Consejo sobre la primera cartera de un novato

Muy buenas,

Me parece muy buena opción que mantengas un peso importante en RV de Europa, ya que las previsiones dicen que junto a Japón puede ser de lo que más crezca en 2016. Además a mí Parentum Cartesio es muy bueno como fondo defensivo, me parece una buena decisión y te deseo mucha suerte con tu cartera.

En cuanto a lo de rebalancear cartera, cada inversor es un mundo y cada cual lo hace a una manera. Para intentar ayudarte te voy a dejar 3 hilos en los que hablan de cómo rebalancear. Alguno es un poco antiguo, pero no por ser antiguo es peor ;)

• Cada cuánto rebalancear una cartera de fondos
• ¿Como rebalancear fondos y cuando hacerlo?
• Someto el rebalanceo de la cartera al juicio de los sabios de Rankia

Espero que te sea de ayuda

Saludos

Perfil moderado dices. ¿que significa? Cuando tus fondos bajan en un mes el 20% ¿como reaccionarás? ¿dormirás mejor o peor?
He visto que uno de los fondos elegidos tiene la divisa cubierta, espero que sepas lo que estás haciendo y hayas entendido el folleto y la política de inversión. Pero a largo plazo yo no cubriría la divisa porque cubrir Divisas es caro y a la larga las fluctuaciones EUR USD se van compensando y además corres el riesgo de no acertar en la especulación con las Divisas.
Sobre tu cartera de fondos opino que tienes demasiados fondos. Demasiados fondos ponderan el 5%, pero a no ser que inviertas un pastizal creo que invertir poco en un fondo no merece la pena. El esfuerzo en tiempo no compensa los cuatro euros en rentabilidad si en el fondo has metido 1000,por ejemplo.
Y en la situación actual de los tipos de interés y los bonos yo no haría aportaciones nuevas a fondos de RF ni monetarios, creo que estarían mejor en cuentas de ahorro y depósitos.

Buenas Sergio,

muchas gracias por la ayuda. Los hilos que propones me han dado ideas para mejorar.

Saludos

Buenas,

Intento contestarte lo que me has ido comentando.

Lo del perfil lo digo basándome un poco en lo que he ido leyendo que se suele usar bastante como referencia (conservador, moderado, dinámico, agresivo...). En mi caso particular sería moderado o dinámico, soy joven y estoy dispuesto a asumir algo de riesgo, usando sólo una parte de mi patrimonio del cual no dependo. Entiendo que hay que tener sangre fría y paciencia. Si mis fondos bajarán tanto, estudiaría el motivo evitaría vender con perdidas esperando a la próxima subida aunque tarde tiempo (de hecho me pasó con un fondo que tenía hace unos años).

Lo de la divisa cubierta si lo había mirado, pensé que sería mejor así, pero ahora que lo dices creo que tiene sentido lo que dices, miraré de cambiar de fondo.

La mayor parte de los fondos con peso 5% son de RF en diferentes zonas. El peso es bajo ahora mismo porque como comentas, no es un buen momento para RF. Pero pensé que tener posiciones mínimas en cartera me podría ayudar a vigilar su evolución. La idea sería, además de rebalancear la cartera cada cierto tiempo, replantease los pesos más adelante en función de como evolucione los tipos de interés, los bonos o otros aspectos. ¿Tiene sentido? ¿Quitarías todos los RF de la cartera? ¿Los agruparías en un fondo RF y/o mixto que cubra varias zonas? O me aconsejarías alguna otra cosa.

Por último me parece una buena idea lo de no añadir aportaciones de RF ni monetarios hasta que la cosa mejore, puedo acumular esas aportaciones en cuentas ahorro y depósitos hasta que note que RF empieza a rendir mejor.

Muchas gracias por tus comentarios y sugerencias. Cualquier otra cosa me comentas.

Saludos