Saxo Bank opiniones España [2024]: Comisiones y plataforma de trading
Saxo Bank opiniones España [2024]: Comisiones y plataforma de trading
En este artículo te presento a Saxo Bank, un banco danés que ofrece también un servicio de inversión online. Con esta entidad, puedes acceder a una gran variedad de productos para complementar tu cartera de inversión. Aquí tienes su review.
En este artículo te presento a Saxo Bank, un banco danés que ofrece también un servicio de inversión online. Con esta entidad, puedes acceder a una gran variedad de productos para complementar tu cartera de inversión. Aquí tienes su review.
Sobre Saxo Bank
Saxo Bank, es un banco de inversión de origen danés especializado en servicios de trading online. Esto se debe a que se fundó como bróker en un inicio, concretamente en el año 1992, lo que garantiza que se trata de una marca con mucho bagaje en el sector.
Saxo Bank opiniones España
La empresa fue creciendo desde su fundación hasta obtener la licencia bancaria, y actualmente ofrece sus servicios en 72 países, contando además con 15 oficinas fuera de Dinamarca.
Su plataforma online de trading, llamada SaxoTrading se lanzó en 1998 y tiene una opción para minoristas y otra para profesionales. Con ella, los clientes tienen acceso a más de 71.000 instrumentos financieros, pudiendo invertir en acciones, ETFs, criptomonedas, bonos, fondos, materias primas, derivados y más.
Saxo Bank en 1 minuto: Principales características
🏆 Regulación: FCA (Autoridad Financiera de Dinamarca) y FSA (Autoridad Financiera de Reino Unido) y registrado en la CNMV
Para saber si Saxo Bank es la opción ideal para ti, es fundamental atender a su regulación y garantías, ya que lo más importante es estar seguro de que tu dinero estará bien protegido si decides depositarlo en una cuenta de este bróker.
Regulación
La autoridad encargada de regular Saxo Bank, puesto que la sede de su matriz se encuentra en Copenhague, Dinamarca, es la FSA o Autoridad Financiera de Dinamarca. Asimismo, el banco dispone de una división en Reino Unido, por lo que también está regulado por la FCA, Autoridad Financiera de Reino Unido.
En España, Saxo Bank cerró su oficina en el año 2016, integrando tanto esta área como la de Portugal en su oficina de Londres. No obstante, sigue registrada en la CNMV como entidad en libre prestación de servicios con número de registro 184, lo que significa que está autorizada para operar en España y, por tanto, los ciudadanos pueden abrirse una cuenta en este banco.
Saxo Bank está registrada en España
No obstante, dado que su oficina aquí se cerró, para acceder al servicio de atención al cliente es necesario acudir a su oficina de Londres.
Otras autoridades financieras que también regulan y supervisan a Saxo Bank son:
Autoridad de Mercado Italiana
Banco Central Checo.
Banco de los Países Bajos.
Autoridad Monetaria de Singapur.
Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA).
ACPR y AMF en Francia.
Banco Central de los EUA.
Agencia de Servicios Financieros de Japón.
Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong.
Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).
¿Es confiable? Garantías
Conocida la regulación de Saxo Bank, vayamos ahora a lo que de verdad importa: ¿está mi dinero protegido si decido depositarlo en una de sus cuentas? A priori, hay varias razones para entender que sí.
Para comenzar, y además de contar con las oficinas mencionadas, Saxo Bank dispone de delegaciones en Italia, Francia, Suiza, Bélgica, Holanda y la República Checa, lo que significa que está regulado por las autoridades de cada uno de estos países y nos hace pensar que se trata de un banco bien capitalizado.
Pero eso no es todo. Lo más importante es que el Fondo de Garantía danés, al que está adscrito el banco, cubre a los inversores con hasta 100.000€ en caso de quiebra del banco.
Por todas estas razones, podemos considerar a Saxo Bank como una opción segura.
Productos y mercados de Saxobank
Estos son los diferentes productos con los que podrás operar en Saxo Bank.
Saxo bank: acciones, ETFs, fondos y bonos.
