Bankia bloquea acceso a mi dinero y quiero saber qué derechos y obligaciones tengo

Muy bien razonado. Pero, claro, tú razonas. La mayoría de bancos no razonan, y tienen un puta mierda de software que no les dice que ese dinero -proveniente del extranjero- estaba en Bankia hace (pongamos por caso) 12 meses; que ese dinero no ha hecho más que un viaje de ida y vuelta en 12 meses. Aun así, si hemos de ser justos con los bancos, en operaciones desde el extranjero es más factible que un cliente se la juegue, y tiene más sentido que se muestren más precavidos. Por ejemplo, en el caso que estamos planteando: el dinero va de Bankia al banco C (banco en el extranjero). Cuando el dinero "vuelve" de C a Bankia, no está de más comprobar quién es el titular de esa cuenta en C. Inicialmente, ese titular era también el titular de la cuenta en Bankia, pero han pasado 12 meses, y quizá ahora el titular de esa cuenta en C no es la misma persona...  

Y dale... El origen de los fondos es otra cuenta que tiene "delfos" en otro banco (español). Bankia no puede preguntarle a "delfos" cómo llegó ese dinero a ese otro banco. No es asunto de Bankia. Es ese otro banco el que podría preguntárselo.

Bankia conoce perfectamente desde qué cuenta vienen los fondos, dado que es una transferencia donde figura el número de cuenta origen y el nombre del ordenante. ¿Para qué va a pedir papeles?

Bankia puede preguntar cuál es el origen de los fondos: artículo 6 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo:

 

"Los sujetos obligados aplicarán medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios, incluido el escrutinio de las operaciones efectuadas a lo largo de dicha relación a fin de garantizar que coincidan con el conocimiento que tenga el sujeto obligado del cliente y de su perfil empresarial y de riesgo, incluido el origen de los fondos y garantizar que los documentos, datos e información de que se disponga estén actualizados".

Que cada uno interprete lo que considere oportuno.

Buena pregunta. Buena pregunta para Bankia. Pero, vamos, aunque lo tengan delante de sus narices, derecho tienen a preguntarte de qué cuenta proviene ese dinero. Pero hasta ahí; no tienen derecho a tirar del hilo hacia atrás. La historia reciente/anterior de ese dinero es algo que habrá ventilado (o podría o tendría que haber ventilado) el banco origen de esos fondos que han llegado a Bankia. Bankia no puede arrogarse facultades del banco origen de los fondos, ni otras propias de los jueces, Hacienda y/o el Banco de España.