Hoy te presento una comparativa solo para gourmets del trading: IG vs iBroker. Ambos son brokers especializados en derivados financieros, como futuros, opciones, warrants o turbos. ¿Cuál de ellos se adapta mejor a tu perfil inversor? Descúbrelo en esta reivew
Si buscas operar con productos derivados y buscas un bróker con el que hacerlo, en esta comparativa analizados a dos especialistas: IG e iBroker.
IG vs iBroker: ¿Qué broker es mejor?
A lo largo de este artículo compararemos los servicios IG frente a iBroker, su operativa, plataforma de inversión, comisiones y mercados a los que puedes acceder, entre otras cosas. Todo con la idea de conocer que broker es mejor, o cuál de los dos encaja mejor con tu estrategia de trading.
IG vs iBroker: ¿Qué son y cómo funcionan?
Como inversor, necesitas saber con quién inviertes, aunque solo sea por un tema de seguridad y confianza. En las siguientes líneas verás quién está detrás de cada uno de estos bróker y su historia.
¿Cómo funciona IG?
IGes uno de los mayores brókers de derivados financieros de Europa.
También es uno de los más antiguos. Sus inicios datan de 1974 bajo la denominación de IG Index, abreviatura de Investors Gold Index, acercando la inversión en oro a los minoristas a través de un índice.
¿Cómo funciona IG?
En el año 2000 comenzó a operar en bolsa en el London Stock Exchange (LSE) ya como IG Group o Grupo IG y dos años más tarde comenzó su expansión internacional en Australia.
A día de hoy IG tiene oficinas en 17 países del mundo distribuidos en los 5 continentes y es uno de los principales brókers del mundo, el primero si nos referimos al volumen de inversión.
IG es lo que se conoce como un market maker o creador de mercado. Esto quiere decir que el bróker proporciona liquidez en el mercado y actúa como contraparte para compradores y vendedores.
Por su parte, iBroker Global Markets SV es un bróker online español, con licencia de Sociedad de Valores, regulada y supervisada por la CNMV, que se ha especializado en instrumentos derivados, donde destacan futuros y opciones por encima del resto. También ofrece operativa directa en acciones vía ClickTrade.
Nace en 2016, aunque sus accionistas ya habían gestionado desde principios del año 2000 el broker online interdin.com. Desde ese momento el inversor online ha seguido siendo su foco junto con los productos derivados.
Tanto es así que los futuros y opciones son sus productos estrella, de tal forma que con iBroker tendrás acceso a los principales mercados de derivados del mundo: CME Group, Eurex, MEFF & IDEM, donde podrás negociar más de 100 tipos de contratos diferentes.
A lo largo de los años, iBroker ha acumulado premios como el de Mejor Bróker de Opciones y futuros enlos Premios Rankia. Título que renovaron en la última votación popular de los usuarios/as de Rankia (premios 2023).
¿Es seguro invertir con IG o con iBroker? La clave para averiguar si se trata de plataformas de fiar está en su regulación, qué organismos los supervisan y qué permisos tienen allá donde operan.
Regulación de IG
El carácter internacional de IG hace que esté regulado en varios países. En el caso español, la plataforma está registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 121 como Empresa de Servicios de Inversión del Espacio Económico Europeo con Sucursal.
IG está registrada en la CNMV
En buena parte de Europa, IG opera como IG Markets Limited y tiene su sede en Reino Unido, por lo que está regulada por la Financial Conduct Authority o FCA, uno de los organismos más estrictos. La plataforma está registrada con el número 195355.
A esta empresa se añade IG EUROPE GMBH, que es la empresa que tiene sucursal en España, pero con oficina central en Alemania, donde está regulada por el BaFIN y el Deutsche Bundesbank.
Además de estar debidamente regulado, IG aporta algunas garantías adicionales para los fondos de sus clientes en línea con lo que marca la directiva MiFID y ESMA. Esto hace que no se puedan contraer saldos negativos en la cuenta de trading, por ejemplo.
¿Es IG fiable?
IG es un bróker absolutamente fiable. El hecho de ser una empresa cotizada añade una capa más de seguridad y confianza, ya que sus cuentas son públicas.
Además, las inversiones de los contribuyentes españoles están garantizadas hasta 20.000 € en caso de quiebra al estar dentro del fondo de garantía de inversiones de Alemania.
Regulación de iBroker
iBroker también está regulado por la CNMV con el número de registro 260 como Sociedad y Agente de Valores.
iBroker está regulado por la CNMV con número 260
El bróker cumple con la normativa de la CNMV en materia de CFDs, que se ha endurecido en los últimos meses.