Acciones al contado
Más de 23.500 en más de 60 mercados mundiales, incluidos Londres, Nueva York, Hong Kong, París, la Bolsa Italiana, Helsinki, Estocolmo, Australia, Singapur, Toronto, EEUU, España, Tokio y más.
Así como, los principales índices bursátiles asociados a dichos países:
Nasdaq (EEUU)
Nyse (EEUU)
Dax 40 (Alemania)
Cac 40 (Francia)
Ftse 100 (UK)
Ibex (España)
ETF
En Saxo Bank podrás invertir en más de 7.000 ETFs de tecnología, salud y otros sectores en más de 30 bolsas. Además, con tu cuenta accedes a las investigaciones sobre los ETFs, ideas de inversión, análisis de expertos y más.
Bonos
Los bonos gubernamentales son instrumentos de inversión de renta fija con los que puedes balancear tu cartera de inversión para disminuir el riesgo de las inversiones en renta variable. En Saxo Bank puedes invertir en más de 40.000 bonos gubernamentales y corporativos en 26 países y 21 monedas, con una comisión del 0,05%. No obstante, el importe mínimo para invertir en bonos online es de 10.000 USD.
De esta forma, los bonos pueden suponer una excelente forma de cobertura en periodos de incertidumbre económica o recesión económica.
Fondos de inversión
Los fondos mutuos son solo una adición relativamente reciente a la cartera de productos de Saxo y están disponibles solo en unos pocos países, como Alemania, Polonia o Dinamarca.
Los portafolios de gestión activa de Saxo Bank son administrados por expertos en los mercados financieros. Podrás escoger entre 17.700 fondos de inversión de las más importantes gestoras del mercado, entre ellas, Blackrock, Pinebridge o Franklin Templenton. Estos productos no tienen comisiones.
Opciones
El número de mercados de opciones disponibles en Saxo es alto. Se puede operar en las principales bolsas de valores, como la Bolsa de Opciones de la Junta de Chicago (CBOE) o Euronext, pero también encontrarás otras menos conocidas como la Bolsa de Valores de Hong Kong (SEHK).
Además, existe la posibilidad de negociar opciones varios tipos de activos como divisas, acciones, índices, tipos de interés, futuros y materias primas. Actualmente, saxobank ofrece acceso a hasta 20 mercados de opciones.
Futuros
Al igual que las opciones, Saxo Bank cubre una gran cantidad de mercados de futuros .
Por ende, con Saxo Bank, podrás negociar futuros sobre los siguientes tipos de activos subyacentes:
materias primas
cepo
índices de acciones
cautiverio
monedas
Crypto ETP
Las criptomonedas ya forman parte del ecosistema económico mundial, y cada vez más bancos de inversión integran este producto a su oferta; y Saxo Bank no es la excepción. Los ETF criptográficos y ETN criptográficos se operan de la misma forma que las acciones, de manera que puedes comprar y vender cuando quieras. Estos productos no usan apalancamiento, por lo que los riesgos no se multiplican.
Los ETN y ETF criptográficos ofrecen exposición a las criptomonedas con cantidades pequeñas, y te permite operar con fracciones de Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Tezos, Litecoin, Bitcoin Cash, Terra y más.
En Interactive Brokers podrás operar con mas de 1M de activos
Las cuentas de Saxo Bank pueden clasificarse de dos formas. Por un lado, dependiendo de perfil del inversor, se puede abrir:
Cuenta Saxo: se trata de la cuenta ideada para inversores minoristas.
Cuenta Joint: en este caso, hablamos de una cuenta compartida.
Cuenta Corporativa: ideada para empresas.
Cuenta Profesional: pensada, como indica su propio nombre, para inversores profesionales.
Cuentas clasificadas
Además de esto, existen tres modalidades de cuentas clasificadas en función de los servicios ofrecidos:
Classic: cuenta clásica con acceso a todos los productos, asistencia y servicios digitales y atención al cliente 24 horas.
Platinum: dispone de los servicios anteriores y además descuentos de hasta el 30%, y atención al cliente no prioridad de su idioma local.
VIP: con esta cuenta los descuentos pueden ser superiores, ofrece invitaciones a eventos exclusivos, acceso directo a la asesoría de traders expertos, y la posibilidad de un mayor apalancamiento.
