Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola sarce, conoces algún otro fondo de parecidas características pero más pequeño?
Saludos.

¿Que mire la curva del índice y el fondo? Enseguida...

Por lo demás el argumento es falaz. El que un fondo sea grande no tiene por qué significar que sigue al índice. Depende, como siempre de en qué invierte. Se suele asumir que un fondo grande invierte en muchas empresas lo que hace que se asemeje al índice, y eso, simplemente, no es cierto. Ejemplos: este mismo o Fundsmith.

Buenas tardes! Soy nueva por aqui y he abierto cuenta en Renta4, que fondos me recomendais para mantenerlos unos 4 o 5 años?
no logro encontrar los fondos de los que hablais en este banco...
Alguien que tenga Renta4 me puede ayudar?
Mil gracias

Pues de los nombran en el post que citas están todos menos el Mediolanum en Renta4, incluso el Santander Small Caps está ahora que tienen españoles, que lo he comprobado.

Le das a fondos y pensiones y te sale la pantalla de fondotop. Arriba a tu derecha hay una caja de búsqueda rápìda y puedes meter el nombre y te salen. Si pasas el cursor por "fondos y pensiones", sin darle, también te tiene que salir la opción de búsqueda avanzada.

Lo que pides que te recomendamos 4/5 fondos es muy complicado. Se tienen que saber un montón de cosas para hacer una recomendación así, aversión al riesgo, experiencia previa, volumen a invertir sobre el patrimonio total, etc.

No te invito a que digas todo esto pues tampoco es el lugar, solo digo que de lo que has leído aquí tal vez vayas encontrando ideas para empezar más que encontrar la "recomendación definitiva".

A malas en Renta4 tienes un gestor asignado que le pagas para que te ayude (también para las cuestiones "mecánicas" como encontrar los fondos)

Hola sarce, gracias por tu respuesta, 
En principio yo también creía que con la líquidez que llevo sería suficiente para capear algún que otro temporal bursatil.
Después de haber leído este hilo enterito y alguna otra web creo que podría ser más óptimo plantear la cartera por tipos de inversión en vez de zonas geográficas... Más aún al llevar como en mi caso un plan de pensiones en indexa que ya recoge ese estilo "geográfico".
Por eso después plantee esta otra cartera :
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2020-analisis-comparaciones-cambios-consultas?page=247#respuesta_4824258

Puedo estar equivocada pero creo que al suscribir fondos con distintos formas de invertir quizá me vaya mejor, (al menos es lo que creo después de repasar el hilo),quizá nuestro compañero Monclano pueda decirme algo al respecto ....
En lo que tengo dudas en la los porcentajes a asignar a cada fondo... Y en esto si que os pediría un poquitín de ayuda .

El Global Brands es un fondo muy prestigioso y exitoso, de allí su tamaño.

Incluso creo que en épocas ha estado cerrado. 

Si quieres entrar, el tema del volumen es menos complicado de lo que parece pues las empresas donde invierte son de un volumen de contratación muy grandes en bolsa, no se vislumbran riesgos de liquidez.

De todos modos se te puede decir que este es otro equipo similar al de Counterpoint dentro Morgan Stanley del que hemos hablado tanto por sus éxitos pero también es exitoso. Otro fondo de este equipo es el Global Quality.

Voy a tener que cambiarme el nick a uno que no genere tanta confusión, ya sois varios los que me habéis rebautizado XD.

Lo que hace que el riesgo del conjunto de la cartera se reduzca es tener activos que se comporten de distinta manera según se den determinadas situaciones del mercado. Una forma de aproximación es a través de la correlación entre activos. Si todos los fondos suscritos presentan una alta correlación entre sí, las diferencias a largo plazo en el comportamiento de la cartera van a ser mínimas tanto si tienes 8 fondos como si tienes 25. Todos se van a mover en la misma dirección, algunos años serán unos los que mejor rentabilidades ofrezcan y otros años será al revés. Obviamente la destreza de cada equipo gestor influye. Pero la sobrediversificación hace que el comportamiento de la cartera tienda al mercado, con el sobrecoste que ello supone al delegar la inversión en gestores activos.

Dado que la situación de la parte conservadora es compleja en estos momentos, se antoja complicado tener bajas correlaciones en cartera. La RF pública, los metales preciosos, las commodities, las criptodivisas, la inversión en capital riesgo... son algunos activos que pueden ayudar a reducir la correlación, pero no son productos para todos los inversores. También la liquidez de las carteras es un factor descorrelacionador.

