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Vanguard Group: fondos indexados, ETFs, comisiones y cómo invertir

Vanguard Group: fondos indexados, ETFs, comisiones y cómo invertir

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Hasta hace unos años era un imposible acceder a los productos ofrecidos por Vanguard. Una de las gestoras con más patrimonio bajo gestión a nivel mundial. Pero eso ha cambiado.

En este artículo, te cuento, todo lo que debes saber sobre Vanguard y donde invertir en sus fondos

¿Qué son los fondos de Vanguard?


Vanguard es una gestora de activos con sede Malvern, Pensilvania, EE. UU. Creada en 1975 por el padre de la gestión indexada John Bogle, actualmente es dirigida por Mortimer J. Buckley.

La principal curiosidad de Vanguard es que no es propiedad de algún fondo o multimillonario, sino que son los propios partícipes de sus fondos domiciliados en Estados Unidos los dueños de la empresa. Esto ha llevado a que su filosofía de reducción de costes al máximo vaya alineada con los intereses de sus accionistas y a la vez inversores en los fondos de la compañía. 

Vanguard en cifras


Veamos en datos el tamaño de Vanguard
  • 8.1 trillones de dólares bajo gestión en 2022
  • Principal gestora de fondos y segundo emisor de ETFs
  • 204 fondos domiciliados en Estados Unidos y más de 207 a nivel mundial
  • 18.800 trabajadores

Mejores Fondos de inversión Vanguard


Vanguard cuenta en Europa con 378 instrumentos de inversión entre fondos indexados, ETFs y fondos de gestión activa. Sí, aunque te parezca raro, Vanguard tiene también fondos de gestión activa.

También debes saber que esto no representa la totalidad de activos que tiene la compañía porque en Europa únicamente se comercializan los fondos bajo paraguas irlandés y los ETFs listados en Bolsas europeas que aún siguen siendo la minoría. 

Mejores Fondos indexados Vanguard


Los fondos indexados de Vanguard son el producto estrella de la gestora. Si analizamos la web europea de la compañía, vemos que cuentan con más de 100 vehículos de este tipo entre clases.

Veamos una selección de los fondos con menores comisiones y que replican a índices muy seguidos.

Vanguard Emerging Markets Stock Index
  • ISIN: IE0031786696
  • TER: 0,23
  • ISIN: IE00B5456744
  • TER: 0,20
  • ISIN: IE0007987708
  • TER: 0,12
  • ISIN: IE00B42W3S00
  • TER: 0,29
  • ISIN: IE00B03HCZ61
  • TER: 0,18
  • ISIN: IE0032620787
  • TER: 0,10

Busca los fondos de Vanguard en MyInvestor y disfruta de sus bajas comisiones

Mejores ETFs Vanguard


La compañía es muy prolífica en fondos cotizados listados en Europa. La gran diferencia es que son aún más baratos que los fondos indexados equivalentes y que tienen la facilidad de estar listados en varias bolsas, con lo que puedes tener la flexibilidad según el mercado que te ofrezca tu bróker.

Aunque en este artículo sobre los mejores ETFs de Vanguard te damos más información sobre este apartado, te dejo una comparativa rápida.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD
  • ISIN: IE00B3XXRP09
  • TER: 0,07%
  • TICKER: VUSA

FTSE All-World UCITS ETF
  • ISIN: IE00BK5BQT80
  • TER: 0,22%
  • TICKER: VWCE

FTSE All-World High Dividend Yield 
  • ISIN: IE00B8GKDB10
  • TER: 0,29%
  • TICKER: VGWD

FTSE Emerging Markets UCITS ETF
  • ISIN: IE00BK5BR733
  • TER: 0,22%
  • TICKER: VFEA

Puedes contratar los ETFs de Vanguard en estos Brókers:

➡️ MyInvestor
➡️ EVO
➡️
DEGIRO
➡️ Trade Republic
➡️ Scalable Capital

Fondos de Gestión Activa de Vanguard


Estos eran los grandes desconocidos, hasta que Myinvestor los añadió a su oferta de productos. Están centrados sobre todo en productos de renta fija.

Veamos un listado de los fondos de gestión activa de Vanguard:
Nombre
ISIN
TER
IE00B03HCW31
0,95%
IE00BKLWXM74
0,60%
IE00BYV1RD15
0,35%

Una vez visto la oferta de productos de Vanguard en España, veamos una serie de preguntas que suelen tener los inversores que se acercan por primera vez a los fondos de esta gestora.

¿Quién es el dueño de Vanguard Group?


Los dueños son los partícipes de los fondos de Vanguard, no obstante, su creador y fundador fue John Bogle y fue quien decidió estructurar la compañía de esa forma.
 
Aquí te dejamos un video para que puedas conocer mejor su trayectoria profesional y los motivos que le llevaron a tomar esta decisión:


¿Cómo se invierte en Vanguard?


