Gestión Patrimonial y Selección de Fondos: ¿Cómo mejorar esta cartera?
Buenos días,
Me animo a escribir en el foro por primera vez después de un tiempo leyendo y comprobando como tenemos en RANKIA mucha gente con criterio para este mundo de la inversión y con ganas de compartir generosamente su conocimiento, a fin de conocer vuestra opinión sobre mi estructura patrimonial, en la que los fondos y planes de pensiones tienen un peso relevante.
Soy un inversor de 44 años, largoplazista (de los de verdad) y de perfil dinamico (sin llegar a arriesgado, pero tolerante con cierto riesgo medido), con una cartera compuesta por las siguientes categorías:
1.FONDOS DE INVERSION: suponen el 56,60% de la cartera estando distribuidos de la siguiente manera:
1.1.FONDOS DE RV = 23,02 % (MS SICAV Global Brands Fund N = 5,28%, Bestinver Internacional = 4,93%, M&G Global Dividend A = 4,84%; MS SICAV US Advantage Fund A = 4,45%, Templeton Growth Euro N Acc €= 1,53%, Threadneedle Euro Small Com. 1RNA = 1,51 %, JPM Global Natural Resources Fund D = 0,48 %
1.2.FONDOS MIXTOS = 15,19 % (Carmignac Patrimoine A = 6,27%, Bantleon Opportunities L PT= 4,34%, JPM Global Income D (acc)-EUR= 3,13%, Nordea 1 Stable Return E = 1,45%)
1.3.FONDOS RF = 15,55 % (MG Optimal Income Fund A-H (Hedged) = 13,16 %, Templeton Global Total Return Fund N Eur = 2,39%)
2.PLANES DE PENSIONES RV = 14,03% (Bestinver Global = 9,29%, PlanCaixa Privada Bolsa Emergente = 2,54%, Plan Naranja S&P ING (en dólares USA) = 2,20%)
3.ACCIONES RV ESPAÑA (TF, BBVA, SAN, REP, BME, IB, ALMIRALL,) = 5,56%
4.DEPÓSITOS, BONOS CORPORATIVOS Y CASH= 26,65%
¿Qué os parece la cartera? He tratado de diversificarla dado que se trata de un patrimonio importante. Gracias por vuestros consejos.Os animo a todos a que opinéis, todas vuestras opiniones serán bienvenidas y agradecidas.
Proximamente me vencen depósitos y bonos y tenia pensado destinar ese dinero a una mezcla de fondos conservadores / mixtos, tipo Carmignac Securité, Nordea Stable Return, Bantleon S, Carmignac Capital Plus. ¿Qué os parece?
Quisiera haceros alguna otra consulta. ¿Qué os parece el Templeton Growth Euro N Acc €? Trabajo con Deustche Bank y me lo han recomendado por delante de otros fondos globales mas conocidos como el Franklin Mutual Discovery o el Nordea 1 Global Stable Equity Fund E - EUR.
¿Qué opinais acerca del MS SICAV Global Brands Fund N? ¿Lo cambiariais por el Morgan Stanley Global Brands AH?
Gracias anticipadas