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Hoja fondos indexados: http://bit.ly/2wDbccQ

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dullinvestor 15/10/21 18:14
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
para small caps y emergentes es mucho mejor buenos fondos activosEn los últimos 10 años, el 94,77% de los fondos activos de mercados emergentes obtuvieron una rentabilidad inferior a la de su índice (de media, un 1,6% anualizado inferior).Fuente: https://www.spglobal.com/spdji/en/spiva/article/spiva-europe
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dullinvestor 06/09/21 14:44
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Probablemente aquí esté la explicación:https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4857561-pictet-aplica-swing-pricing-sus-fondos-indexados?page=1#respuesta_4866221
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dullinvestor 08/02/21 23:36
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Otra posibilidad sería diferir el cargo en la cuenta hasta conocer el importe exacto de la suscripción. No sé si esa operatoria está contemplada en PSD2.
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dullinvestor 11/12/20 21:32
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Ya he añadido los PP de MyInvestor. El tema de los "otros gastos" me parece bastante oscuro, no tengo claro a lo que cada uno se refiere. Indexa creo que es el más transparente, diciendo que representan un 0,12% anualmente. Los de Finizens ponen algo muy raro:Otros gastos: 0,01% (Estimación a largo plazo basado en un coste actual anualizado de 0,10%)Eso no tiene mucho sentido, seguramente cada año gastarán el 0,10%, no sé por qué dicen que lo reparten en varios años.En cuanto a MyInvestor, dice que asumirá todo lo que supere un total del 0,49%. ¿Considerará como tales gastos todos los que Indexa incluye en ese 0,12%).En fin, yo dejo en la hoja los costes que están claros, gestión, depositaría y TER de los ETFs. Y cambio el título de la columna, en lugar de 'Total' pongo 'Suma', para que no dé lugar a malentendidos.
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dullinvestor 01/11/20 13:29
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Pues lo curioso es que me había enterado de este sorprendente cambio de índice, pero en el ETF correspondiente, y así lo había comentado en el foro boglero. Pero no se me había ocurrido que el mismo cambio también afectaría al fondo indexado. La noticia desde luego es una muy mala para quien tuviera el ETF, pues le deja en una posición muy incómoda: no es el producto que tú elegiste (es muy diferente), y para cambiarlo hay que pasar por Hacienda. Justo a este tipo de cosas me refería cuando, en relación con la elección entre ETFs y fondos, el otro día decía:Personalmente, yo le doy gran valor a la traspasabilidad de los fondos. Ante cambios que se produzcan, tanto en mis circunstancias personales, como en las condiciones y características de los productos a mi disposición, los fondos me aportan una gran flexibilidad para adaptarme a dichos cambios.Espero que esto sirva como aviso para navegantes a quien centra su atención únicamente en unos pocos puntos básicos de diferencia entre unos y otros productos.Yo nunca he llevado ese fondo, pues siempre preferí el más amplio Amundi Index MSCI North America (LU0389812347), que tenía más empresas USA e incluía Canadá, y al mismo TER. Dado que ahora es un fondo temático o como se le quiera denominar, lo eliminaré de la lista.Gracias por el aviso!
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dullinvestor 27/10/20 20:40
Ha respondido al tema Obtención Valores Liquidativos
No sé si te servirá, pero en la primera columna de la lista de fondos indexados están los códigos (aunque no se vean a primera vista) de Morningstar:https://bit.ly/2wDbccQ
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dullinvestor 13/10/20 17:07
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Personalmente, yo le doy gran valor a la traspasabilidad de los fondos. Ante cambios que se produzcan, tanto en mis circunstancias personales, como en las condiciones y características de los productos a mi disposición, los fondos me aportan una gran flexibilidad para adaptarme a dichos cambios. Tal y como como comenté por aquí hace un par de años, en mi periplo de pocos años ya he sufrido suficientes cambios como para valorar enormemente esa flexibilidad. ¿Cuánto valor en %?. Pues no lo sabría concretar, pero desde luego contrataría antes un fondo Amundi con TER 0,30% que el más barato de los ETFs equivalentes.
