Mejorar cartera de fondos

Buenos días,

Sigo el foro desde hace mucho tiempo pero hasta ahora no me había atrevido a escribir.

Tengo actualmente la siguiente cartera y aunque me siento agusto con ella, me gustaría tener alguna recomendación para mejorarla, que seguro es muy mejorable. Invierto a muy largo plazo y mi perfil es tolerante.

Fondos:

Renta Fija Corto Plazo     10%

Altair Patrimonio II.             5%

Sycomore Partners R        5%

Cobas Internacional         15%

True Value                        15%

Metavalor Internacional    10%

Morgan St Gbl Opp Ah.    10%

Fidelity Gbal Technology  10%

Valentum                           10%

Japan Deep                        5%

Groupama Euro MC           5%

Muchas gracias.

Es difícil valorar sin saber tu perfil de riesgo, aunque hablas de tolerante y muy largo plazo, lo que da bastantes pistas.

De entrada no conozco todos los fondos que tienes pero sí unos cuantos y veo que bastantes destacan dentro de sus categorías, se nota que te has informado y buscado bien. En cuanto a la composición, así a primera salta a la vista que hay mucha RV y mucho fondo value. De momento bien, personalmente aun veo cierto recorrido al alza de la RV, pero cuando llegue la corrección lo acusarás bastante (seguro que lo sabes).

A mi me gusta diversificar más por tipos de activo y te puedo sugerir complementar con algo distinto a lo que ya tienes (eso sí, por supuesto, la decisión es tuya y no asumo ninguna responsabilidad ;). Por ejemplo, actualmente y desde hace unas semanas estoy haciendo aportaciones periódicas en un fondo de materias primas global diversificado (pienso llegar al 8-10% de mi cartera). Llevan muchos años cayendo, parecen estar dibujando lentamente un suelo y recientemente la IVI portfolio ha dado señal de entrada en este activo (hay otras muchas razones para esta apuesta de cara a los próximos meses/años, pero no quiero enrollarme demasiado: Te adjunto un gráfico en meses de largo plazo del ETF que mejor lo representa). Yo concretamente estoy entrando el Vontobel Fund - Commodity H (hedged) EUR (LU0415415636), pero hay otros. También tengo siempre en la cartera una pequeña proporción de fondos de RF globales flexibles y que operen con distintos grados de inversión (p.e. High Yield) y en ambas direcciones del precio. Concretamente tengo  M&G Optimal Income Fund Euro A-H Acc (GB00B1VMCY93), Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class L EUR Acc (LU0853555380) y Robeco High Yield Bonds BH € (LU0454740118)

En fin, es una cuestión muy personal. No sé si te habré ayudado en algo; podría hablarte de otros tipos de fondo que me gusta tener en cartera (Allocation, p.e) pero seguro que vas a tener aportaciones de otros muchos foreros con muy buenas ideas.

Un saludo

DBC

La verdad es que la cartera me gusta mucho y yo la mantendría sin problemas.

Puestos a darle un par de toquecillos para dejarla aún más a mi gusto, el Altair (que básicamente es RF) o lo fusionaba con la RF Corto plazo o con el Sycomore, más con éste. El Fidelity, la apuesta por sectoriales es especulativa y muy coyuntural, lo dividía a partes iguales entre el TV y el MS, que se basan en la selección de empresas y ya van cargados de la tecnología "correcta". El Japan lo mantenía por lo de la sal y eso y porque vas a largo. Y ya.

Pero ya te digo, muy chula.

Buenas tardes.

La cartera que expones se parece mucho a la mia... aunque no tienes los mismos fondos exactamente si que se parecen. Por ejemplo, llevo el Magallanes european equity y Sextant PME en lugar del Valentum o del Groupama Euro...... y en lugar del metavalor internacional llevo el Stryx world Growth con mas peso en USA.... por lo demas casi calcadas....

Creo que podrias plantearte incluir:

1.-Algo de emergentes (quiza mas asia exjapon). Yo llevo este de Vontobel en un porcentaje bajo de mi cartera: LU0384409696

2.- También se habla ahora de materias primas que parecen que han llegado a un supuesto suelo: Azvalor internacional podria servir aunque abarca  tambien otros sectores. Hay otros fondos mas especificos de materias primas o commodities que no conozco bien. 

3.- Yo diversificaria el de tecnologicas, mirate el Pictet Robotics, el Polacapital Global Tecnologies o el Allianz global artificial intelligence, todos en versión cubierta. Este último no lo he incorporado aún pero lo tengo en el radar. 

4.- Planteate alguno de megatendencias como el Pictet Megatrends o el   USB long term themes, que es el que yo prefiero por su estabilidad, aunque tiene una pega:escaso historial: LU1323611001.

Bueno, estas son mis ideas y como dicen por ahí.. si no te gustan, tengo otras, jeje.  

Buenas noches,

Os agradezco un montón la ayuda y las explicaciones tan claras que me habéis dado. Con vuestras opiniones voy a  hacer un par de modificaciones en la cartera y por lo demás me voy a dedicar a mantener los pesos durante una buena temporada.

Muchas gracias.

Porfa, cuéntanos cómo la dejas finalmente... ;)

Por supuesto,

En principio voy a meter el Azvalor Internacional que lleva bastantes materiales básicos y energía y voy a reducir la tecnología, que ya llevo una parte importante en otros fondos. Por lo demás y con el porcentaje que me sobra, voy a incrementar la parte más defensiva de la cartera y dejarlo a la espera por si me decido a entrar en algo de emergentes o aprovechar alguna oportunidad.

Renta Fija Corto Plazo     15%

Sycomore Partners R       10%

Cobas Internacional         15%

True Value                        15%

Metavalor Internacional    10%

Morgan St Gbl Opp Ah.    10%

Valentum                           10%

Azvalor Internacional          5%

Japan Deep                        5%

Groupama Euro MC           5%

Una pregunta al apartado 3: ¿hay algún identificativo donde ponga que es moneda cubierta? Lo digo porque en R4 hay 3 tipos de Polar Global Technology... Yo tengo este: IE00BTN23623

Saludos

En inglés hedged indica que tiene la moneda cubierta por lo tanto suele tener la letra H en la clase del fondo después del nombre, pero recomiendo leer el prospecto para asegurarse de cual divisa cubren....

El que tienes ( IE00BTN23623) es  el que tiene moneda cubierta a euros. Como ya te han contestado, suelen tener la letra H, aunque no siempre. Por ejemplo, el "Stryx World Growth" a secas es el que tiene la moneda cubierta y el" Stryx World Growth U" es el no cubierto.... esto es......fasi, fasi.... como se dice en mi pueblo jajaja.

Un saludo!!!

Muchas gracias a los dos.

Saludos