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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

203 respuestas
    #1
    Daniel Pérez Alegre

    Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Hola!

    Al igual que el año pasado, actualizamos este hilo para que podáis comentar vuestras carteras de fondos de inversión para el año 2019. La idea es hacer comparaciones, análisis y que entre todos consigamos la mejor cartera según nuestro perfil para el próximo año. También unificar todas las carteras en un hilo de modo que no se pierdan si bajan mucho en el foro y se puedan comparar más fácilmente con otras carteras.

    Para empezar os paso la distribución actual de mi cartera personal para 2019.

    • Magallanes European Equity -> 9,4%
    • Global Allocation -> 9,1%
    • Azvalor International -> 8,8%
    • Morgan Stanley Global Opportunity -> 8,1%
    • Fundsmith -> 7,7%
    • Sextant Bond Picking -> 7,1%
    • M&G Optimal Income -> 6,8%
    • GAM Commodity -> 6,8%
    • Japan Deep Value -> 6,6%
    • BlackRock Euro Bond -> 5,1%
    • True Value -> 4,6%
    • Pictet Robotics -> 4,3%
    • Sextant Grand Large -> 4,2%
    • Renta 4 Renta Fija CP -> 4%
    • Fidelity China Focus -> 4%
    • B&H Renta Fija -> 3,5%

    Los pesos por activo serían:

    • Renta Variable 44,7%
    • Renta Fija 26,5%
    • Materias Primas 15,6%
    • Gestión Alternativa 9,1%
    • Mixtos 4,2%

    Os animo a publicar las vuestras!!

    Un saludo

  1. #3
    Trist
    en respuesta a Daniel Pérez Alegre

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Ver mensaje de Daniel Pérez Alegre

    Hola Daniel.

    ¿De verdad ya lo tienes claro para el 2019? Admiro tu claridad de ideas.. yo despues del nefasto 2018 no tengo ni idea, aunque me llama la atención varias cosas que has puesto:

    Por ejemplo; Me llama la atención que lleves en cartera el Japan Deep Value y el True Value, cuando en 2018 lo han hecho muy mal...¿sigues confiando en ellos?

     

     

  2. #4
    Daniel Pérez Alegre
    en respuesta a Trist

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Ver mensaje de Trist

    Ha sido un año bastante complicado ya que la diversificación ha tenido un efecto muy limitado... de ahí los rendimientos de mi cartera, que ronda el -6,5% YTD, y se supone que estaba confeccionada para un entorno de caídas en los mercados. En ese aspecto estoy bastante decepcionado pero de todo se aprende.

    Tengo fe plena en el Japan Deep Value en particular y en Asia en general. De hecho voy a incrementar posiciones en esta región  y concretamente quiero aportar al Fidelity China Focus, sobre todo si caen más los índices asiáticos. Por regla general un mal comportamiento de un fondo / región suele ser una razón más para incrementar posiciones. Me siento mucho más cómodo comprando lo que cae ya que tengo bastante convicción. Si me gustaba el fondo / región cuando lo suscribí, me gusta todavía más cuando su valor liquidativo/cotización es inferior.

    Solo lo dejo en revisión (dejo de aportar en caídas o aportaciones periódicas programadas) cuando veo cambios en el fondo o en el entorno del mercado que me generan dudas. En este caso no he ampliado posiciones en True Value ya que quiero ver como se adaptan los gestores al nuevo entorno del fondo (alto patrimonio gestionado vs años anteriores).

    Mi hoja de ruta para 2019 es continuar aportando a la RV y MMPP con las caídas reduciendo progresivamente la liquidez. Cuando me quede sin liquidez haré lo mismo sacando el dinero del apartado de RF y Mixtos. Ya he incrementado bastante el peso de RV en los últimos meses y por suerte sigo con bastante margen de RF + Liquidez para incrementar posiciones a buenos precios. 

    Me preocupa mucho la inversión de la curva de tipos del 2 y 10 años en USA por su precisión a la hora de anticipar recesiones... pero bueno esto son los mercados y siempre hay riesgos. Espero que, por fin, la estrategia de sobre ponderar EU y Asia sobre USA de buenos resultados. 

    Saludos

  3. #5
    Orbeo
    en respuesta a Daniel Pérez Alegre

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Ver mensaje de Daniel Pérez Alegre

    Buena idea darle continuidad a esta iniciativa.

     

    Esta es mi cartera para 2019 (los porcentajes están redondeados, no son exactos):

    • Fundsmith Equity Feeder - 29%
    • Seilern Stryx World Growth - 29%
    • Pictet Robotics - 14%
    • True Value - 14%
    • Amundi MSCI World Idx - 14%

    El MSCI World es resultado de algunos fondos que he tenido, y que por diferentes motivos no me he sentido cómodo con ellos y han terminado ahí. A partir de enero comienzo a hacerle aportaciones automáticas con la idea que represente el 50% de la cartera, aunque pasarán unos cuantos años hasta que eso ocurra.

     

    Por otra parte, la RV me representa un 78% y ahí es donde tengo la duda, el 22% restante lo tengo en cuenta corriente a la espera de correcciones más importantes que las que hemos tenido este año pero mientras llega el momento (si es que llega) quisiera tenerlo invertido, pero donde?

  4. #7
    Inigo76

    Fondo a muy largo plazo para descansar un poco

    Hola a todos . 

    Me podéis recomendar algún fondo , diversificado , seguro , con poca rotación , cierto tamaño que os de seguridad . 

    Creo que voy a coger los ahorros y los voy a meter en un buen fondo y cada año poco a poco ir sumando .Lo cierto es que he descubierto que el trading ,en esencia ,no me gusta tengo 42 años y me he cansado un poco de todo este mundillo

    Creo que para coger un fondo o dos de cierta garantia no me hace falta el banco y voy a ir directamente a la gestora que nunca he ido , si es española mejor . Estaba pensando en Metagestion con su fondo internacional .

    ¿Me podéis recomendar algo en este aspecto?

    Mil gracias.

  5. #8
    Elpeon

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Hola,
    Disculpad que vuelva a poner el post que puse al final del hilo de 2018, espero que no moleste. Se ha quedado colgado a medias y me gustaria recibir vuestros comentarios. Añado que tengo un par de años de experiencia en bolsa y que mi objetivo es formar una cartera a medio plazo (5-7 años vista) de modo que pueda superar la inflación + 3-4% sin tener que preocuparme semanalmente por ello, que no lo puse en mi post inicial. Gracias de nuevo. Copio y pego:

    "Buenos dias,
    Antes de nada, me gustaria recalcar que da gusto leer el buen rollo que hay en este foro y lo admirable que son los compañeros que ayudan de una manera desinteresada. Allá vamos.

    Tengo 28 años y soy novato en el tema. Mi aversión al riesgo es moderada, asumiría ver un -10% global a final de año. Capital a invertir 35.000€. No quiero muchos fondos (Tampoco podría con mi capital) quizás 1-2 para RF y 2-3 RV. 

    - RF (30%- 10/12.000 €): He llegado a la conclusión de estos fondos, pero entre ellos no me decido. 

    • Renta 4 Renta Fija Corto Plazo R FI
    • NB FCP Euro Bond
    • NB Capital Plus S FI

    Se que el NB FCP Euro Bond es más volatil, pero quizás estaría bien tenerlo junto con uno de los otros dos. Cómo lo véis?

    - Mixtos (50% - 15.000€): Quiero asignar esta parte directamente a la cuenta que quiero abrir con  Indexa. He leido buenas referencias y como soy novato, me siento comodo dejando una parte de mis inversiones que trabajen por su cuenta. La idea es que como estoy empezando en el tema, quiero mover una parte por mi cuenta y otra por su cuenta. 