Por otro lado, el bróker también está adscrito al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) español. Esto supone que ofrece hasta 100.000 € de cobertura (por titular) en caso de quiebra de la entidad y hace que cualquier reclamación sea más sencilla frente a los brókeres extranjeros.
Además, para añadir una capa de seguridad adicional, la plataforma divide el dinero de los usuarios en tres cuentas segregadas del propio capital de la entidad a nombre de CaixaBank, Banco Sabadell y Banca March.
Oferta de productos y mercados de IG vs iBroker
Pasemos a uno de los puntos más interesantes de ambos corredores. Ya que aunque ambos sobre brokers especializados en derivados, su enfoque de oferta es ligeramente diferente.
Productos y mercados disponibles con IG
IGes un bróker especialista en derivados con una enorme oferta de productos. ¿En qué puedes invertir con IG y a qué mercados tendrás acceso? La respuesta simple es muy rápida: en casi todo lo que quieras, desde acciones hasta materias primas pasando por índices.
IG tan solo ofrece productos derivados sobre activos subyacentes a través de los siguientes 5 tipos de derivados:
Opciones financieras: barrera y vanilla
Warrants.
Turbo24.
Multis o Multi Warrants.
No obstante, la lista completa de productos financieros sobre los que se puede invertir con IG abarca más de 17.000 productos, entre los que se incluyen:
Índices.
Acciones.
Forex (uno de los distintivos de la plataforma).
Materias primas.
Criptomonedas.
ETFs y ETCs.
Bonos y renta fija.
Weekend trading, que son mercados de fin de semana.
El carácter de especialista de IG hace que tengas productos que no encontrarás en otros brókeres, como los Turbo24 o turbo warrants, un tipo de derivado apalancado que cotiza las 24 horas.
A esto se añaden más de 3.500 sistemas automáticos de trading que cualquier usuario puede suscribir bajo la forma de un contrato de gestión discrecional de cartera.
Como en el caso de IG, la oferta está en constante evolución y se van añadiendo productos según lo solicitan los usuarios/as. Por ejemplo, el último año se han sumado futuros mini que suministra CME Group, u opciones de vencimiento diario, así como nuevos futuros y opciones sobre metales, energía o bonos.
Por otro lado, en iBroker te ofrecen precios en tiempo realgratis en mercados como CME Group o EUREX con tan solo abrir una cuenta con ellos, sin ningún compromiso o condición de operativa mínima. Y con profundidad de mercado de hasta 10 posiciones, como en el caso de CME.
Por último, si quieres operar en acciones, y ETFs con ellos, podrás hacerlo a través de ClickTrade (para ponértelo fácil, aquí te dejo un análisis completo de ClickTrade). Ya que iBroker como especialista en derivados, tan solo te permitirá operar con acciones a través de CFDs.
Los costes en las inversiones son importantes porque toda comisión que pagues de más, será un rendimiento que obtengas de menos. ¿Es más barato IG o iBroker? ¿Cuánto cobra cada uno y cuáles son sus comisiones?
Comisiones de iBroker
En iBroker también pagarás más o menos según el tipo de operativa e instrumento que uses. Por ejemplo, estas son las tarifas sobre futuros y opciones para productos MEFF.
Comisiones por futuros y opciones en iBroker
Y estas sobre los futuros del mercado americano, uno de los activos más negociados a nivel mundial:
Te dejo por aquí el enlace a algunos de sus productos, para que puedas entenderlos mejor:
Y de igual manera, iBroker también suma otros costes por suscripción a diferentes mercados, que son los siguientes: Comisiones por suscripción a diferentes mercados
👉 Por último, también te recomiendo que eches un vistazo sobre estos dos brokers especializados en derivados financieros: Interactive brokers vs iBroker
Mejor Bróker Futuros y Opciones Premios Rankia 2022
Como con todos los bróker, las comisiones de IG varían en función del producto con el que operes. En términos generales IG es un bróker asequible, aunque tampoco el más barato.
Las tarifas por operar se cobran por el spread, excepto para las acciones. Este spread es la diferencia entre la oferta o bid y la demanda o ask y varía según el vehículo que utilices.
Por ejemplo, en el caso del mercado Forex el spread mínimo es de 0,6 plps y varía después según el mercado.
