No quiero desanimarte pero si quiero contarte mi experiencia sobre lo indicado en este hilo y que te preocupa.
A mi mujer y a mí nos pasó con una transferencia que venía de nuestros ahorros en Nationale-Nederlanden.
Nos bloquearon la cuenta con su operativa y las tarjetas de ambos. Pidiendo la justificación del capital (idéntico email al que has publicado) pero practicamente sin margen de actuación. Cuando ese dinero estuvo, en su día, en el Depósito Naranja de la entidad.
Nos costó cuatro meses salir de esa situación, teniendo que cambiar domiciliaciones de nómina y recibos (los ingresos los retenían). ING era nuestro banco de referencia.
Desde entonces aprendí que no se debe tener un único banco de referencia. Qué hay que diversificar. Y desde luego cuando lo tuve todo resuelto cancele todo y realicé reclamación al BdE. El cuál abrió expediente a la entidad y la amonestó pero estoy seguro, que acogiéndose a la Ley del Blanqueo de Capitales, realizan acciones abusivas contras clientes para demostrar, el Departamento pertinente, que son eficaces en su aplicación.
Vaya por delante que con la entidad ING, hasta ese momento, no tuve ningún problema o incidencia. Y llegué a ser cliente 10 años.
Recordando la situación, patético fue que aún entregando todo tipo de documentación para justificar los ingresos y la procedencia del dinero.
Esa documentación enviada por e-mail a una dirección concreta y además subida a través del área cliente, no la localizaban (o eso decían desde el SAC). Como si el cliente no respondiera a su petición y le criminalizaran.
Fue una auténtica vergüenza.
Pero al quedar rastro, en la reclamación al BdE, pude sustentar el escrito con pruebas. Y por ello le amonestaron.
Aunque puedo comprobar que siguen con la misma operativa. Vamos que esto me recuerda a la típica frase de "vamos a cambiar todo para que todo sigue igual" (como en la federación de fútbol español)
