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Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

43 respuestas
Cartera Crecimiento y Conservadora 2015
Cartera Crecimiento y Conservadora 2015
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#25

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Hay algo que no entiendo en tu clasificación de fondos. Me fijo en tu cartera conservadora y veo que no incluyes ningún mixto flexible. Incluyes el JPM Global y el Invesco Pan European como mixtos moderados, sin embargo en la clasificación que haces en tu blog del ranking de fondos figuran como mixtos flexibles. Por otra parte el DWS Multi Opportunities, que también es un mixto flexible, no acabas de incluirlo en la cartera conservadora, ¿qué ventajas tiene el JPM Global sobre él?

Gracias por tu trabajo, se te siguen en todos los foros.

#26

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Y ya que estamos aquí, por el mismo precio, tampoco incluyes el Nordea-1 Stable Return Fund E Eur LU0227385266, un mixto moderado que está muy bien.

#27

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Ese es un fondo de retorno absoluto verdad?

Últimamente muy denostados pero ante el panorama que se nos puede venir encima recobra interés

#28

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

He leído en algún foro que es un fondo para "abueletes", pero si te fijas en Morningstar:
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR067EZ, lo ponen como mixto moderado y no está nada mal.

En otros foros y otros inversores expertos lo califican así:

Renta Fija Soberana/Corporativa duración media, con hasta un 50% de RV Global, principalmente USA
[50%Bar EurAgg TR & 50%FTSE Wld TR (4)]

Fondo retorno absoluto Mixto Defensivo. RF de alta calidad. RV Global. Alternativa para inversores de Depósitos o RF

Yo estoy pensando sustituir un fondo "bancario" por este.

#30

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Depende la estructura de tu cartera para que te interese uno u otro fondo. El que tienes en mente no tiene nada que ver con el Nordea.

#31

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Pero los dos son de retorno absoluto

#32

Re: Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Hola depotafa.

Para la clasificación de Mixtos trato de utilizar el criterio de Morningstar:

"Según nuestra metodología, un fondo mixto defensivo no suele tener más de un 35% de su cartera en renta variable; un fondo mixto moderado tendrá habitualmente entre un 35 y un 65% de su cartera en acciones y un fondo mixto agresivo generalmente mantendrá en cartera un peso superior al 65% en renta variable, pero inferior al 75% (que es el límite mínimo para categorizar un fondo como puro de renta variable). En cuanto al fondo mixto flexible éste tendrá una gran libertad para poder variar el porcentaje de renta variable dentro de su cartera"

El problema es que no siempre tienen los fondos bien clasificados. Por ejemplo, el Invesco Pan European High Income, Morningstar lo clasifica cómo Mixto Defensivo, en cambio según su folleto puede adoptar hasta un 70% de RV. Ahora está rondando el 20%.
Por tanto, no es Defensivo, estrictamente sería Flexible, si bien ahora mismo tiene una posición "defensiva".

En la próxima revisión le daré una vuelta a estas categorias para que quede más claro.

El DWS es un fondo estupendo, pero sencillamente, para esa cartera, para el conjunto global, me encaja mejor el JPM.

Un saludo.