En aquellas carteras en las que la presencia de RF es escasa o nula, como puede ser la mía, por ejemplo, la diversificación la busco por factores. Factores que pueden encontrarse a través de determinados sectores estratégicos (infraestructuras, inmobiliario), diversificación geográfica (Asia ayuda a reducir correlación), variedad temática (salud, tecnología, cambio climático), tamaño de las compañías en la que se invierte (pequeñas y medianas) y, por supuesto, productos que tengan enfoques y estrategias diferenciadas (calidad, crecimiento, dividendo...), y aún con todo, la correlación será alta. Pero el riesgo global de la cartera se reduce, porque no todos los activos se van a comportar igual. Una métrica que puede servir a modo orientativo para ver cuán buena es la diversificación de las carteras puede ser el VaR (value at risk), aunque como cualquier ratio, hay que tomarlo con pinzas.

Dicho todo esto, mi opinión es que no se debe hacer una cartera-cóctel con todos los productos habidos en el mercado, ni llevar todas las filosofías de inversión porque sí, sino tratar de leer qué activos se van a comportar bien en diversos escenarios que se puedan producir en el mercado. 

La asignación de las ponderaciones sobre la que pides ayuda, es algo muy personal. Dependerá de tu perfil, tu aversión al riesgo y tus metas. De nada sirve que alguien te diga qué porcentajes llevar si es algo con lo que no te vas a sentir a gusto.

gracias Ervigio, hay fondos que tengo comprados que trabajan como yo explico, por eso mi duda.
No me gusta tener fondos con patrimonios grandes, en los grandes supongo que se organizarán para que cada clase ( y cada divisa) funcione como un fondo independiente (siguiendo la asignación de activos común).
Muchas gracias por la aclaración, lo tendré en cuenta  a la hora de comprar un fondo.

El 1´20 ó 1´30 lo debes decidir según el riesgo que quieras tomar, puedes tener razón en que sea especulativo, pero mi intención no es esa, estoy aplicando a los fondos el método que utilizo en etfs y acciones:
Tengo una cartera en euros, pero compro acciones en todo el mundo, imáginate por ejemplo dolares USA, entonces lo que hago es buscar un cambio neutro mínimo y aprovecho el viento favorable para tener mi parte de la cartera en dolares... y toda la estructura de inversión en dolar USA lo hago en esta parte de la cartera (en interactive brokers te lo hacen automáticamente); de esta forma me olvido de la moneda y me preocupo del movimiento de la acción o el etf.

Hoy nos estamos divirtiendo, soy bastante "contrarian", veamos, yo no defiendo la inversión indexada "a priori", es fácil que un fondo bien gestionado le gane al índice simplemente con estudiar y eliminar el sector maldito en cada momento (sí ya sé que lo simplifico demasiado).
Su movimiento es el mismo que el índice, un tanto por ciento por encima (el interés compuesto hace que la diferencia sea cada vez mayor), pero observa como el movimiento de las curvas es el mismo...
Yo pienso (no te enfades, estamos analizando, me gusta que lleves la contraria): y si monitorizo el índice (que a la larga subirá en sierra) y aprovecho para entrar en las caídas y recoger parte de liquidez en las subidas para aprovechar para volver en las caídas y...... ¿y si lo hago con el propio fondo...?

Lo siento pero no soy especialista en fondos, comento alguno pero como crítica constructiva. Este fondo, lo que yo veo, es global muy grande que invierte en paises desarrollados (fuerte en USA, por eso crece tanto en estos años) pero no invierte en Asia (para mi con potencial en este momento) de empresas "grandes". Monclano o Ervigio han comentado fondos globales tan buenos y más pequeños.
Yo la renta variable "grande" la invierto directamente en acciones o en grupos de acciones mediante etfs, necesito agilidad para entrar y salir a medio plazo (no hago trading a corto) .
Los fondos los utilizo para cubrir las empresas de capitalización menor, los gestores aquí son fundamentales, hay más volatilidad  (no tiene que haber más riesgo) y consecuentemente más rentabilidad en plazos largos. Hay fondos de este tipo que tengo más analizados, pero no tienen nada que ver con el comentado, lo siento.

La respuesta 3744 de Monclano es muy buena.
Piensa porqué has elegido cada fondo (este para cubrir tecnología, este para cubrir Asia etc), y entonces podemos pensar que porcentaje damos a cada sector o a cada país.
Decidir el porcentaje es complicado para las grandes gestoras y tú quieres que te lo resolvamos aquí XD. Pero podemos empezar el debate:
Hoy en día USA debe pesar el doble que Europa...
Debemos tener por lo menos un 30% en Tecnología...
Asia, no debe tener menos de un 20%...
El value está en los suelos, habría que pensar en meterle un 20%...
Ahora combina todos...los fondos te combinan unas premisas con otras
Espero que empiecen a llover respuestas, mis ideas son a bote pronto.