La ISO de los asesores de inversión (La EFPA)

Las entidades financieras están buscando una forma de diferenciar la calidad de su asesoramiento a través de una entidad independiente de prestigio. La entidad elegida por cada vez más entidades es la EFPA (Asociación de Asesores y Planificadores Financiero-Patrimoniales) que concede las certificaciones de European Financial Advisor (Asesor Financiero Europeo) y European Financial Planner (Planificador Financiero Europeo).

Extracto nota de prensa al respecto:

"Con Cajamar, ya son quince las entidades bancarias y financieras que han suscrito acuerdos con EFPA España. Éstas incluyen, entre otras, BBVA, Grupo SCH, Caixa Catalunya, Bankinter, Fibanc, Banc Sabadell, Banesto, Caixa d’Enginyers, SAFEI, Tressis, Banca March, Morgan Stanley, Inversis y Aegon. Además de estos acuerdos corporativos, EFPA España cuenta en la actualidad con más de 1100 asesores financieros con certificación profesional como miembros individuales. Esta asociación se constituyó en el año 2000 para asegurar el desarrollo adecuado de la profesión de asesor financiero y ofrecer garantías de profesionalismo y acatamiento del Código de Conducta Profesional, en beneficio de las entidades, los clientes y los propios profesionales."

http://www.indalia.es/actualidad/economiayempresa/26367/

EFPA-España cuenta con los siguientes miembros corporativos: BBVA, Santander Central Hispano, Bankinter, Fibanc, Caixa d'Enginyers, Banc de Sabadell, Tressis, Caixa Catalunya, SAFEI, Banesto, Banca March, Morgan Stanley, Inversis Banco, AEGON, Cajamar, Caja Rural de Granada, Ibercaja y ALTAE Banco.

¿Alguien tiene referencias de EFPA?

Un cordial saludo.

Bancos y cajas siguen colocando entre sus clientes exactamente aquéllos productos financieros que interesan a sus políticas de grupo y no a sus clientes, sean fondos indexados, contratos financieros atípicos o deuda subordinada.

Él único control de calidad del supuesto "asesoramiento" es la realidad, la cual en estos momentos dista mucho de ser la que pretenden este tipo de noticias "para ganar confianza". La confianza se gana con hecho concretos: los ahorradores tienen medios más que suficientes, como este foro, para saber si les han colocado un mal producto financiero y no necesitan que alguien les diga que era muy bueno si en realidad no lo es.

Ya está bien de tomarnos por tontos. ¿Quien se cree que van a ser honestos en los consejos cuando dependen de los bancos que son quienes les pagan los servicios?. Esto es un poco como las opiniones de los expertos en los periodicos salmon cuando les preguntan a los de las distintas casas, ¿acaso se piensa que van a destapar sus estrategias?, vamos no seamos ni tontos ni infelices, porque por mucho que le paguen por aportar dicho reportaje en el periodico mas va a ganar en su historia privada.
Otra estratagema mas para seguir engatusando por otro periodo de tiempo a mas inversores sin experiencia.
Mi consejo es que se debe invertir propiamente en los productos mas sencillos, pues en cuanto te los complican un poco o bien los perfeccionan a medida que avanzan van subiendo las comisiones y manipulacion en claro detrimento del beneficio del cliente.

No podemos añadir nada a su consejo: productos simples escogidos por uno mismo, puesto que la sofisticación hasta ahora ha ido siempre en contra del cliente, y en todo caso, es seguro que no la paga, de entrada, la entidad financiera, sino que la realiza en su proipio interés.

Por una vez estamos de acuerdo......

Creo que ya lo habia manifestado alguna vez al hilo de un rollete de Fibanc en dicho sentido.....

Me alegra ver que este foro sirve para expresar libremente la opinión de todos.
Una vez más habeis puesto el dedo en la llaga.
¿Para que sirve EFPA ? Pues en mi opinión PARA MUY POCO, es evidente que pretenden ser unos "exclusivos" y los reyes de las CERTIFICACIONES.
¿Pero quienes són los que hay detras de EFPA ?
Si profundizamos un poquito,solo un poquito enseguida aparece alguien muy vinculado con FIBANC !!!!.El Rey.
Y ademas repasar la serie de BANCOS y CAJAS.Todos Reyes.
Eso está muy bien para sus empleados,pero NO,
para nosotros los "profesionales " los de la Infanteria,"El proletariado", los que estamos cada dia en la calle y somos los que llevamos a esos "señoritos" que han hecho el curso de EFPA ( entre otras cosas porque se los paga el Banco donde trabajan que sino ni eso)LOS CLIENTES ,a pie de mesa,solo para firmar. ¿Y que hay para nosotros ?
Sres. si es que hay alguien que lee esto.

¿QUE PASA CON LOS ASESORES DE INVERSION DE VERDAD ?

Pues que tan solo nos queda el apoyo de asociaciones como AIF, que aún no nos vende cursos "carisimos" de EFPA y que de verdad són los que no representan.Opino que hay que apoyar m´s a estas asociaciones AIF es un buen ejemplo.

Hay alguien de verdad, interesado en el profesional,la verdad es que pienso que muy pocos. Mientras seán los BANCOS y CAJAS y EFPAS de turno,esto no cambiara.
Porque no miramos a nuestro alrrededor y vemos a paises vecinos .
Francia por ejemplo?.
Dejemos que seán las asociaciones quienes controlen a los profesionales.
En mi opinión hoy EFPA solo sirve para sacarnos dinero en base el mendo de una falta de regulación, seria y valiente.

En respuesta a la pregunta ¿Para qué sirve EFPA? Me gustaría informarte que EFPA España,asociación europea de los asesores y planificadores financieros personales en nuestro país, es una institución sin ánimo de lucro que tiene como objetivo certificar el nivel de conocimiento de los asesores financieros y asegurar los más altos estándares éticos y de conducta de sus miembros (asesores y planificadores financieros tanto dependientes como independientes).A través de su certificado €FA (European Financial Advisor),certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares.
¿Cuáles son las ventajas que te ofrece EFPA?
 Dar garantías de adecuada conducta profesional a través del código ético de EFPA.
 Formar parte del Registro Europeo de asesores de EFPA:
www.efpa-europe.org
 Participar en las actividades que organiza la asociación y beneficiarse de los diversos servicios para los miembros asociados.
 Dar mayores garantías de calidad profesional en el servicio de asesoramiento a los clientes, consiguiendo una mayor fidelización y satisfacción de los mismos.
 Formación previa y formación continua.

20 entidades financieras ya se han adherido a EFPA, esto debería ser un indicador de que las mismas se han dado cuenta que sus clientes y el mercado en general demanda altos niveles de educación a los asesores financieros.

EFPA garantiza que los asesores y planificadores financieros personales en nuestro país tengan un nivel de conocimientos mínimo. Además, EFPA no dispone de cursos preparatorios para el examen de certificación €FA, sinó que son distintos centros de formación los que preparan y forman a los interesados en aprobar el examen.

Para más información: www.efpa.es

Hola Andrea,

Efectivamente el mercado demanda altos niveles de formación a los asesores financieros. ¿Para actuar como asesor financiero de una entidad de las 20 que forman parte de EFPA se requiere que haya superado alguna prueba de EFPA?

Un cordial saludo.