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Creo que hay un paso previo al problema que planteas de elegir un fondo (o más) entre tantos como hay. O, en realidad, más que de un paso debería hablar de un proceso que puede ser bastante (o muy) largo. Y es plantearse la estructura de la cartera en términos generales, es decir, de grandes categorías de activos. 
 
Para ello conviene empezar por adquirir ciertos conocimientos básicos sobre inversión y diseño (y mantenimiento) de carteras. Un clásico de referencia es el libro de Bernstein Los cuatro pilares de la inversión (si bien está dirigido a un público estadounidense, por lo que contiene algunas cuestiones no relevantes para nosotros). Y familiarizarse con algunas carteras tipo, entre las que las más destacadas son seguramente la de Bogle, la Cartera Permanente de Browne y la All Weather / All Seasons de Dalio. Un blog divulgativo que puede resultarte útil para ello es el de quenoteloinviertan  (con la lupa, que apenas se ve sobre fondo gris, puedes buscar estas tres carteras). Y a partir de ahí y de tus preferencias, horizonte temporal y aversión al riesgo puedes configurarte un “armazón” inicial para tu cartera.

Lo siguiente ya sería seleccionar los fondos de inversión para llenar ese “armazón” (puesto que ya sabes lo que estás buscando y para qué). La fórmula habitual para materializar dichas carteras tipo es utilizar fondos indexados, que ofrecen una representación neutral de las referidas categorías de activos, sin introducir el componente “gestor”. Nuestro compañero rankiano @dullinvestor ha elaborado y mantiene actualizado un magnífico excel con los fondos indexados (y ETFs y planes de pensiones) que tenemos disponibles y que comparte con nosotros (mil gracias). Puedes descargártelo aquí.

Con eso tienes para construirte una buena cartera habiéndote centrado en lo fundamental, que es la distribución de activos (asset allocation), de la que depende en su mayor parte (dicen que en un 90%) el perfil de rentabilidad y riesgo de una cartera. Luego, si tienes inclinación y tiempo, puedes seguir estudiando estilos de gestión e investigando fondos de gestión activa, una vez que tienes un marco de referencia claro en el que situarlos. Por ejemplo, si buscas un fondo para un determinado “casillero” de tu cartera, puedes filtrar con los criterios pertinentes en el buscador de Morningstar o en el de la entidad con la que operes. Y también (muy recomendable) preguntar en este foro a los compañeros que más saben. O si por noticias o comentarios vienes a dar con un fondo que no conocías, puedes preguntarte cómo encajaría, si lo hace, en la estructura de tu cartera. 

Y desde aquí puedes entrar ya en un proceso sin fin en el que constantemente seguimos aprendiendo y descubriendo algo. Por si con lo dicho anteriormente pudiera haber dado una falsa impresión, aclaro que el diseño de la cartera no es algo cerrado de inicio. Lo más probable es que con el tiempo uno la vaya modificando y reestructurando, según van evoluciando sus circunstancias y sus conocimientos. Afortunadamente, hoy por hoy podemos hacerlo con facilidad gracias a la traspasabilidad de los fondos sin peaje fiscal. 
#6824

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Muchas gracias Ervigio por tus sabios comentarios (como siempre).
Disculpa la pregunta, pero cuál es el MFS? 

Un saludo
#6825

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Muchísimas gracias por tu respuesta tan completa e interesante.

Sin duda tienes toda la razón. Como dije, llevo tan solo unos días informándome sobre todo esto de los fondos. He aprendido mucho más leyendo hilos como este que con muchos vídeos y blogs. Otra cosa es que tampoco dispongo de mucho tiempo para leer hilos enteros, aunque cada día le dedico un rato.

Te haré caso y haré los deberes y primero planificaré la cartera y después me dedicaré a buscar y leer para escoger los fondos más adecuados.

De nuevo te agradezco tu tiempo en contestarme de manera tan desinteresada.

Muy interesante el Excel!

Un saludo

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar