Consejo cartera
Apreciados compañeros/as,
Hace unos tres años que estoy inviertiendo en fondos de inversión e intentando aprender. A día de hoy me gustaría no mover mucho los fondos (durante estos tres años he realizado varios cambios, a modo de aprendizaje) con la vista puesta en el futuro (más o menos lejano). El capital del que dispongo (unos 100.000 €), en principio, no lo voy a necesitar ya que hace poco (por fín) terminé de pagar la hipoteca del piso y con mi nómina y la de mi esposa llegamos a fin de mes (sin lujos):
Mi idea y estructura es la siguiente:
- Fondo para los estudios universitarios (si se da el caso) de los hijos (horitzonte a 10-15 años)
Bestinfond FI (25%): es el fondo en qué empezé y estoy contento con él. Actualment en positivo
- Fondo para mi jubilación y la de mi esposa (horitzonte a 20-25 años)
Cobas Iberia FI (20%): fondo en el que empezé en abril.
azValor Internacional FI (20%): fondo desde enero.
En estos fondos voy a hacer aportaciones extras anuales de +2.5% por fondo.
- Fondos "reserva": sin necesidad concreta (por ejemplo para hacer aportaciones a los fondos anteriores en período de bajadas)
Carmignac Pf Sécurité A EUR Acc (25%)
Magallanes V.I. UCITS European Equity R (3%)
- Fondo para la "compra de coche": horizonte 10-12 años
Fidelity Global Technology E-Acc-EUR (2%)
Fidelity Global Health Care A-Dis-EUR (2%)
Más aportaciones extras de un +1% anual por fondo
- Fondos para "proyectos" anuales (por ejemplo, vacaciones)
Pareturn Cartesio Equity I (3%)
Con aportaciones extras mensuales de +0.5%
Actualmente tengo todos los fondos descritos y en general me encuentro cómodo con la distribución, los fondos y el horitzonte temporal pero me gustaría saber de vuestra opinión.
Muchas gracias