Mi idea sobre lo que es invertir,basicamente
http://www.fool.com/investing/dividends-income/build-a-high-yield-portfolio.aspx
Construir un Alto Rendimiento de Cartera de
Por Todd Wenning
Comentarios (7)
Recs
92
Correo
Compartir
Imprimir
Comprar 10-15 de alto rendimiento, acciones de gran capitalización y los mantienen a día de hoy - para siempre.
Sí, usted leyó bien
Esa es la filosofía básica de Alto Rendimiento de la cartera (HYP) la estrategia planteada por nuestros amigos de Dow Jones del Reino Unido en 2000.
A primera vista, la idea suena un poco loco. Es decir, la compra de acciones con la intención de que nunca sale a la venta como, bueno, quizá un poco ingenuo.
Después de una mirada más de cerca, sin embargo, la estrategia de HYP ofrece algunas ventajas distintivas.
Pero primero, vamos a tener que más de cerca
Entonces, ¿cómo la estrategia de HYP elegir a sus 10 a 15 poblaciones? Elige sólo:
Las acciones de capitalización grande,
Con una historia de aumento de los dividendos,
Relativamente bajos niveles de deuda, y
La cobertura de dividendos suficientes,
Que provienen de diversas industrias.
La HYP original del Reino Unido, por ejemplo, tomó 15 acciones del índice FTSE 100, incluidos los de Rio Tinto y Scottish & Newcastle.
Las únicas razones permisibles para vender o eliminar un stock de la cartera de HYP son (1) los dividendos se detiene o se corta, o (2) de la compañía es adquirida.
Todo sobre el crecimiento
del dividendo igual que otros se centraron inversión, la estrategia de HYP se basa en el poder de los dividendos para fortalecer los rendimientos generales. Los dividendos, después de todo, han hecho más de un tercio del S & P 500 de vuelta desde 1926.
Pero lo que distingue a la estrategia de HYP aparte es su enfoque en los dividendos de crecimiento. Mediante la compra de empresas con una historia de la crianza de sus pagos de dividendos, que está apostando a que van a seguir aumentando los pagos - que le proporciona un flujo de ingresos cada vez mayor.
El punto de la HYP no es la revalorización del capital, a pesar de que suele ser una ventaja añadida. La HYP es todo acerca de los dividendos de crecimiento, con el objetivo de proporcionar un ingreso anual que excede el de los 10 del año en curso Tesoro (actualmente la obtención de 3,6%).
Lo mejor de todo, que el ingreso es flexible. Los inversores lejos de la jubilación puede reinvertir los dividendos para aumentar sus explotaciones, multiplicando así sus pagos. Los inversores, o cerca de la jubilación puede utilizar los pagos como los ingresos que apoya su nivel de vida. Pero debido a que el ingreso crece, tiene el potencial para vencer a la inflación. Y cuando se agrega que a la apreciación del capital, puede acabar sentado en un dineral.
OK, pero lo que realmente significa "no vender"?
Ahora bien, esta idea de forma intencionada no vender parece ser un contrasentido. En algún momento, quizás cuando el stock ha llegado a nuestro precio objetivo, no tiene sentido para vender y tener la ganancia de capital?
Según el autor original de la HYP, Stephen Bland, la estrategia exige una perspectiva diferente:
Cartera de alto rendimiento (HYP) las acciones no se compran con la intención de vender. Más bien al contrario. Se compran para mantener los ingresos y siguen detenidos hasta el momento en que podría muy de vez en cuando la demanda de los inversores a vender, tal vez nunca. Vender no es la razón por la compra, a diferencia de cotización de valores, donde la venta es la única razón para comprar.
Se tarda un poco en acostumbrarse, pero esta actitud pasiva le impide overtrading y la toma de decisiones de valoración pobres - y al mismo tiempo que le proporciona un ingreso cada vez mayor. Lo mejor de todo? Usted no tiene que preocuparse por las fluctuaciones del mercado diario.
Entre noviembre de 2000, cuando el HYP original se inició cerca de la altura del mercado del Reino Unido, y diciembre de 2007, se encontró 68% sin plusvalías de reinversión de dividendos (mientras que el FTSE 100 perdió 8,3%), e incluyó un 5,9% rentabilidad por dividendo anual a de arranque. Es más, los dividendos creció un 29% en sólo siete años.
Ahora para la versión de EE.UU.
Entonces, ¿qué sería una versión corriente de los EE.UU. de la mirada de cartera HYP gusta? Para compilar la lista de abajo, he seguido la metodología de HYP y seleccionó un grupo diverso de 15 de S & P 500:
Un capital de más de $ 10 mil millones,
Con una historia fuerte de los dividendos en aumento,
Un rendimiento superior a los dividendos de mercado,
Y la capacidad suficiente para servicio de la deuda actual.
Aquí están algunas de esas poblaciones.
Compañía
Rendimiento del Dividendo (ttm)
Nucor (NYSE: NUE)
3,5%
Sysco Corp. (NYSE: SYY)
3,4%
Eli Lilly (NYSE: ILCELULOSA)
5,5%
Caterpillar (NYSE: CAT)
4,1%
United Parcel Service (NYSE: UPS)
3,5%
Northrop Grumman (NYSE: NOC)
3,4%
Reynolds American (NYSE: RAI)
7,3%
Fuente: Yahoo! Finanzas.
Una cartera diversificada de acciones de alto rendimiento puede crear una muy bien protegido flujo de ingresos anuales. Por ejemplo, con una inversión de $ 10.000 en un HYP con un rendimiento promedio de 4,5% - muy viable en este mercado - un inversor puede esperar alrededor de $ 450 al año en forma de dividendos - por ahora. Pero debido a que cada una de las poblaciones en un HYP tiene una historia de aumentar sus desembolsos o menos cada año, la cifra de dividendos debería seguir creciendo (lo ideal es del 5% anual, o más), siempre que el inversor HYP con cada vez más amplia de ingresos para reinvertir o viven de la.
Foolish final pensamiento
de Alto Rendimiento de la estrategia de la cartera no es el perros del Dow, ni es una fórmula mágica o una herramienta de comercialización técnica. Se trata simplemente de comprar empresas sólidas con un historial probado de dividendos y mantenerlos en el largo plazo - entonces pendiente paciencia para dar tiempo a los dividendos para hacer su trabajo.
“Los dos guerreros más poderosos son paciencia y tiempo.” (León Tolstoi)