Test de evaluación a los FI Bestinver RV

Preservación de capital y rendimiento de los FI Bestinver durante la recesión económica.
Ahora que parece firme la recuperación, interesa a los inversores hacer balance de cómo se ha comportado su FI Bestinver.
100€ invertidos en cada uno de los FI Bestinver RV en fecha 15/06/2007, ¿qué plusvalías habrán generado hasta la fecha actual, 23/07/2014?
Comparemos esos resultados con los que presenta un FI más prudente, un RF con Volatilidad: 4,23%, el DWS Invest Euro Corporate Bds FC.

Bestinver Bolsa.
Fecha de suscripción: 15/06/2007 \\ Importe: 100€ \\ Valor actual de mercado: 112,44€ \\ Beneficio: 12,44€ => 12,44% \\ Rentabilidad personal anualizada desde la compra: 1,66%

Bestinver Mixto.
Fecha de suscripción: 15/06/2007 \\ Importe: 100€ \\ Valor actul de mercado: 116,64€ \\ Beneficio: 16,64€ => 16,64% \\ Rentabilidad personal anualizada desde la compra: 2,19%

Bestinfond.
Fecha de suscripción: 15/06/2007 \\ Importe: 100€ \\ Valor actual de mercado: 135,95€ \\ Beneficio: 35,95€ => 35,95% \\ Remtabilidad personal anualizada desde la compra: 4,42%

Bestinver Mixto Internacional.
Fecha de suscripción: 15/06/2007 \\ Importe: 100€ \\ Valor actual de mercado: 137,55€ \\ Beneficio: 37,55€ => 37,55% \\
Rentabilidad personal anualizada desde la compra: 4,59%

Bestinver Internacional.
Fecha de suscripción: 15/06/2007 \\ Importe: 100€ \\ Valor actual de mercado: 145,54€ \\ Beneficio: 45,54€ => 45,54% \\ Rentabilidad personal anualizada desde la compra: 5,43%

DWS Invest Euro Corporate Bds FC.
Fecha de suscripción: 15/06/2007 \\ Importe: 100€ \\ Valor actual de mercado: 151,41€ \\ Beneficio: 51,41€ => 51,41% \\ Rentabilidad personal anualizada desde la compra: 6,01%

Los resultados evidencian que en épocas de recesión los FI mejor cualificados en su Preservación de capital logran batir a los galardonados Bestinver, que en ese aspecto muestran su debilidad.

Seguidamente, capturas de pantalla donde aparecen los datos expuestos de cada uno de los FI.

Saludos, compañeros inversores. Si observáis algún error, sugerencia u opinión, ruego lo expongáis.

Buenas, gracias por aportar esta comparativa tan interesante acerca de la rentabilidad de los fondos de inversión.

Un saludo.

Honestamente y, con todos los respetos (y además valorando el esfuerzo que este trabajo te haya podido suponer), creo que ese estudio sirve para muy poco. Cualquiera sabe que si invierte el 100% de su dinero en el exacto momento en que se produce una de las peores caídas de la bolsa de los últimos 30 años, va a perder más dinero en fondos que se especializan en invertir al 100% en renta variable que en fondos que se dedican a preservar el capital. De la misma manera, si alguien hubiera comprado en el suelo de mercado después de esa caída todo su dinero en los fondos de bestinver, la rentabilidad a día de hoy sería muy superior a la que tiene un fondo de preservación de capital. Sin embargo (por pura estadística), es casi imposible que alguien hubiera invertido todo su dinero en Bestinver en ese día. Alguien que hubiera invertido parte ese día y hubiera seguido invirtiendo el resto de forma periódica, seguramente bata a ese otro fondo que comentas (y que también está muy bien).

Crear o q es un error muy grande entrar de golpe en Rv y cuando se produce la mayor crisis en 80 años no aprovechar para comprar baratisimo....hay q tener liquidez para caidas. Bestinfond lleva 16% en 20 años....si compráramos en los años malos seria bastante mas....yo lo prefiero al dws...
El estudio de todas formas muy interesante.....gracias
S2

Interesante el estudio ,,,,gracias por el trabajo

El DWS Invest Euro Corporate no es un fondo especializado en preservar el capital, simplemente invierte en otro tipo de activo que no suele presentar tanta volatilidad. El día que suban los tipos de interés de manera decidida veremos como preserva el capital entonces. Hay fondos que si tienen esa vocación, como el R4 Pegasus, en el que el gestor va a sacrificar las oportunidades de ganar más a fin de tapar agujeros por donde se puedan producir pérdidas. Por otra parte, si hubieses invertido en el Bestinfond un año después esos 100 euros se hubieran transformado en más de 200, lo que refleja que el análisis que haces no es válido sino como peor caso, en el que por cierto podrías sacar como conclusión que el fondo ha rendido bastante más anualmente que un activo sin riesgo típico como los depósitos (lo de sin riesgo es discutible.

Saludos

Pero, realmente es firme la recuperacion? TodavIa queda el temido agosto..... que opinais, habria que entrar en los fondos de rv que han caido para pillar ajora la subida?

Hola profindo, tu estudio es correcto. Por supuesto todo depende de las fechas en que invertimos.

Es el mismo argumento que utilizé yo el 18 de junio cuando mostré que el mejor fondo español a 5 años, el R4 Global Allocations, hizo peor que un junk bond.

"Otro ejemplo del liebre y la tortuga.

Desde 27/04/2007 cuando empezó LU0276013082 AXA US HY Bonds hasta 31/12/2013 ¿quién ganó, el liebre o la tortuga?

Pués si señores, los junk bonds ganaron a Global Allocations."

El Primér Ministro inglés Disraeli hablo de "mentiras, malditas mentiras, y estadística." :-)

Pues con la estadística se puede "probar" muchas cosas, y no son mentiras.

Otra cosa es el juramento yanqui "to tell the truth, the whole truth, and nothing but the truth." Tu y yo hemos dicho la verdad......pero no toda la verdad, je je.

Un saludo