Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenas.
Quizá demasiados fondos para mí gusto, elegiría 4 o 5 para formar la base de la cartera y a partir de ahí buscaría completarla según tus preferencias,  si comparas carteras de fondos globales es raro que de las 10 primeras posiciones no se repitan varias y a su vez  estén en las carteras de los fondos tecnológicos.
 Por si te sirve de algo yo he hecho mi base sobre un indexado al Msci World y a partir de ahí he ido metiendo y modificando pesos.
Saludos

Me gustaria por favor que alguien del grupo pues les hay muy buenos (Monclano, Erviglio, etc.....) me comentase la cartera que quiero hacer pra mi hija y que mande al grupo el dia 22 . también si alguien sabe de fondos que inviertan en bonos de los estados de Estados Unidos, he oído algo pero no9 se exactamente si hay algunom Gracias

Buenos días, ccadmio.
Yo no soy tampoco ningún experto ni mucho menos, ni esto es ninguna recomendación; simplemente mi humilde opìnión:
La selección, composición y peso de los fondos de la cartera que has confeccionado para tu hija dependerá del perfil y aversión de riesgo de quien la vaya a gestionar. Ten en cuenta que esa cartera tiene elevada volatilidad, y puede tener fluctuaciones muy importantes. El plazo temporal mínimo de la misma yo lo pondría a 10 años, no 5. Por otro lado, llevas fondos en Usd cubiertos y sin cubrir, lo que no le encuentro mucho sentido yendo a largo plazo. Yo soy partidario de llevar los fondos sin cubrir a largo, pues evitas la comisión de cobertura. 
Por último, el coste de la cartera es bastante elevado, lo que sí o sí te restará rentabilidad. No sé en qué plataforma los tienes, pero podrías valorar la opción de contratar fondos clase clean en otras comercializadoras (myinvestor en cuanto a indexados -MSCI World-, o EBN en cuanto a fondos activos clean -estos cobran un 0,30% anual de comisión de custodia, pero aún así te saldría más barato).
Un saludo.

Respecto a algún fondo que inviertra en bonos de los EEUU, yo llevo este: https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04V7F
Eso sí, es en dólares, por lo que influye en su rentabilidad la paridad EUr/USd

Muchas Gracias por vuestros comentarios, los tendré en cuenta.
Desgraciadamente sólo trabajo con Selfbank y el Flossbach no lo veo contratable allí. Probablemente me decante hacia el  Vanguard SRI Euro Investment Grade Bond Index Fund EUR o la versión no SRI.
Gracias de nuevo!

Coincido con las reflexiones del compañero pedretclavounclavet. Ese diseño de la cartera es para un perfil tolerante al riesgo, con horizonte temporal amplio, y dispuesto a asumir bastante volatilidad.

Casi la mitad de la cartera está compuesta por fondos sectoriales (consumo, salud Asia, tecnología y energías alternativas), lo que hace que tenga cierta inestabilidad. Para mi gusto, demasiada. Yo valoraría rebajar los pesos de estos fondos. El de salud para la región Asiática es muy específico. Si es como una apuesta puntual está bien (aunque yo me decantaría por uno global), pero rebajaría mucho su peso. Y para el de energías alternativas valoraría otras opciones. Creo que puedes encontrar mejores fondos, en otros hilos he citado algún nombre a considerar. El Robeco y el BGF me gustan, aunque quizás les rebajaría también algo el peso. Mayor exposición a pequeñas y medianas compañías también podría ser un factor interesante (<10%).

Por otra parte, llevando el MS Asia descartaría el MS Global. Daría entrada a algún fondo con mayor carga de consumo defensivo y aumentaría sensiblemente la exposición a Europa. Echa un vistazo a fondos tipo MFS Meridian European Value A1 [LU0125951151] o Aberdeen Standard Sicav I European Eq A Acc [LU0094541447].

Tan sólo es otra opinión más.

Buenos días, estaría interesado en conocer sus opiniones acerca de cómo pretendo retocar mi cartera actual. Entiendo que no serían recomendaciones, pero sí les agradecería que opinaran  porque seguro que sus comentarios me abren los ojos en muchos aspectos.
Aunque mi perfil es tolerante, soy consciente que mi horizonte temporal no debería ir más allá de los 15 años.
Gracias a todos de antemano y que tengan un buen día.

Kronos (River Cartera Permanente) (ES0156572002) 45%

Esfera I Baelo Patrimonio FI (ES0110407097) 25%

River Patrimonio FI (ES0173985005) 5%

Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund EUR Acc (IE00B5456744) 7%

Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc (IE00B18GC888) 2%

Capital Group New Perspective Fund (LUX) Z (EUR) (LU1295554833) 7%

True Value Small Caps (ES0179555018) 7%

Cobas Grandes Compañías FI (ES0113728002) 2%

Permíteme no tener filtros, creo que será más útil: Es una cartera suicida.

Veamos.

45 % en un producto, Kronos, un mixto flexible, cargado de oro, con la mayor parte de RF (83%) con vencimientos mayores de 20 años y la RV a través de ETFs. 2/3 del capital en las 10 primeras posiciones. Demasiadas cosas pueden salir mal. Por ejemplo, el más mínimo repunte en tipos te desgracia al menos 2/3 de la cartera para una temporada seguro; como el dólar diga de subir, tres cuartos de lo mismo. De locos. Un vistazo a las rentabilidades trimestrales desde 2017 confirma que es de locos. El coste de oportunidad es inmenso.