    - RV (20% - 10.000€):

    • RobecoSAM Sustainable European Equities: 100% Europa
    • Robeco BP Global Premium Equities : 66% es EEUU.
    • Fidelity Funds - China Focus: Quiero tener una parte muy pequeña dedicada a China puesto que creo que tiene potencial.
    • Bestinfond FI: El problema es que he visto que el capital minimo son 6000€ en  Bestinver lo cual supera 

      Acepto sugerencias para algún fondo más en RV, ya sea global o de EEUU.

    Puntos a destacar:

    1. Me gustaría reducir al máximo el número de comercializadoras (no quiero tener todo esparramado), pero encuentro dificultades para ver saber dónde comprar cada fondo.
    2. Quiero entrar de manera escalonada puesto que creo que las bolsas seguirán cayendo en general.
    3. Dado mi "reducido" capital y según el punto anterior, lo ideal sería que la inversión mínima de entrada sea una sola participación.

    Con todo ello, a ver si me podéis echar una mano, aclararme y/o aconsejarme. 
    Muchas gracias.

    Saludos"

  6. #9
    Trist
    en respuesta a Daniel Pérez Alegre

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Ver mensaje de Daniel Pérez Alegre

    Hola Daniel.

    Mi cartera está bastante peor que la tuya (aproximadamente -14%). Yo al igual que tú tambien sobreponderé Asia (China, Japan Deep Value), Emergentes y Europa para 2018 y no aposté por EEUU ..... y a la vista está que no acertamos.

    Ayer lo estaba hablando con un buen amigo Rankiano que siempre me aconseja y me da su sabia opion (gracias Lizpiz) ... y aunque no tengo muy claro que hacer igual la dejo como está....vamos como tú, apostando por Asia y emergentes.... y Europa.

    Ya veremos que hago al final.

    Un saludo a todos.

     

     

  7. #10
    Josu7

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    70% cuenta remunerada
    30% Renta Variable aportaciones mensuales

    Opciones Renta Variable:
    1-Sostenible:
    Robeco Bp Us Premium eq DH € 30%
    Robeco Qi european conservative D 30%
    Marango eq found fi 10% ( no es broma)
    Pictet-Water 10%
    Sycomore selección responsable A 10%
    Robeco Global consumer trends eq d€ 10%

    2-Indexada
    Amundi is msci World ae c 60% ( o cubro divisa con el north América)
    Amundi is msci emu ae c 40%

    3-Multigestion
    Pictet Global defensive 33%
    Allianz Best styles global Ah t 33%
    Amundi is msci World ae c 33%

    Es una elección importante porque voy a 10 años. La primera me da paz interior, la segunda seguridad por el bajo coste, la tercera equilibrio.
    Busco aportaciones pequeñas para cubrir todos los meses.
    Cada cual con su historia, al fin y al cabo esto es muy personal. Si hay que compartir se comparte.

    Un saludo

  8. #11
    Alvaro91

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Gestion activa (70%):

    Baelo Patrimonio -> 40%

    Multipartner RSAM Smart Materials B -> 10%

    Allianz GBL Metals and Minnings AT -> 5%

    Fundsmith Equiity Fund Feeder T -> 12.50%

    Esfera Arca Global A -> 12.50%

    Seilern Stryx World Growth -> 10%

    Threadneedle - Global Smaller Companies AE -> 10%

    Gestion pasiva (30%):

    Renta Variable (75%)

    Amundi MSCI World AE-C -> 45%

    Amundi MSCI EMU AE -> 25%

    Vanguard Global Small -> 15%

    Vanguard Emerging Markets -> 15%

    REITs (5%)

    Amundi FTSE EPRA NAREIT Global -> 100%

    Renta Fija (20%)

    Amundi Index JP Morgan EMU Govies 1-10 AE-C -> 60%

    Vanguard Eurozone Inflaction-Linked Bond Index Fund -> 40%

  9. #12
    Daniel Pérez Alegre
    en respuesta a K0lattum

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Ver mensaje de K0lattum

    En el inicio de 2018 tenía el Magallanes Iberian pero lo acabé pasando todo al European. El motivo es que los principales gestores Value comentaban que veían más valor (potencial de revalorización) en los fondos europeos. De hecho algunos comentaban que si la idea ibérica es suficientemente buena entrará en los fondos globales o europeos... cosa que no ocurre en el sentido contrario. 