Mercado
Spread mínimo
Spread medio
Spread medio (1:00-22:00)
EUR/USD
0,6
0,75
0,86
AUD/USD
0,6
0,76
1,07
EUR/GBP
0,9
1,23
1,83
GBP/USD
0,9
1,17
1,84
Para otros mercados como el de criptomonedas el spread mínimo es de 0,4 y en oro del 0,3.
Con las acciones se aplican unas comisiones diferentes que son de un 0,06% por apertura y cierre con un mínimo de 5 €. El siguiente cuadro las resume
Mercado
Comisión por operación
Coste mínimo online
Coste mínimo teléfono
Reino Unido
0,10%
10 GBP
15 GBP
EEUU
2 centavos por acción
15$
25$
Acciones europeas
0,06%
5€
15€
Además, IG cobra una comisión por swap o prima nocturna si decides mantener tu posición abierta más de un día. A esto se suman otros costes como el de acceso al mercado en tiempo real, los stops garantizados, costes por cambio de divisas y un cargo por inactividad si no realizas una operación en más de dos años.
No obstante, antes de operar y meterte en el complicado mundo de las comisiones de los derivados financieros, conviene que aprendas a desarrollar tu propio Plan de Trading con esta guía de IG.
Cuando se trata de cuestiones casi administrativas, lo que todo el mundo busca es sencillez y bajos costes. ¿Los proveen ambas plataformas?
Ingresos y retiradas en IG
Depositar y retirar dinero en IG es muy sencillo y puede incluso hacerse a través de la aplicación móvil.
IG permite hacer ingresos con tarjeta de crédito, Paypal o transferencia bancaria. En función del que elijas la operación tardará más o menos en cerrarse.
Para las retiradas, el importe mínimo es de 150 € o el saldo de la cuenta si es inferior. Además, también existen límites según el medio que quieras emplear. Así, IG no permitirá retirar más de 25.000 € al día por tarjeta 7.000 € por transacción vía Paypal.
IG no cobra nada por estas operaciones, aunque la tarjeta o tu banco sí pueden hacerlo.
Ingresos y retiradas en iBroker
La aportación inicial en iBroker hay que hacerla por transferencia bancaria y debe ser desde la cuenta asociada al contrato de iBroker.
A partir de ahí la plataforma ya permite hacer ingresos por transferencia o en efectivo en una sucursal de las entidades con las que trabaja el bróker (CaixaBank y Banco Sabadell).
Plataforma de inversiones de IG vs iBroker
¿En qué entornos vas a poder operar con cada bróker? Eso es de lo que trata este apartado sobre las plataformas de inversiones que usa cada empresa.
Esto es lo que ofrecen
Plataforma de IG
En la variedad está el gusto es el lema de IG para sus plataformas de trading. Y es que con IG podrás acceder a 6 opciones diferentes para operar:
ProRealTime. Es una plataforma de trading profesional con la que podrás analizar gráficos y realizar toda tu operativa. Esta herramienta tiene un coste de 30 € al mes, pero será gratis si realizas cuatro operaciones al mes.
Plataforma online de IG
Plataforma online. Es la propia plataforma de IG con la que podrás operar online sin tener que descargarla. En ella podrás operar Turbo24, Barrera, Opciones Vanilla.
App de trading. Es la aplicación de IG para dispositivos móviles que es gratuita y muy intuitiva. Permite operar con Turbo24, barrera y opciones vanilla.
MetaTrade 4. Es una de las plataformas más utilizadas con la que podrás programar estrategias de trading automático e incluso operar desde el móvil.
Plataforma L2 (DMA). Permite acceder al mercado de Forex y acciones.
Plataforma L2 de IG
API de trading: con la que podrás conectar tus soluciones de front-end a IG.
Con iBroker también dispondrás de muchas opciones para operar, además de la opción de hacerlo por teléfono.
Estas son sus plataformas:
Plataforma web. Es donde el bróker centra su operativa y recursos. Aquí podrás acceder a su propia herramienta de análisis gráfico integrada con la tecnología de Tradingview. Esta herramienta poner órdenes bracket avanzadas, crear informes, notificaciones y gestionar tus objetivos.
App móvil. Descargable para teléfono o tableta, IOS o Android, esta app permite operar de manera sincronizada con el resto de plataformas de trading de iBroker. Cuenta con un feed de Twitter integrado, gráficos avanzados e indicadores personalizables.Destaca por su sencillez y facilidad de uso.
Visual Chart: Una de las últimas novedades de iBroker, es la integración de su plataforma con Visual Chart.
