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Mejor Bróker para ETFs desde España [2024]

¿Cuál es el mejor broker para invertir en ETFs? Lo cierto es que puede variar de acuerdo a determinados parámetros como amplitud de oferta, planes de ahorro/inversión o comisiones. No obstante, te dejamos con una lista de varios que aúnan todas estas características.

Los ETFs cada vez se convierten en una pieza fundamental de las carteras a largo plazo de los inversores en España. Sus bajas comisiones y la variedad de su oferta permite añadir casi cualquier tipo de activo. 

Mejor broker para ETF

En el artículo de hoy veremos cuáles son los mejores brokers para comprar ETFs desde España, además de una comparativa de los puntos pros y contras de cada broker respecto a este instrumento financiero. 

Qué es un ETF

Un ETF es un instrumento de inversión, cuyo objetivo final es ofrecerle al inversor exponerse a un activo determinado. Intentan replicar el rendimiento de una cartera de activos definida por un índice de referencia a cambio de una comisión de gestión. 

En España la fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones, por lo que cuando vendes deberás tributar y no se permiten los traspasos con ventajas fiscales como en el caso de los fondos de inversión. 

👉 Consulta en nuestro siguiente artículo: ¿Cuáles son los mejores brokers online? 

Mejores brokers para comprar ETFs en 2024

Vamos a conocer los 10 mejores brokers para invertir en ETFs desde España. 

¿Cuál es el mejor broker para ETFs?

Bien, ya hemos visto los 10 más importantes, pero ahora analicemos cada uno de ellos punto por punto para conocer cuál se adapta mejor a nuestro estilo de inversión. 

¿Es Freedom24 el mejor broker de ETFs?

Freedom24 es un broker europeo que está regulado por CySEC (autoridad de Chipre), aunque también reporta a otros supervisores como BaFin (Alemania) o SEC (EEUU). De hecho, es uno de los pocos brokers europeos que cotiza en el Nasdaq, bajo el paragüas de su holding Freedom Holding Corp (FRHC)

¿Es Freedom24 el mejor broker para ETF?

De esta forma, contiene un catálogo de más de 1.500 ETFs donde podrás invertir en todas las acciones de un índice como el SP500 con una sola operación. Y por supuesto, incluye ETFs de las principales gestoras del mundo, como iShares, Vanguard o BlackRock. 

En este caso, no dispone de ETFs gratuitos, aunque sus comisiones son muy aceptables. 

Buscar los mejores ETFs en Feedom24

Características  principales de Freedom24 en materia de ETFs:

  • 🏆 Regulación: CySEC (Chipre)
  • 💼 Número de ETFs: +1.500
  • 💲 Comisiones: 0,02€/acción + mínimo de 2€
  • ❌ ETFs gratuitos: No
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.

✅ Gran variedad de ETFs

✅ Cuenta de saldo remunerada para el dinero no invertido, desde 3,4% en euros, al 4,6% en dólares (tipo de interés vinculado al EURIBOR y SOFR respectivamente)

✅ Incluye ETFs reales de las principales gestoras del mundo

❌ Sin ETFs gratuitos

Escoge entre más 1.500 ETFs en Feedom24

👉 Para más información del broker de acciones y ETFs ve a nuestra review: Freedom24 opiniones España - Seguridad, comisiones y plataforma

¿Es Scalable Capital el mejor broker de ETFs?

Scalable Capital tiene presencia en el mercado con el Broker online en Alemania desde 2020 y desde marzo de 2022 también en España. Cuenta con más de 1.900 ETFs negociados, de los cuales hasta 750 son gratuitos. 

¿Es Scalable Capital el mejor broker para ETF?

De esta forma, podrás estar diversificado en todo tipo de ETFs ya sea de forma geográfica o sectorial, debido a que encontrarás: ETFs mundiales, europeos, de mercados emergentes, pero también sostenibles y que solo invierten en empresas que cumplen los criterios ESG. 

Por ejemplo, si decides invertir en el índice MSCI World (a través de los ETFs de Scalable) debes saber que estarás invirtiendo en más de 1600 acciones de 23 países industrializados

👉 ¿Quieres conocerlos?:  Descubre los ETFs gratuitos de Scalable Capital

Principales características de Scalable Capital en materia de ETFs:

  • 🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
  • 💼 Número de ETFs: Más de 1.900
  • 💲 Comisiones: Desde 0,99 euros
  • ✅ ETFs gratuitos: Sí, 750
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Buscar los mejores ETFs en Scalable Capital

✅ Información muy bien detallada en su web

✅ Ofrece una rentabilidad del 4% anual en un saldo hasta 1.000.000€

ETFs con comisiones bajas y más de 750 gratis de las gestoras iShares, Invesco y Xtrackers. 

✅ Cuenta Prime+ Broker 3 meses gratis.

❌  No ofrece cuenta demo

❌  La negociación sólo es posible en euros

BisonTrade: ¿Mejor broker para invertir en ETFs?

Y continuamos con BisonTrade, posiblemente el broker de más reciente fundación de este artículo. De esta forma, el broker español, perteneciente a MiraltaBank, ofrece un amplio catálogo que incluye hasta 2.500 ETFs para invertir en diversos índices, y sectores. Desde los más comunes, como son los ETFs indexados al SP500, o algún índice MSCI World, hasta otros muchos más de tipo nicho; sectoriales, o sobre el comportamiento de materias primas. 