Si estás desde España tienes que separar según el producto que te interese:
  • Fondos indexados y de gestión activa: a través de un comercializador de fondos
  • ETFs: a través de un bróker que te dé acceso a Xetra, Tradegate, Euronext; que son las bolsas donde se negocian los mismos
En Rankia puedes buscar el fondo o ETF según su código ISIN o Ticker para saber a través de qué plataforma puedes realizar la inversión y los costes asociados a esta.

¿Dónde invertir en fondos de Vanguard?


En comercializadoras de fondos de España están disponibles los fondos de Vanguard. El principal problema es que en la mayoría tienen mínimos de acceso de más de 100.000€ o te cobran comisión de custodia, ya que Vanguard no aplica retrocesiones y, por tanto, no tienen ningún interés en comercializarte estos productos.

Nuestra recomendación como pudiste consultar más arriba en el artículo, es acudir a Myinvestor o EBN Banco para comprar los mismos. 

¿Quién comercializa fondos Vanguard en España?


Si vamos a la CNMV encontramos el listado de entidades comercializadoras que disponen entre sus productos de los fondos de Vanguard.

Aquí te dejamos las 10 primeras comercializadoras.

Entidades comercializadoras
A&G Banca Privada
Arquia Bank
Abanca Corporacion Bancaria
Banca March
Alantra Wealth Management
Banco Alcalá
Allfunds Bank
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
Andbank España
Banco Caminos

Si quieres ver todas las entidades con más detenimiento te recomendamos entrar en la CNMV Vaguard Investment Series PLS.

Roboadvisors y Vanguard


Una de las causas del auge de los roboadvisors en España ha sido que sus carteras han sido conformadas con fondos indexados de Vanguard.
 
Incluso cuando han crecido de tamaño entidades como Indexa Capital, Finizens han podido acceder a las clases institucionales que tienen aún costes más reducidos. 

Mejores Roboadvisors con fondos de Vanguard


Si deseas consultar las diferencias entre ellos, no te pierdas nuestro artículo comparativo: Mejores Roboadvisors en España

Opiniones sobre Vanguard Group


Si quieres realizar preguntas o saber las dudas de otros usuarios, te recomendamos que le eches un vistazo al Foro de Vanguard Group donde encontrarás todo tipo de opiniones.
 
Y tú, ¿Inviertes en Vanguard? ¿Qué ETF o fondo indexado de Vanguard en Estados Unidos te traerías a Europa?

¿Dónde puedes contratar los mejores fondos?

Myinvestor

Inversión inicial muy baja y sin comisiones de custodia

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EBN BANCO

Fondos de clases limpias ahorrando en comisiones

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  1. en respuesta a Philips1988
    -
    Luis Ángel Hernández
    #8
    03/09/22 13:53
    La divisa, el sp500 está en dólares y el fondo indexado en euros 
  2. Nuevo
    #7
    03/09/22 12:50
    Hola!

    Si el Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc replica el SP500, ¿por qué el rendimiento anual a 1-sept 2022 es -5,9% y el del índice es de -18%? Me tiene  despistado.
  3. en respuesta a Petermagnificus
    -
    Luis Ángel Hernández
    #6
    22/08/22 19:19
    Estamos intentando que vengan a nuestro evento de gestión indexada. Es una buena pregunta a hacerles
  4. en respuesta a Feliz
    -
    #5
    14/08/22 11:09
    Deseando que Vanguard Group llega a España como ya está en Inglaterra o Alemania e invertir directamente con ellos.
  5. #4
    05/08/22 08:44
    Muy buen artículo @luis-angel-hernandez 

    Creo que podría ser un buen añadido al artículo comentar que, al menos en MyInvestor, los traspasos entre fondos Vanguard se realizan tipo switch con lo que no se llega a estar ningún día fuera de mercado lo cual es muy útil para hacer los rebalanceos en una cartera indexada.

    Un saludo
  6. #3
    01/08/22 17:05
    Buenas tardes.

    Enhorabuena por el artículo, estaría bien ampliarlo y compartir entre todos qué entidades comercializadoras no aplican comisión de custodia en los fondos Vanguard.

    Empiezo yo:
    - Myinvestor es una que no la cobra.
    - Ironia, es otra, pero hay que pagar anualmente una cantidad fija por la cuenta.
    - R4, en cambio, en general, sí la cobra.

    ¿Qué otras entidades comercializadoras conocéis que, sin inversiones mínimas, no cobren comisión de custodia en los fondos Vanguard, solo el TER?

    Saludos.
    Feliz


  7. en respuesta a Tamara87
    -
    Nuevo
    #2
    Geist
    15/04/22 11:10
    Puedes pillar SP pagando solo 0,06%.
  8. #1
    Tamara87
    14/04/22 09:55
    Estoy con su indexado al S&P500, con comisión creo que 0,10%

    Muy contenta, de lo que mejor me han rendido