Propuesta fondos de inversión
Buenas tardes a tod@s,
Cuento brevemente mi experiencia y agradezco si hay alguna persona que me quiera ayudar.
Llevo un par de años con fondos contratados en Banco Mediolanum y no estoy satisfecho con el resultado, por ello me he entrevistado con otras entidades bancarias y Eafis ya que no tengo los conocimientos suficientes para realizar una inversión de forma individual. Las Eafis respeto su trabajo pero no me han convencido ya que me han ofrecido fondos propios y a mayores un pago de más de un 1% anual. En cuanto a los bancos la mayoría de ellos me han ofrecido carteras gestionadas, en las que he podido observar que los fondos tenían una baja valoración Morningstar. A día de hoy hay una entidad que me ha hecho una propuesta que considero bastante interesante para un patrimonio de 100.000€ con un máximo de un 30% en renta variable y me gustaría saber vuestra opinión:
LU1070113664 ALLIANZ INCOME - 20.000.000
LU0398560267 ALLIANZ STRATEGY 15 CT - 20.000.000
LU1883329432 AMUNDI FUNDS - 10.000.000
LU0171307068 BGF WORLD HEALTHSCIENCE A2 - 5.000.000
LU0599946893 DEW CONCEPT KALDEMORGEN - 15.000.000
LU0474970190 PICTET GLOBAL MEGRATREND - 10.000.000
LU0270904781 PICTET INCOME FUND - 3.000.000
IE00B84J9L26 PIMCO INCOME - 20.000.000
En general los fondos propuestos tienen una buena valoración en Morningstar, aunque Allianz Income y el BGF tienen una valoración "neutral" y junto con el Allianz Strategy y el Amundi, no baten el índice que propone morningstar, aunque sí el de su categoría. Otro aspecto es que la mayoría tiene un 5% de suscripción y los de Pictec 3% de reembolso.
Muchas gracias, un saludo.