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dullinvestor 10/10/20 12:07
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Ya han publicado la rentabilidad del fondo a 30 de septiembre:https://www.blackrock.com/es/profesionales/productos/287649/fundConfirmando el dato que yo mostraba en mi hoja.Y a esa fecha ya comenté el otro día cómo obtengo el valor del 8,09% para el ETF.Según tengo apuntado, a 31 de julio la rentabilidad anualizada del fondo a 3 años era el 7,45%, y la del ETF, el 7,49%. Así que esos 0,04% de diferencia se va manteniendo en el tiempo.
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dullinvestor 07/10/20 09:45
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Para hacer el cálculo correctamente, deberías tener en cuenta cómo han ido variando los pesos de las regiones en los 3 últimos años, cosa bastante compleja. Uno de los cambios claros es que el peso de USA ha ido creciendo, por lo que si usas su peso actual, estás sobreponderándolo, y da lugar a una rentabilidad mayor a la real.Tampoco sería “justo” comparar la rentabilidad de un fondo de réplica sintética (como el USA de iShares) con el World, que es de réplica física.
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dullinvestor 06/10/20 20:45
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Normalmente la información más fiable siempre está en la web de la gestora, pero para poder actualizar todos los fondos de la hoja de forma fácil, obtengo las rentabilidades desde Morningstar. En la hoja, bajo el ISIN está el enlace a la ficha de cada fondo, por ejemplo, para el fondo iShares:https://www.blackrock.com/es/profesionales/productos/287649/fundTodavía tienen la rentabilidad a 31 de agosto, habrá que esperar unos días a que lo actualicen a septiembre.En cuanto al ETF, aquí sí que la cosa está más complicada para obtener la rentabilidad en euros. Como es un dato que también me solía interesar obtenerlo de forma fiable, al final lo obtengo "a mano" de la siguiente forma, a ver qué te parece: parto de la rentabilidad en dólares que publica la gestora (basada en el NAV). Por ejemplo, a 5 años: 65,28% acumulado. Después obtengo la conversión de dólares a euros a partir de las rentabilidades del índice en cada divisa que publica MSCI: 64,56% en dólares y 56,65% en euros. Aplicada al ETF: 57,34%, lo cual es 9,49% anualizado.
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dullinvestor 25/09/20 18:07
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
En realidad es curioso lo de ese fondo, teóricamente BlackRock lo declara como de réplica sintética:Pero en la práctica el fondo hace réplica física, tal como se puede ver en el informe semestral:https://www.blackrock.com/es/profesionales/literature/interim-report/blackrock-index-selection-final-draft.pdf
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dullinvestor 10/09/20 20:38
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Yo tributo en Bizkaia, por eso tengo también diferentes plusvalías en las dos últimas columnas. Pero es cierto que en tu caso tiene toda la pinta de que está mal la información. Es MUCHA casualidad que 150*1,02=153 y 100*1,02=102Los conceptos son diferentes en función de si el fondo ha llegado vía traspaso (mi caso) o vía cambio de comercializadora (tu caso).
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dullinvestor 10/09/20 20:09
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Me extraña lo que comentas. En mi caso, se ve claramente cómo en 'Inversión realizada' se muestran las "cantidades redondas" que yo en su día invertí:Y luego ya aparecen el valor de mercado actual, y los dos tipos de plusvalías: las realmente obtenidas (Plus Minus en EUR), y las que serían gravadas, una vez actualizadas con el coeficiente correspondiente a su año de compra (Resultado Fiscal EUR).
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dullinvestor 10/09/20 19:25
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
No sé si ahora te estás liando entre Renta4 e Inversis. En Inversis sí que podemos obtener la información completa, tanto nuestra inversión original (Inversión realizada), como calcular el importe de compra a efectos fiscales. A diferencia de Renta4 donde, como decíamos antes, en 'Importe inversión' incluye ya el coeficiente de actualización.En Inversis, la columna 'Plus Minus en EUR' es la resta del 'Valor de Mercado' menos la 'Inversión realizada' (sin actualizar). Y la última columna es la plusvalía por la que realmente tributaríamos:Resultado Fiscal EUR = Valor de Mercado - (Inversión realizada x Coeficiente actualización)
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dullinvestor 03/09/20 19:36
Ha respondido al tema Indexa Capital
Hola @fderbaix , ¿podrías confirmar si esto que comentaba un usuario en otro foro es correcto?
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