Posible Cartera FI.-Perfil dinámico

Buenas tardes a todos,

Quiere configurarme una cartera de fondos de inversión con un perfil dinámico a medio-largo plazo > 5 años y de momento he pensado en contratar estos fondos.

Renta Fija (20% de la cartera)

- Mediolanum Premier
- Mediolanum Activo

RV Largo Plazo (30%)

BSF European Opportunities Extn A2

JPM Europe Equity Plus A (acc)-EUR

Me faltaría incluir algún fondo global para medio-largo con inversiones en USA y también me gustaría para Corto Plazo algún Convertible de Renta Fija.

¿Qué os parece la cartera?. Me podrías dar algunos consejos o recomendaciones?.

Gracias de antemano.

Hola.

La parte de RF debes diversificarla más porque, sin conocer mucho esos fondos, estoy seguro de que comparten muchas posiciones. El M&G optimal income es un valor seguro.

En cuanto a la RV, como bien dices, faltan globales con sesgo USA.
Ojo con el fondo de BSF. Yo también lo llevo, pero es muy volátil, yo no me jugaría más de un 10% de mi cartera.

Podrías recomendarme un par de globales, alguno más mixto defensivo y algún small@mid cap?

Un saludo

Pues de globales (sesgo USA):
Goldman Sachs Global Small Cap Core Equity Portfolio E Snap Acc
M&G global dividend
Robeco global consumer trends

Mixtos defensivos:
Invesco pan european high income

Small cap me quedaría con el BSF. También llevo este:
Threadneedle (Lux) - Pan European Small Cap Opportunities AE

Gracias Gus, ya he constituido una cartera, a ver que os parece:

Renta Fija

-Mediolanum Activo SA
-Renta 4 Monetario FI
-Fondo Seniors FI

Converible Renta Fija Global

-Schroder International Selection Fund Global Convertible Bond I USD Acc
- M&G Global Convertibles Euro C Acc

RV Europea

- Schroder International Selection Fund European Equity Alpha I Acc
- BlackRock Strategic Funds European Opportunities Extension Fund AD GBP Acc
- Invesco Funds - Invesco Pan European Structured Equity Fund C
- MFS® Meridian Funds European Smaller Companies Fund I1 EUR Acc

RV España

- Bestinver Bolsa FI

Mixtos

- M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)
- JPMorgan Investment Funds – Global Balanced Fund C (acc)
- BL-Global 75 B Acc

Globales

-JPMorgan Investment Funds - Global Select Equity X (acc) - USD
-MFS® Meridian Funds Global Equity A1 USD

No has puesto los porcentajes, con lo que es difícil valorar tu cartera.

Si vas a Bestinver, sin duda cogería Bestinfond.

Por lo demás, los nombres que barajas están bien. Para mi, muchos fondos, pero tampoco es algo descabellado. Si vas haciendo casting y reduciendo, mejor, en mi opinión.

Después de darte otra vuelta a la cartera y reduciendola un poco más, aquí está mi decisión...., a ver que os parece. Mi perfil sería tolerante-dinámico a largo plazo para la RV

Renta Fija (10% de la cartera ponderado de la siguiente manera)
-Mediolanum Activo SA.- 50%
-Renta 4 Monetario FI.- 25%
-Carmignac Sécurité A EUR acc.- 25%

Renta Fija Convertible Global (20% de la cartera ponderado de la siguiente manera)

-Schroder International Selection Fund Global Convertible Bond A USD.- 50%
- M&G Global Convertibles Euro A.- 50%

Mixtos (30% de la cartera ponderado de la siguiente manera)

- M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)(33%)
- JPMorgan Investment Funds – Global Balanced Fund C (acc)(33%)
- BL-Global 75 B Acc (33%)

RV Europea, España y Globales (40% de la cartera ponderado de la siguiente manera)

- JPMorgan Funds – Europe Strategic Growth A (acc) - EUR (25%)RV Global
- Invesco Funds - Invesco Pan European Structured Equity Fund A (20%) RV Europea
- MFS® Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc (20%) RV Europea
- Fidelity Funds - Iberia Fund A-EUR (15%) RV España

Un saludo

Pues la rv parece todo Europa. Las predicciones de principios de año... que en algún momento se cumplirán. En mi opinión un poco usa, Asia y emergentes vendría bien. O al menos poner un global.