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Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

5 respuestas
Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal
Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal
#1

Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

  | Descripción de los bienes | Valor real | Herencia | Viuda
 | Vivienda sita en Madrid  | 200.000 |   |  
 | Chalé burgos | 200.000 |   |  
 | Apto de leon  | 200.000 |   |  
 | Saldos CC | 325.000 |   |  
 | Valores cotizados en mercados | 75.000 |   |  
 | Fondo de inversión | 150.000 |   |  
 | Acciones (60% acciones) | 432.000 |   |  
 | Valor total de los bienes | =1.582.000 | 791.000 | 791.000

como repartiríais estos bienes para obtener el máximo beneficio fiscal y deducciones, en la herencia meteríamos los 432000 íntegros de las acciones y que mas 
#2

Re: Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

entiendo que hay ¿viuda e hijos? ¿había gananciales?
el reparto "mejor" dependerá de la norma de la Comunidad Autónoma (si la herencia a cónyuge e hijos está  muy bonificada,etc), de si se quieren vender bienes a continuación del reparto, si la viuda se va a quedar determinados bienes para sus sustento, si hay ganancias latentes..

La única norma que te puedo dar y con la que podéis jugar: si era un matrimonio en gananciales, primero se hace la disolución de gananciales y se adjudica la mitad a la viuda. 
Esta operación no tributa por ningún impuesto y los bienes se quedan con el valor original de cuando lo adquirieron. Por el contrario, lo que vaya a la Herencia sí tributa por Sucesiones (y por plusvalía municipal los inmuebles) y se actualizan los valores.

Por tanto, si hay algún bien con pérdidas, mejor que se lo quede la viuda sin actualizar valores; por el contrario, si están con ganancias latentes y se quieren vender, probablemente lo mejor es que vayan a la herencia si el impuesto de Sucesiones va a ser bajo, actualizando a valor de mercado los inmuebles. 
Luego está una posible subida del impuesto de Sucesiones para comunidades como Madrid, donde es casi inexistente entre cónyuges e hijos, como parece que quieren los partidos que gobiernan actualmente, entonces puede interesar llevar a la Herencia lo que tenga las mayores ganancias latentes. 
También los inmuebles que vaya a usar la viuda y tengan más de 20 años puede interesar que se los quede ella por disolución de la sociedad, pues por Herencia pagarían el máximo de plusvalía municipal y empezaría a "correr" de nuevo el plazo para pagarla de nuevo en el futuro si se venden más adelante o se heredan de la viuda....

Como puedes ver, la casuística es muy amplia.

#3

Re: Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

Efectivamente  hay viuda en gananciales y dos hijos , la viuda tiene la legítima viudal y los hijos a partes iguales . La comunidad es Castilla y León por lo que que es mejor dejar a la herencia y que a la viuda para que se dedúzcanlo maximo posible ? Todos los bienes son gananciales 
#4

Re: Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

creo que en Castilla y León hay 400.000 euros de reducción para cada heredero que sea cónyuge e hijos, por lo que en la práctica no pagáis Sucesiones.
por tanto, te valen los consejos que te he dado antes: a la mitad del cónyuge fallecido que es lo que se hereda, debería asignarse aquello que queráis vender a corto plazo (acciones, casas...)y tenga ganancias acumuladas desde la compra, o si los hijos os vais a quedar igualmente algún bien con ganancias latentes y pensáis mantenerlo para vuestro disfrute.
#5

Re: Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

No me termina de quedar muy claro en total son  1582000 que lo divido entre dos que es gananciales y me sale 791000 por lo que a la viuda le meto todo para que se deduzca lo maximo posible y a la herencia meto las acciones que son 432000 y hasta llegar a 791000 que más meto para que me de ese importe y pueda cuadrarlo bien . No se si me explico 
Viuda= +200000+200000+150000 (fondo)+ 75000(valores cotizados)+ vivienda o más saldos ? 
Herencia : 432000 ( acciones empresa +? 
Tengo que intentar maximizar la deducción a la viuda y la herencia 

No se si me podíais ayudar a separar el esquema que a partir de ahí liquido más fácil 
La primera vivienda es vivienda habitual encmadrid 
#6

Re: Reparto de Bienes para obtener el maximo beneficio fiscal

no sé si no me he explicado bien o no lo has entendido bien;
 te aconsejaría que te busques un abogado especialista, que por una pequeña cantidad, dado el tamaño de la herencia que estás manejando, te pueda dedicar el tiempo que necesitas y te pueda aconsejar correctamente una vez le detalles la situación. Te puede ahorrar bastante dinero en impuestos.

Como te he comentado, "optimizar" los impuestos  depende de qué se prevé a hacer a futuro con los bienes (venderlos, mantenerlos..), de las ganancias latentes,etc. No basta con saber solo el tipo de bienes y el valor actual que le asignáis.

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