Tarifas y comisiones de Saxobank
Vayamos ahora a uno de los aspectos más fundamentales del broker danés: Las comisiones. ¿Tiene un sistema de tarifas económico o existen mejores opciones?
Bien, en resumidas cuenta podríamos definirlo de la siguiente manera:
Acciones: Comisiones desde 1$/operación
ETFs: Desde 1$/operación
Futuros: Desde 1$/contrato
Bonos: 0,05% del bono
Opciones: desde 0,75$ el contrato
Fondos de Inversión: Desde 0$
Tarifas y comisiones de Saxo Bank
Como podemos observar, de entrada no es particularmente caro. Aún así, veámos más detenidamente el caso concreto de las acciones
Comisiones sobre los mercados de acciones
Así pues, las comisiones sobre el mercado de acciones de Saxo Bank aparecen detalladas en su página web: Comisiones de acciones EEUU en Saxo Bank
Comisiones de acciones Europa en Saxo Bank
Comisiones no comerciales
No obstante, y como ocurre en todos los brokers, ¿Qué hay de las comisiones que no son tan visibles? Aquí te las reseño:
Comisión por cambio de divisa: 0,25%
Comisión de custodia: 0,15% (acciones ETFs y bonos en cuenta classic); 0,12% (acciones, ETFs y bonos en cuenta platinum); 0,09% (acciones, ETFs y bonos en cuenta VIP).
Comisión por inactividad: no se cobra
Depósito mínimo
Depósito mínimo por tipo de cuenta
Saxo Account Classic: 0$
Saxo Account Platinium: 200.000 $
Saxo Account VIP: 1.000.000 $
El resto de las cuentas tienen distintos depósitos mínimos desde 50.000 $. El depósito mínimo puede variar en función del país y la divisa utilizada.
Respecto a las plataformas de negociación del broker danés. Cuenta con dos, que son las siguientes:
Saxo Trader Go
Esta plataforma es la opción recomendada para inversores particulares. Cuenta con una interfaz muy sencilla que te permite acceder a una visión general de tu cuenta, un resumen de la cartera, un análisis de rentabilidad y el desglose de los rendimientos obtenidos.
Saxo Trader Go
Además, te da acceso a noticias relevantes, un centro de análisis, actualizaciones de mercado de Global Sales Trading, y notificaciones a tu móvil. Con todo, estos son algunos de los servicios particulares de los que disfrutarás con Saxo Trader Go:
Informes y herramientas de análisis fundamental: Para obtener ratios que te ayuden a descubrir el valor intrínseco de las empresas.
Noticias de expertos
Análisis técnico: con más de 40 indicadores técnicos y herramientas de dibujo
👉 No obstante, te dejo con nuestra review de la Trader Workstation de IBKR, que al igual que la plataforma de Saxo Bank, es muy profesional, y permite múltiples posibilidades
Saxo Trader PRO
Esta opción es la recomendada para inversores profesionales, y dispone de todo lo mencionado además de herramientas avanzadas, entre las que destacan:
Order flow: datos de tiempo y ventas
Elaboración de órdenes algorítmicas
Paquete de gráficos
Y una cadena de opciones.
Servicio al cliente de Saxobank
Y en lo que se refiere al servicio de atención al cliente, lamentablemente Saxo Bank no destaca por ser un broker con cierto nivel de cercanía. De hecho, desde que cerró su oficina en España, tan solo se puede hablar con ellos por mail y en inglés, ya que una llamada telefónica internacional, supondría asumir un excesivo coste económico.
❌ Oficina en España: no
✅ Teléfono de contacto: +44 (0) 207 151 2100 (oficina de Londres)
Como hemos comentado, destaca una amplia selección de idiomas no solo en las plataformas de trading de Saxo, sino también para la atención al cliente. Encontramos incluso idiomas menores como el húngaro entre los idiomas admitidos.
El servicio telefónico de atención al cliente de Saxo está disponible solo de lunes a viernes entre las 9:00 am y las 5:30 pm hora local en 16 oficinas en todo el mundo.