El Baelo es un producto más razonable, no por ello exento de riesgos. Está diseñado en tiempos de tranquilidad para aguantar en tiempos de zozobra, el problema es que los criterios de los tiempos de tranquilidad quizás no tuvieron en cuenta el cisne negro de la pandemia y puede que tenga una rentabilidad ridícula durante unos años, lo que podría significar un coste de oportunidad muy grande a cambio de una falsa seguridad.

Y estos dos son el 70 % de la cartera.

River, abundando en el Kronos.

Estos tres productos no tienen sentido, ninguno, a 15 años. Es mejor ahorrar en una cuenta corriente e invertir un 10 % del total en un indexado de RV como el Vanguard que mencionas.

Esos dos Vanguard son excelentes productos. Si yo no llevase la cartera que llevo llevaría una solo con exactamente esos dos fondos. A 15 años los porcentajes asignados en la cartera son ridículos.

El Capital Group sería un excelente fondo... si no existiesen los indexados. Véase párrafo anterior.

¿True Value SC, Cobas? Hay gente que se gasta fortunas en la lotería o es socia del Málaga: les llena más la esperanza y el compartir desdichas que los resultados. Si te sobra el dinero, unos porcentajes pequeñitos no están mal, como el que va un sábado al casino.

Lo anterior es solo una opinión personal expresada brutamente para incitar a la reflexión.

Gracias por su sinceridad, es lo que quería. Solo una cuestión, quizá debería haberlo comentado en mi post anterior, perdonen. Kronos es un fondo recién creado (unos tres meses aproximadamente), lo que ocurre es que aún no han cambiado el folleto. Kronos pasará a llamarse River Cartera Permanente (mismo ISIN de Kronos) y su composición, al igual que River Patrimonio, puede verse en 
https://www.riverpatrimonio.com/
Gracias, de nuevo.
Saludos.

Kronos estará recién creado, no lo niego, ahora, eso sí, como buen dios griego hace lo que la da la gana y tiene histórico desde 2017, véase.

Gracias por vuestras opiniones sobre la cartera que planteé hace unos días.

Efectivamente el número de fondos creo que es demasiado alto, y aunque mi perfil es tolerante y mi horizonte temporal es a largo plazo (tengo 30 años) en la situación actual un 75% de RV me parece demasiado. A parte que con tantos fondos tampoco conseguiría una diversificación real.

Os planteo lo que he pensado para la parte de RV y para la parte de RF. Para la parte de RV busco fondos globales para programar aportaciones periodicas y olvidarme en la medida de lo posible para que sean los gestores quiénes elijan los pesos que asignan a cada zona y sector.

Para la parte de RV he pensado en dejar los siguientes fondos que inicialmente supondrán un peso de un 50% del total de la cartera, el cual aumentaría haciendo aportaciones adicionales en caso de caídas:


- Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc | LU0690375182 - 15%
- Seilern World Growth EUR H R | IE0031724234 - 15%
- Morgan Stanley Global Opportunity Fund AH (EUR) | LU0552385618 - 20%
- Robeco Global Consumer Trends D € | LU0187079347 - 15%
- DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable B Cap | BE0946564383 - 15%
- MFS European Value Fund A1 EUR | LU0125951151 - 20%


USA creo que la tendría bien cubierta con la parte que llevan los fondos globales. Asia donde quiero tener una pequeña parte creo que con el 20% que lleva el MS Global Oportunity también.
Y para dar mas peso a Europa he incluído el MFS European Value.
Para la parte sectorial he elegido Robeco Consumer Trends y DPAM Newgems para que sean los gestores quiénes asignen los pesos a cada sector.

Respecto a Fundsmith y Seilern estoy dudando si dejar solo uno de ellos con un peso del 30% o si dejar ambos a partes iguales. O bien eliminar uno de ellos y en su lugar poner otro fondo de RV global.


Y para el 50% de RF he pensado lo siguiente:


- Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C | LU1050470373 - 30%
- Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C | LU0389812933 - 30%
- B&H Renta Fija C FI | ES0184097014 - 20%
- Sextant Bond Picking A | FR0013202132 - 20%


 Para la parte de RF otra cosa que he pensado es sustituir esos fondos por dos mixtos bien gestionados como el MFS Prudent Wealth y el BL-Global 50, aunque con ello aumentaría el total de RV de la cartera. No se como lo veis. 


¿Que os parece esta cartera para hacer aportaciones periodicas a largo plazo?.

¿Creéis que estaría bien diversificado por zonas y sectores teniendo en cuenta que al tratarse de fondos globales en última instancia queda a criterio del peso que le asigne el gestor a cada zona o sector?.

Sólo reseñar que no soy partidario de tener en cartera un activo con un peso inferior al 5%

Gracias, muy amable.

Muchas gracias  pedretclavounclavet , perfil decidido, plazo cinco años mínimo pueden ser 10 o más depende de la situación de ella  y como evolucione sus necesidades.
Respecto a cubrir los fondos lo miraré y creo que con el plazo que voy tienes razón, mirare lo del EBN, pues yo estoy en la plataforma de Bankinter desde hace muchos años

Muy interesante todo lo que comenta.
Con la intención de hacer aportaciones mensuales a un fondo de RV global, mínimo hasta la jubilación, dudo entre el Fundsmith y el Vanguard Global Stock Index Inc EUR Acc, ¿Por cual se decantaría usted teniendo en cuenta que tengo 50 años?