Acceder

Fiscalidad fondo s de inversión

6 respuestas
Fiscalidad fondo s de inversión
Fiscalidad fondo s de inversión
#1

Fiscalidad fondo s de inversión

Hola. Os expongo una situación fácil y redonda. Tengo dos fondos, reembolso el primero con 1000 de ganancias y el segundo con 2000 de pérdidas. ¿Qué hace Hacienda?  Me retiene 190 por el primero y en mayo ¿cómo quedaría todo en la declaración? Gracias.

#2

Re: Fiscalidad fondo s de inversión

Las retenciones son entregas a cuenta adelantadas que se regularizan cuando presentas la Declaración.

Si no tienes mas ventas de patrimonio el resultado es una perdida neta de 1.000 euros que te quedan pendientes de compensación para próximos ejercicios (4) en que tengas ganancias con las que compensar.

En función de las otras rentas y retenciones, ya tienes 190 euros adelantados que minoran la liquidación final de las otras rentas, ya que los 1.000 euros de base, no tributan al compensarse con los 2.000 de perdidas.

Saludos

#3

Re: Fiscalidad fondo s de inversión

Es decir, que si no tuvieras más fondos y no compensaras en 4 años, la gracia sería que habrías perdido y encima habrías pagado un tanto por ciento en retenciones. ¿Y cuando te deduzcas la comisión de reembolso, también es a cuenta de 4 años? Gracias Lunático.

#4

Re: Fiscalidad fondo s de inversión

Igual es una burrada lo que digo, pero no los puedes fusionar primero? Asi ya directamente te salen 1.000 € de perdida, no? Porque se tributa al reembolsar, no al traspasar.

#5

Re: Fiscalidad fondo s de inversión

Parece que no me explicado bien, las retenciones son entregas a cuenta que se regularizan al presentar la Declaración.

No pierdes nada ya que los 190 euros de retención se tienen en cuenta como ya pagado y minora tu resultado de la Declaración, todas las retenciones se tienen en cuenta como ingresos ya realizados a cuenta del resultado final.

Saludos

#6

Re: Fiscalidad fondo s de inversión

En los traspasos de Fondos no existe alteración del patrimonio como cuando reembolsas, pasas de tener un Fondo a tener Efectivo.

En un traspaso de Fondos el nuevo Fondo que reemplazas por el anterior, toma como fecha de adquisición y como valor de inversión el que tienes en el Fondo que dejas, para que cuando reembolses tributes en función de la inversión inicial y no del cambio de Fondo.

Saludos

#7

Re: Fiscalidad fondo s de inversión

Te explicaste muy bien, fue problema del que no entendió bien. Ahora sí, todo entendido. Muchas gracias.