SVB - Silicon Valley bank

no entiendo como se puede perder dinero malvendiendo títulos de renta fija, claro antes del vencimiento. siempre el error de no tener liquidez.

ahora están todos comprando letras del tesoro español, cuando algunos como paramés de cobas han dicho que el estado puede tener problemas de pago de deuda. no seria mejor comprar bonos y letras alemanas, "ante la duda son mas seguras".

No se hace caso a los gurus, buffett y mugen recomiendan no invertir en criptos y la gente compra.

saludos.

El SVB compró renta fija por ejemplo al 1% y cuando los clientes pidieron su dinero, la tuvieron que vender por ejemplo al 4%, esa pérdida no la han podido asumir. Eso tiene poco que ver con la ínfima probablidad que existe de que España no atienda sus pagos en un plazo inferior a los 12 meses.

Lo que no se habla es qué va  a pasar con las cuentas omnibus si no hay rescate, estan salvadas enteras (ya que son nuestras no del banco) o bien ocurre como los depósitos que les dan solo 250.000$ o lo que sea en USA. saludos.

según Bloomberg hoy mismo la FDIC va a vender el SVB, se rumorea que a JP Morgan.
Veremos si con eso se ataja la crisis porque seguramente bonistas y por supuesto accionistas van a palmar bastante.

 

HSBC Holdings ha anunciado este lunes que su filial de Reino Unido, HSBC UK Bank, adquirirá Silicon Valley Bank UK Limited (SVB UK) por 1 libra esterlina (1,13 euros).

A 10 de marzo de 2023, SVB UK tenía préstamos por alrededor de 5.500 millones de libras (6.218 millones de euros) y depósitos por alrededor de 6.700 millones de libras (7.575 millones de euros), mientras que en el último ejercicio registró un beneficio antes de impuestos de 88 millones de libras (99,5 millones de euros).

Los activos y pasivos de las sociedades matrices de SVB
Reino Unido están excluidos de la transacción, que se completa de manera inmediata y se financiará con los recursos existentes, ha precisado HSBC.

"Esta adquisición tiene un excelente sentido estratégico para nuestro negocio en el Reino Unido", ha señalado en un comunicado Noel Quinn, consejero delegado de HSBC, subrayando la protección para los depositantes de la filial británica del SVB.

"Los clientes de SVB Reino Unido pueden seguir realizando operaciones bancarias como de costumbre, con la certeza de que sus depósitos están respaldados por la fortaleza, seguridad y protección de HSBC", ha añadido.

Según ha explicado la mayor entidad bancaria del Viejo Continente por activos, se espera que el capital tangible de SVB UK sea de alrededor de 1.400 millones de libras esterlinas (1.583 millones de euros), añadiendo que el cálculo definitivo de la ganancia derivada de la adquisición se proporcionará en su momento 

Me da la impresión que esto se ha quedado en nada en términos globales (no así para los clientes de estas entidades). la prueba de fuego fue hace meses con Credit Suisse y se saldó con una ampliación de capital (mejor leer las noticias de esos días para una mejor explicación) y despidos. Si no hay más implicados (es decir, que otros bancos tuvieran intereses entrelazados con sillicon valley bank y todavía no han salido a la luz) no debe pasar nada. Un saludo

yo creo que aquí el problema  viene de que los clientes -startups de Sillicon Valley- se han quedado sin financiación en las rondas que hacían periódicamente para levantar capital  y en las que les entraba dinero a paladas. 
Entonces han tenido que empezar a tirar de lo depositado en las cuentas de este banco para sus gastos de día a día, y el banco ha acabado viéndose obligado a vender por debajo de precio de compra, debido a la subida de tipos, esos bonos que había comprado con vencimiento a plazos probablemente más largos de lo aconsejable, ahora que  a toro pasado todos somos Manolete.
Entonces afloran las pérdidas, le baja el capital propio y corre el riesgo de no cumplir lo mínimo exigible por regulación o incluso de no poder responder ante el pasivo ajeno.
Se supone que con la intervención, papá Estado les da el dinero necesario con el aval de esos bonos, sin necesidad de venderlos más baratos en el mercado, y cuando venzan, se cobro de ahí el préstamo. 
Al final, se basa en la capacidad infinita de EE.UU para imprimir dólares -y deuda- que es adquirida por chinos y demás, o si el mercado esta vez ve peligro, exigirá más rendimiento a la deuda de EE.UU y entonces quien acaba pagándolo es el ciudadano con sus impuestos por los intereses mayores que abonaría el Estado a los tenedores de la deuda.

 

La resolución de Silicon Valley Bank y Signature Bank y la quiebra de Silvergate no provocará una crisis similar a la acaecida tras la quiebra de Lehman Brothers, según la opinión de los expertos del Instituto Español de Analistas.

"La incertidumbre actual en el mercado es grande pero no se puede comparar con la situación que se generó con la quiebra de Lehman Brothers en 2008. Además, el modelo de banca que siguen los bancos europeos es distinto al de los norteamericanos y no están tan involucrados en los negocios de las compañías tecnológicas", ha explicado desde el Instituto.

Los expertos han avisado de que las crisis de liquidez "suelen tener consecuencias muy importantes por el efecto contagio que puede tener en otras entidades financieras".

En la madrugada del domingo al lunes, el Departamento del Tesoro ordenó este domingo a la Corporación Federal de Garantía de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) garantizar los fondos de los clientes del Silicon Valley Bank.

En este contexto, la filial británica de la entidad estadounidense se ha vendido ese lunes a HSBC por la cantidad simbólica de una libras (1,13 euros).

En este sentido, la vicepresidenta primera del Gobierno responsable de Asuntos Económicos, Nadia Calviño, ha destacado este lunes que el sistema bancario español cuenta con una situación "saneada" y un marco "reforzado" frente a la volatilidad en los mercados 

esperemos que no pase nada, pero se puede repasar la hemeroteca de 2008-9 etc sobre lo que decían l@s polític@s y los banqueros sobre la  "magnífica" y saneada situación de la banca española y las inmobiliarias, que eran las mejores del mundo, si no recuerdo mal.
En una entrevista con el CFO de Caixabank este fin de semana -creo que en el Economista- indicaba que tienen el 80% de hipotecas concedidas en los últimos años a tipo fijo, que la gente no va a sufrir para pagarlas, y que las más antiguas, a tipo variable, la cantidad pendiente de amortizar es baja.
Pero imagino que esas hipotecas a tipo fijo estarán al 2-3%, ¿qué pasa si ahora, en lugar de seguir con el dinero al 0% en la Caixa, nos lo llevamos al ING, al Renault Bank, a uno de los de Raisin,  o a Letras del Tesoro? Pues puede que se les repita el escenario del SVB y tengan papá Estado o el BCE que intervenir.