#594
Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?
Ninguna de las 2.
Esas son rentabilidades totales, no anuales.
La rentabilidad financiera es la rentabilidad total conseguida desde que estás en el fondo actual.
La rentabilidad fiscal es lo mismo pero desde que entraste en el primer fondo, arrastrando la rentabilidad acumulada en los distintos traspasos. Es la que va a utilizar Hacienda cuando reembolses para el pago de impuestos.
Por ejemplo:
- Suscribes 100 euros del fondo A.
- Cuando sube a 120 euros, lo traspasas al fondo B.
- Hoy el fondo B vale 150 euros.
Para dicho fondo B, aparecería:
Rentabilidad financiera: 25% (de 120 a 150).
Rentabilidad fiscal: 50% (de 100 a 150).
Para saber la rentabilidad anual, la puedes calcular en excel con la función TIR.NO.PER()
O en "Mi Cartera" de Morningstar o Rankia, por ejemplo.
Pero en todos los casos tendrás que introducir todos los movimientos de la cartera en el año.
Esas son rentabilidades totales, no anuales.
La rentabilidad financiera es la rentabilidad total conseguida desde que estás en el fondo actual.
La rentabilidad fiscal es lo mismo pero desde que entraste en el primer fondo, arrastrando la rentabilidad acumulada en los distintos traspasos. Es la que va a utilizar Hacienda cuando reembolses para el pago de impuestos.
Por ejemplo:
- Suscribes 100 euros del fondo A.
- Cuando sube a 120 euros, lo traspasas al fondo B.
- Hoy el fondo B vale 150 euros.
Para dicho fondo B, aparecería:
Rentabilidad financiera: 25% (de 120 a 150).
Rentabilidad fiscal: 50% (de 100 a 150).
Para saber la rentabilidad anual, la puedes calcular en excel con la función TIR.NO.PER()
O en "Mi Cartera" de Morningstar o Rankia, por ejemplo.
Pero en todos los casos tendrás que introducir todos los movimientos de la cartera en el año.