También existe la posibilidad de utilizar el chatbot, que hace uso de una IA. Da respuestas relevantes a preguntas básicas como "¿cuál es la tarifa por inactividad?", pero no puede responder consultas específicas, ya que no es una persona quien atiende estas sugerencias.
Mejor alternativa a Saxo Bank: Interactive Brokers
Y preciasmente porque se trata de un broker profesional, pero quizás algo alejado del mercado español, si la opción de Saxo Bank no te convence, una de las mejores alternativas es Interactive Brokers por las siguientes razones:
Plataforma más profesional: Interactive Brokers tiene una gama mucho más amplia de plataformas, lo que la convierte en una opción más profesional puesto que tiene más margen para adaptarse a los distintos perfiles de inversor, sean minoristas o profesionales. En concreto, cuenta con las siguientes opciones:
Trader Workstation
Client Portal
IBKR Mobile.
IBKR GlobalTrader.
Impact
IBKR Desktop
TradingView
Cuenta de saldo remunerada: otra de las ventajas de Interactive Brokers es que ofrece, en estos momentos, una cuenta remunerada al 4,83%, cosa que Saxo Bank, ni siquiera remunera tu dinero ingresado, pero todavía no invertido.
IBKR: Cuenta de saldo remunerada
Acceso a mayor número de productos y mercados: mientras que Saxo Bank tiene acceso a unos 60 mercados, con Interactive brokers puedes invertir en más de 150.
Comisiones: las tarifas de Interactive Brokers son, en términos generales, más bajas que las de Saxo Bank. Ejemplo de ello es el mínimo de acciones del mercado español, por ejemplo, que es de 5€ en Saxo Bank y de 3€ en Interactive Brokers.
Las opiniones de los usuarios de Saxo Bank parecen mixtas si atendemos a lo que indican los clientes en TrustPilot. Su nota media es de 3,7/5 de un total de más de 5.000 comentarios. Esto nos indica que su servicio no se considera malo, pero tampoco excelente.
Aunque las opiniones son bastante variadas, es probable que parte del descontento se deba a la atención, que lamentablemente no está disponible en español.
Opiniones de Saxo Bank en Trustipilot
No obstante, hay que añadir que las opiniones por parte de los usuarios que se descargaron la App móvil en la Google Play Store, son ligeramente más positivas, con una nota media de 4,3 estrellas (sobre 5) para un total de más de 6.000 reviews de los usuarios.
Saxo Bank opiniones en Google Play Store
Nuestra opinión de saxo Bank: Review 2024
Valorado su catálogo, sus servicios y su plataforma, te daremos nuestra propia rewiew 2024 de Saxo Bank, punto por punto.
Para empezar, en lo referente a su historia y regulación, nuestra conclusión es que es una entidad bien capitalizada y fiable, ya que no solo está debidamente regulada, sino que goza de una trayectoria relativamente larga, habiendo sido fundada en 1992 y con una plataforma que funciona desde 1998.
Por otra parte, su catálogo es bastante amplio pudiendo acceder a los principales mercados y productos. Pero sus comisiones, bien es cierto que no son las más económicas del mercado. Las más competitivas son las de Forex y las de fondos.
Una de sus mayores ventajas es que permite invertir en ETP de criptomonedas, una novedad que muchos brókers todavía no ofrecen, además de poder invertir en fondos sin comisión.
Por otro lado, su mayor desventaja a la hora de abrir una cuenta desde España es la falta de oficina y atención al cliente en español, que nos obliga a remitir las dudas o peticiones a su oficina de Londres y hacerlo en inglés.
Pros
Plataforma intuitiva y con opción para minoristas y para expertos.
Fondo de garantía de 100.000€ y regulación fiable.
Acceso a miles de fondos de forma gratuita.
Contras
No tiene atención en español
Cobra comisión por inactividad y las comisiones por acciones, opciones y futuros son caras.
No tiene MT4 ni MT5, solo plataforma propia.
En definitiva, Saxobank es un buen broker para gestionar nuestras inversiones, eso sí, debido a su coste y amplitud de herramientas de inversión, solo será recomendables para inversores y operadores con cierta experiencia, capital y conocimientos de los mercados financieros. En consecuencia, es un broker completamente prescindible para inversores con poca experiencia, les resultará caro y confuso.
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