¿Estoy diversificando demasiado?

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¿Estoy diversificando demasiado?
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¿Estoy diversificando demasiado?
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#16

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Gracias Frangon.

Por una parte, no sé que es REITs,  me queda mucho por aprender.

No descarto apostar por un sector concreto, de hecho a priori, me gusta robótica, pero en el inmobiliario y trabajo en el sector, no me sentiría cómoda.

#17

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Precisamente REIT es el sector inmobiliario (Real Estate Investment Trust, en inglés). Veo por tanto que mi sugerencia queda descartada jeje.

#18

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

De momento si. De todas formas me lo apunto para estudiarlo.

#19

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Preguntas por indexados a cp... pues no conozco ninguno, desde mi nivel de conocimiento y comercializadora (R4) no he encontrado nada, a ver si algún otro forero conoce algo.

Yo tengo Amundi Is Barclays Euro Agg Corp Ae-C LU1050469367 y Amundi Is Jp Morgan Gbi Glbl Gvs Ahe-C LU0389812933. Ambos tienen más de un 80% de cartera en deuda hasta 10 años y el resto a mayor duración.

 

 

#20

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

En Renta 4 no hay indexados de corto plazo, hay que usar fondos de gestión activa como el Carmignac Securite A (FR0010149120) o el Renta 4 Renta fija corto plazo (ES0176954008), que se comportan muy bien. Pensaba que el Pictet-EUR Short Mid-Term Bonds R (LU0167160653) era indexado, pero no debe serlo porque se comporta mucho peor que su índice.

En BNP Paribas tienes el Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (IE00BH65QK91).

Te recomiendo este enlace del rankiano Dullinvestor dónde actualiza los fondos indexados de R4 y BNP:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=0

#21

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Pues a mí me parece muy buena esa distribución, y si tiene que haber algún solapamiento yo prefiero el que tienes, yo tengo uno similar entre el Amundi World y el Europe Emu, pero como los tengo recientemente creo que hay más valor ahora mismo en Europa que en EE.UU., además soy un tanto reticente a como está la bolsa americana ahora mismo con compañías muy recalentadas estilo facebook, amazon, snatchap, etc., así que pondero un poco más europa.

En mi caso también tengo algo más de gestión activa con True Value y Groupama Avenir euro y alguno más.

Quizá con tu edad y estando como está ahora mismo la RF, yo ponderaría algo más la RV y un poco más de gestión activa de calidad, estilo magallanes, Cobas...

#22

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Yo creo que no estás diversificando demasiado , incluso personalmente añadiría un poco mas de bolsa nacional en gestoras como magallanes , edm , az , metavalor , cobas , etc .... la que mas te guste de ellas , para facilitar el seguimiento suelo invertir cantidades "redondas" en cada uno de los fondos , se hace mas sencillo .

#23

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Gracias por tu información.

He seguido incorporando fondos a la cartera y en gestión activa, además de True Value, he abierto posiciones en Magallanes Iberian.

#24

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Magallanes a mí me gusta mucho aunque no tengo nada con ellos, si es uno de los fondos, en el que me planteo entrar a medio plazo.

Quizá yo haga un 80-20% con el europeo y el ibérico, ahora mismo ya tengo 6 fondos y a parte de Magallanes, no creo que a medio plazo incorpore ninguno más.

#25

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Yo también invierto cantidades redondas.

He adquirido MAGALLANES IBERIAN EQ M (EUR)

#26

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Pues yo ya tengo un montón de fondos, de ahí la pregunta.En total ya son 15 fondos. Creo que me pondré el tope de 20 fondos. La idea es ir haciendo la cartera y a final de año, según vaya viendo, tratar de terner ya una permanente

En renta fija (4 fondos) no he cambiado nada.

De RV indexada (4 fondos) he añadido PICTET JAPAN INDEX P (EUR)   (LU0474966750).

De RV no indexada (7 fondos) ahora llevo también:

FIDELITY GLOBAL TECHNOLOGY E  (LU0115773425), RENTA 4 VALOR RELATIVO  (ES0128522002), MAGALLANES IBERIAN EQ M (EUR) (ES0159201013) y COMGEST GROWTH EMERGING MKTS R (EUR)    ( IE00B65D2871)

 

 

#27

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

En realidad, el número de fondos de la cartera depende del patrimonio de cada uno o la capacidad de aportaciones periódicas. Por ejemplo, yo solo tengo 7 fondos (mezclo indexados con gestión activa) para facilitar las aportaciones periódicas (las mías son trimestrales), por lo que mi diversificación es limitada.

Lo importante es que mantengas tu estrategia de asignación de activos y diversificación, con independencia del número de fondos. Tampoco hay tantas posibilidades de diversificar en mi opinión: RF diferentes plazos, liquidez, Retorno absoluto / Mixtos y en RV diversificación geográfica, sectorial, materias primas e inmuebles. Con menos fondos, menos opciones de diversificar, con más fondos, más opciones. Lo importante es saber que función cumple el fondo en la cartera y no meter fondos sin ton ni son.

Por ejemplo, el Sr. Enrique Roca tiene una cartera de 20 fondos y, a primera vista, puede parecer algo confusa. Pero si ordenas los fondos por grupos, pues está muy bien estructurada, con una parte conservadora con RF, liquidez y Mixtos, otra parte de RV diversificada geográficamente (Europa, USA, Francia, España...) y otra que incluye diversificación sectorial, oro e inmuebles para descorrelacionar.

Para conocer la diversificación geográfica de vuestra cartera, este enlace para la herramienta x-ray es muy interesante:

https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2783695-pagina-para-hacer-x-ray-cartera

#28

Re: ¿Estoy diversificando demasiado?

Gracias. Está muy bien el enlace. De momento lo llevo con un excel, pero tendré que ir pensando en algo más avanzado.

Como he comentado estoy empezando y solo le he dedicado un 25% de mis fondos. Según me vaya encontrando más cómoda en este mundillo, iré ampliando y con idea de hacer inversiones contínuas.

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