Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo

18 respuestas
Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo
Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo
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#16

Re: Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo

 Si el dinero salió de Bankia al Banco Extranjero, cómo va a preguntarte Bankia por la procedencia del mismo si es dinero que inicialmente estaba en Bankia? 
Muy bien razonado. Pero, claro, tú razonas. La mayoría de bancos no razonan, y tienen un puta mierda de software que no les dice que ese dinero -proveniente del extranjero- estaba en Bankia hace (pongamos por caso) 12 meses; que ese dinero no ha hecho más que un viaje de ida y vuelta en 12 meses. Aun así, si hemos de ser justos con los bancos, en operaciones desde el extranjero es más factible que un cliente se la juegue, y tiene más sentido que se muestren más precavidos. Por ejemplo, en el caso que estamos planteando: el dinero va de Bankia al banco C (banco en el extranjero). Cuando el dinero "vuelve" de C a Bankia, no está de más comprobar quién es el titular de esa cuenta en C. Inicialmente, ese titular era también el titular de la cuenta en Bankia, pero han pasado 12 meses, y quizá ahora el titular de esa cuenta en C no es la misma persona...  
#17

Re: Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo

Y dale... El origen de los fondos es otra cuenta que tiene "delfos" en otro banco (español). Bankia no puede preguntarle a "delfos" cómo llegó ese dinero a ese otro banco. No es asunto de Bankia. Es ese otro banco el que podría preguntárselo.
#18

Re: Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo

Bankia conoce perfectamente desde qué cuenta vienen los fondos, dado que es una transferencia donde figura el número de cuenta origen y el nombre del ordenante. ¿Para qué va a pedir papeles?

Bankia puede preguntar cuál es el origen de los fondos: artículo 6 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo:
 
"Los sujetos obligados aplicarán medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios, incluido el escrutinio de las operaciones efectuadas a lo largo de dicha relación a fin de garantizar que coincidan con el conocimiento que tenga el sujeto obligado del cliente y de su perfil empresarial y de riesgo, incluido el origen de los fondos y garantizar que los documentos, datos e información de que se disponga estén actualizados".

Que cada uno interprete lo que considere oportuno.

#19

Re: Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo

  Bankia conoce perfectamente desde qué cuenta vienen los fondos, dado que es una transferencia donde figura el número de cuenta origen y el nombre del ordenante. ¿Para qué va a pedir papeles? 
Buena pregunta. Buena pregunta para Bankia. Pero, vamos, aunque lo tengan delante de sus narices, derecho tienen a preguntarte de qué cuenta proviene ese dinero. Pero hasta ahí; no tienen derecho a tirar del hilo hacia atrás. La historia reciente/anterior de ese dinero es algo que habrá ventilado (o podría o tendría que haber ventilado) el banco origen de esos fondos que han llegado a Bankia. Bankia no puede arrogarse facultades del banco origen de los fondos, ni otras propias de los jueces, Hacienda y/o el Banco de España.

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