¿Cómo saber cual es el valor liquidativo de un fondo para reembolsar participaciones ?

Buenos días :

Si se tiene un fondo y se quiere reembolsar - vender , y van con unos 3 dias de retardo la "publicación" del valor liquidativo , como saber lo que realmente tendré reembolsado en la cuenta aproximadamente 3 días despúes ?

Estamos hablando que HOY quiero vender , pero sólo se el valor liquidativo DE HACE 3 DIAS y lo tendré en la cuenta dentro de 3 DIAS EN LA CUENTA Y NO SE EL VALOR QUE TENDRE EN ESOS 3 DIAS

Hay una diferencia de entre 3+1+3 dias =  ¡¡¡ 7 dias !!!

¿No hay una manera de saber a  cuanto reembolsare ?

Gracias

En Morningstar sueles poder ver los valores liquidativos con un retraso de un día o dos. 

Así funciona esta M...., aunque también podrías salir beneficiado,yo suelo esperar a tiempos de poca volatilidad para que no haya demasiada fluctuación en el VL, ni mover grandes sumas por si acaso.

No, no hay ninguna manera de saber a  cuanto reembolsarás en el momento que das la orden.

Y es lógico que así sea. Es una medida de defensa de los partícipes, evitando que haya gente haciendo trading con el fondo, perjudicándole.

Por ejemplo, imagínate que tienes un fondo indexado al ibex, que cierra a las 17:35. El fondo hace los cálculos de lo que valía su cartera a las 17:35, para publicar su VL a las 20:00. Las órdenes de reembolso con VL del día, necesariamente tienen que ser anteriores a las 17:35, para no poder aprovecharte así de los movimientos de mercado posteriores al momento de valoración. Si a las 19:00 estalla la mundial y los futuros del ibex bajan un 20%, por ejemplo, si permitieran a alguien salirse con el VL del día, y por tanto sin la bajada, se libraría de esta endosándosela a los partícipes que permanezcan. Se comerían los pobres su parte y también la del listillo que ha reembolsado. Como para matar a los gestores.

La idea de los fondos de inversión está diseñada para el largo plazo, y poco les afecta la variación en unos pocos días..

Si no hay una necesidad imperiosa de disponer del capital, quizás lo más sensato sea retirar el dinero de forma progresiva en varios días/semanas para promediar el VL (algo parecido al DCA a la hora de aportar).

Cierto.

A mí me parece incluso más importante el DCA a la hora de reembolsar que a la de aportar. Mientras aportas tienes posibilidades de rehacerte de un mal market timing, cuando reembolsas ya no.

De todas formas, se me queda un poco corto ese días/semanas para promediar. Solo me parecería lógico en caso de imprevisto repentino y una cartera 100% RV. En caso contrario veo mejor prolongarlo a meses/años, y/o reembolsar solo de la RF promediando los traspasos de RV a RF hasta ajustar tus porcentajes asignados.

correcto pero con la salvedad de que hay ocasiones en RV en que Sí AFECTA y bastante la diferencia de días al VL. No hay más que pensar esos días de febrero pasado o algún otro cercano, o por desgracia cuando al americano se le ocurre señalar con un tweet a alguien. Mejor moverse cuando las cosas están en calma, llevando un tiempo en el fondo y yendo a largo.y aún así....

Para eso que pides ya tienes los etfs.

ya hombre ya, solo digo que ese tiempo podría afinarse un tanto y dejarlo prácticamente en la mitad. Hoy día se puede

gracias a todos

sí me parece que es mejor ir reembolsando poco a poco en varios días

gracias a todos