Plataforma Tradingview. Es uno de los elementos distintivos de iBroker, es que es el único broker español que en la actualidad cuenta con una integración para operar desde la web de TradingView. Operar desde TradingView no tiene ningún coste y cualquier operación realizada desde allí, sincroniza en tiempo real con el resto de plataformas disponibles (Web, App móvil o Visual Chart).
La atención en iBroker es en castellano, ya que, se trata de un bróker español, muy conectado a las necesidades del público local. Su horario de atención al cliente es de 08:00 a 22:00, de lunes a viernes, y todos los días del año que hay mercado abierto. Igualmente cuentan con personal que te puede atender en inglés, italiano o incluso, alemán.
Un ejemplo es la atención por Whatsapp. A esto se suma un chat online disponible todo el día y su centro de ayuda.
Igual que IG, iBroker también ofrece formación y cursos de trading gratuitos con expertos como Javier Romero, profesor del Instituto BME, o Raúl Álvaro.
Servicio de atención al cliente de IG
Estamos hablando del bróker galardonado como Mejor Atención al Cliente en los premios Rankia. Eso es un indicativo de la calidad en la atención por parte de IG.
Para empezar, IG cuenta con un sistema de ayuda en su página web a través de una sección de preguntas y respuestas, aunque todavía no dispone de chat online.
Si necesitas hablar con ellos podrás hacerlo por correo electrónico, redes sociales y también por teléfono. Este es uno de sus puntos fuertes, y que ofrecen atención telefónica 24 horas de lunes a viernes y en castellano.
Además de por su atención al cliente, IG destaca por sus formaciones y webinars que ayudan a los clientes a entender la operativa con derivados y evitar errores.
Las opiniones de los usuarios también son importantes. Son una forma de valorar el servicio a través de quienes ya lo usan y dan su opinión sobre lo bueno y lo malo.
En este sentido, IG tiene una valoración de 4,1 estrellas sobre 5 en Trustpilot con más de 6.500 reseñas. Y es que como es observable, sus opiniones son de lo más variado, pues más de un 50% de los usuarios les da la puntuación máxima.
IG opiniones en Trustpilot
Por su parte, iBroker, si nos fijamos en su perfil de empresa en Google, ahí si logra una nota de 4,3 con 53 reseñas.
¿IG o iBroker? ¿Qué bróker es mejor? Esta comparación es como enfrentar a David y Goliat. IG es una compañía con más recorrido y, sobre todo, mucho más grande que iBroker.
Esto no quiere decir que IG sea un bróker superior, sólo que es más grande. Con él vas a poder acceder a más oferta y mercados, pero con iBroker también tendrás todo lo que necesitas para operar y herramientas muy potentes para hacerlo en un broker focalizado en futuros y opciones.
Respecto a la oferta de los mismos, destacamos su acceso a los micro futuros y las opciones micro de mercados como CME Group o EUREX, que son una buena puerta de entradas y experimentación de la operativa en derivados para un cliente particular.Es cierto que con IG tendrás acceso a una mayor oferta, pero en la mayoría de los casos se trata de Warrants, Turbos o Multis, productos bastante complejos, que requieren un mayor conocimiento. Esto no significa que sean peores o mejores, simplemente no tan intuitivos.
En términos de costes, los dos son competitivos, pero sin estar entre los más económicos. No obstante, al operar con brokers como iBroker, no es tanto una comisión ultra reducida lo que debes valorar, sino tener acceso a todo tipo de productos derivados, donde destacan esencialmente los índices más negociados del mundo, y con la garantía de un broker regulado en España (CNMV).
Por parte de las plataformas, con los dos disfrutarás de alternativas para operar en entornos profesionales con herramientas también diseñadas para profesionales. Ahí es ya tu opinión y valoración, si prefieres operar con ProRealTime, tal vez IG te resulte una opción más cómoda, pero por su parte, si es TradingView, el graficador con el que te sientes cómodo, en ese caso, iBroker podrá cubrir mejor que nadie tus necesidades.
Pros y contras de iBroker vs IG
Para terminar, este es un resumen de los puntos fuertes de cada uno de los brókeres:
En definitiva, ¿iBroker o IG?. Bien, en ambos casos hablamos de buenos brokers y seguros. No bastante, la diferencia entre ambos es la operatividad, Mientras que IG está enfocado en un inversor especulador más profesionalizado, iBroker también busca el inversor especulador, pero mucho más retail, y que prefiere operar productos desde inversiones iniciales mucho más llevaderas.
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