    El corto plazo no ha dado la razón a mi razonamiento dado que el fondo Ibérico ha caído el -2% vs el -10% del europeo, así que me ha costado 8 puntos de rendimiento en la posición. Pero bueno, creo que es un movimiento correcto a largo plazo y no le doy mayor importancia.

    Saludos

  10. #13
    evangelista
    en respuesta a Orbeo

    Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2019: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

    Ver mensaje de Orbeo

    Hola.

    Yo también tengo en mi cartera el FI Stryx: En Euros y Euros moneda cubierta .

    Y esperando que la economía americana mejore pués es la que arrasta a las demás zonas geograficas.

    Saludos

  11. #15
    Inversionist

    Opinión sobre Fondo Inteligente EVO Corto Plazo

    Hola a todos!

    Agradecería vuestra opinión sobre el “Fondo Inteligente EVO Corto Plazo”; hace unos ocho-nueve meses me recomendaron poner mis ahorros en este fondo, y desgraciadamente seguí la recomendación, desvalorándose mi capital invertido en un -3%  desde entonces.

    Ahora la misma persona que me recomendó meterme en este fondo (el gestor de mi banco EVO) me llama para decirme que mejor que retire el capital de este fondo, “que no para de devaluarse”,” que se está descapitalizando…”  y que lo quite de aquí y que lo ponga en otro fondo de inversión  que “promete” tener mejor resultados.

    Mis observaciones son que no debo de fiarme de mi banquero, ya que ha quedado demostrado que sus recomendaciones no me han resultado nada beneficiosas (-3%), pero además observo que este fondo tiene gran parte de su capital invertido en bonos de Italia, por lo que está relacionada su desvalorización del -3% desde la formación del gobierno populista en el país transalpino y su anuncio de presupuestos para 2019.

    El caso es que en los últimos días el gobierno italiano ha estado planteando correcciones a los presupuestos, más favorables de cara a la comisión europea , lo cual a revertido con una pequeña recuperación.

    Me encuentro en una situación en la que no sé si retirar mi capital de este fondo (tal y como me recomienda mi banquero) o esperar a que, tal y como apuntan las previsiones, Italia apruebe unos presupuestos más favorables para Bruselas y la seguridad aporte mayores rendimientos.

    Me gustaría saber la opinión de gente entendedora como la que hay en este foro, ya que hay otra circunstancia a tener en cuenta, y es que según me dice el banquero el fondo a estado perdiendo (y sigue perdiendo) capital y suscriptores, por lo que me asusta diciéndome que a consecuencia de esto va a resultar muy lenta y complicada su recuperación.

    Inicié el fondo con 160.000 euros, tengo una pérdida acumulada tal y como he comentado del -3% y me restan 4 meses para llegar a su vencimiento. Poniéndose ustedes en mi tesitura , y teniendo en cuenta mis observaciones, mi falta de formación en temas financieros, y que no me gustan las “aventuras” ¿Qué harían? ¿Retirar ya o esperar a que, según pienso yo, una nueva situación en Italia me ayude a recuperar?

    Agradecería que gente con conocimiento valorara la evolución de este fondo, donde tiene invertido, si es cierto que se está descapitalizando y esto puede ser un problema…

    Muchas gracias de antemano.

    A continuación dejo un link donde puede consultarse la situación de este fondo:

    http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000X346

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