Buenas Cybercar! Veo que el perfil es moderado, y me gusta la cartera que veo en general. Son todo fondos de calidad pero veo un problema, demasiada presencia de renta fija de alta calificación. La calidad crediticia media de la cartera es de A, con una duración de 10, lo cual me parece más que excesivo en la ETTI actual, con perspectivas de subidas de tipos (imagino que será por la sobreponderacion del Carmignac).
Yo sustituiría fondos como el Carmignac y el Allianz (que pesan un 35% de tu cartera) por fondos de retorno absoluto o renta fija High Yield, ya que creo que esos dos fondos no serán capaces de dar casi nada en este entorno para la renta fija. Si les tienes especial cariño, yo bajaría su ponderación y metería más a los que mejor rendimiento te están dando, o añadiría fondos nuevos. Eso en el caso de que no quieras más presencia de renta variable, en la que por cierto no te vendría mal un fondo de Small/Mid Caps, para reducir correlación con el otro. Yo si fuera tu no tendría miedo a meter algo más de renta variable si es a más de 5 años vista, dado que en plazos así suele comportarse mucho mejor que cualquier otro activo! Pero bueno eso ya es algo más personal.
En general te felicito por la cartera, muy prudente para mi gusto, pero con una buena selección de fondos.
Saludos.
