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El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

15 respuestas
El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?
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El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?
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#1

El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

Soy autónomo.

La CAIXA me pide que les diga lo que facturo y que les envie la renta.
No les he pedido ningún prestamo, hipoteca ni nada por el estilo.

Les he preguntado porqué y me dicen que Hacienda les obliga a rellenar un formulario de sus clientes para controlar el blanqueo de capitales.

Me suena todo un poco raro.
Cuando como autónomo me hincho a presentar en Hacienda, modelos de IVA e IRPF de cada trimestre, el modelo 347 (declaración anual informativa de operaciones con terceras personas) y ahora acabo de presentar la renta 2013. Es decir me tienen más controlado que a Bárcenas. Hacienda lo sabe todo de mi.

A qué viene que La Caixa me lo pida.

Estoy paranóico o tiene razón la tia de La Caixa en pedirme toda esta info.

Gracias

#2

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

juan st

¿No se puede rellenar el formulario sin enviarle la renta? ¿no te puede preguntar los datos e incluso que firmes tú? Lo digo porque las declaraciones fiscales son confidenciales.

#3

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

Kyrie lomthe

Me suena más a que quieren saber lo que ganas para otros fines que por riesgo de blanqueo de capitales...

#4

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

Deinol

Llego a este post buscando información sobre el mismo tema. Yo estoy alucinando y he enseñado la carta en el banco popular y han alucinado también. Lo que más me mosquea es que ponen "se nos exige" y no dice quién, "no podrá disfrutar de ciertas prestaciones si no nos lo manda" y no dice el qué concretamente. Esto APESTA. Sigo investigando...me voy al OCU o algo así.

#5

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

Brujitabuena

A mí varios clientes también me lo han dicho, y es que es curioso que sólo LA CAIXA esté pidiendo todo esto.

Según me han comentado, es por la ley del blanqueo de capitales, que me parece muy bien, vale. Pero es que, al menos de momento, parece ser el único banco que lo está EXIGIENDO, que no pidiendo...

#6

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

Garvin

Soy autónomo y también me ha llegado la cartita de la Caixa. Concretamente me piden que justifique lo que facturo, o sea todas mis facturas del año pasado y además una copia de resumen anual del IVA (modelo 390). Yo tampoco lo entiendo. Ni siquiera la Agencia Tributaria me pide que le muestre mis facturas, les basta con mis declaraciones de IVA i de IRPF. Corroboro que esto sólo me está pasando con la Caixa, en otros bancos me piden simplemente el recibo de autónomo.

Mi impresión, como la de Kyrie lomthe, es que la Caixa quiere aprovechar para conseguir ciertos datos que les serán de lo más útiles para sus propios fines.

Si alguien tiene información fiable sobre este tema sería de agradecer que la expusiera aquí.

#7

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

Garvin

Recibo una nueva carta de la Caixa donde concreta su amenaza: Si no les doy los datos que piden, a partir del 17 de Julio de este año, me bloquean mis cuentas. Concretamente se me impedirá realizar: a) ingresos y reintegros en efectivo, b) transferencias y traspasos, c) compra de valores y suscripción de fondos y pensiones d) Se atenderán domiciliaciones hasta agotar el saldo en la fecha del bloqueo.
El motivo: cumplir con la ley 10/2010 de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. No les basta con los datos completos y exactos que ya tiene Hacienda, los han de pedir por duplicado los bancos. Es que no le veo el sentido por ninguna parte...

#8

Re: El banco me pide la renta para saber lo que facturo ¿es normal?

wispelaere

No solo lo hace La Caixa, yo tengo una cuenta en Oficina Directa del grupo Banco Popular y también me lo solicitan bajo la amenaza de no dejarme operar. Yo he mirado tanto la Ley como el Reglamento y en lo relativo a las operaciones de personas físicas sólo veo que tienen que identificar a las personas a través de DNI y en todo caso la información tendente a conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial, no veo ningún sitio donde ponga información relativa al nivel de estudios o el patrimonio que también me lo piden. Es increible.

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