Bisontrade: ¿mejor broker de etfs?

¿Y si te estabas preguntando acerca de la seguridad? Al ser un broker español, y pertenecer un banco, está registrado como entidad de crédito, tanto por la CNMV, la mayor autoridad financiera de España, como en el Banco de España bajo el número 0244. Además, también el broker también está adherido al FOGAIN, con lo que el efectivo ingresado (y no invertido) estará asegurado hasta 100.000 euros por cuenta y cliente. 

Por otro lado, el broker ofrece exposición a más de 30.000 productos financieros, ya que además de ETFs, también incluye acciones, derivados, fondos o productos de renta fija, lo que en apenas dos años, ya ha convencido a cerca de 13.000 clientes. 

Estas son las características a destacar del broker español:

  • 🏆 Regulación: CNMV (España) 
  • 💼 Número de ETFs: +2.500
  • 💲 Comisiones: 
    • Compra-venta de ETFs: 
      • Hasta 6.000 euros: 6€/operación
      • Por encima de 6.000,01 euros: 0,08% de la operación
    • Tipo de cambio, FX: 0,35%
    • Comisión por custodia: 0,0133% (mínimo 1,66€)
  • ❌ ETFs gratuitos: No
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Invierte en más de 2.500 ETFs con BisonTrade

A continuación, pasamos a ver los pros y contras del broker

✅ Ofrece toda la confianza de ser un broker español, regulado por autoridades financieras nacionales, y con una cobertura por cuenta/cliente de hasta 100.000 euros

✅ Incluye una de las mayores oferta de ETFs UCITS, más de 2.500 fondos cotizados. 

✅ Además, también tendrás acceso a una gran cantidad de productos de inversión, entre los que se incluyen renta fija o derivados financieros. 

✅ Aunque destacamos por encima de todo, su servicio de atención personalizada al cliente por personal experto, su cercanía; con oficinas en Madrid y Barcelona, así como teléfono de contacto, y su amplia oferta formativa con guías, cursos y seminarios web. 

✅ Además, tanto su centro de trading como su App móvil es bien sencilla e intuitiva de utilizar, pudiendo invertir en cualquier producto en apenas unos pocos clicks. 

❌ Las comisiones de sus ETFs pueden ser algo elevadas, e incluye incluye comisión de custodia mensual (por muy baja que sea).

No permite efectuar planes de inversión con ETFs (u otros activos) 

No incluye ETFs gratuitos. 

👉 Más información del broker español puedes consultar su review: BisonTrade opiniones - Comisiones y seguridad del broker español

Trading 212: ¿Mejor broker de ETFs?

Por su parte, Trading 212 es un broker de acciones y ETFs spot, así como otros productos derivados. De esta forma, en el caso de la inversión en ETFs, tendrás acceso a más de 1.500 ETFs cotizados en varias bolsas de Europa -y divisas-, desde 0 euros en comisiones (Se podrían aplicar otras comisiones como 0,15% coste de tipo de cambio). 

Trading 212: ¿Mejor broker de ETFs?

Además, gracias a sus planes de inversión en combinación con la opción de inversión fraccionada podrás armar tus propios planes de inversión o fondos personales entre más de 9.000 activos (combinando todo tipo de acciones y ETFs para conseguir una mayor diversificación), desde tan solo 1€ de inversión por producto. Y una vez más, recuerda que este broker no presenta comisiones operativas. 

Por último, destacar otra forma de inversión pasiva que tiene Trading 212, además de sus miles de ETFs, y son sus cuentas de saldo remuneradas en diferentes monedas, destacando en euros al 4,2%, en dólares al 5,1% y en libras esterlinas al 5,2%, siempre sobre el dinero no invertido.

Así pues, :

  • 🏆 Regulación: CySEC (Chipre) y registrado en la CNMV (España) 
  • 💼 Número de ETFs: +1.500
  • 💲 Comisiones: 
    • Compra-venta de ETFs: 0 euros 
    • Tipo de cambio, FX: 0,15%
  • ✅ ETFs gratuitos: Sí.(se pueden aplicar otras comisiones, como el tipo de cambio).
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Invierte en más de 3.000 ETFs desde 0€ en Trading 212

*Los intereses se aplican sobre el efectivo en una cuenta de inversión. Se aplican términos. Al invertir, su capital está en riesgo.

Entonces, ¿Cuáles son los pros y contras de invertir en ETFs con Trading 212?

✅ Gran oferta con más de 1.500 ETFs, en los que se puede invertir con múltiples divisas desde 0€ en comisiones (también en opción fraccionada)

✅ Posibilidad de crear tus propios planes de inversión que incluyan entre 9.000 acciones y ETFs desde 1€

✅ Cuenta de saldo remunerada al 4,2% en euros (y en otras 12 divisas)*

✅ En caso de insolvencia de la empresa, el inversor está cubierto en hasta 20.000 EUR por el Fondo de Compensación al Inversor de Chipre

❌ Los spreads pueden ser algo elevados

👉 Más información del broker en su review: Trading 212 opiniones - Comisiones, plataforma y review

*Consulta el resto de porcentajes de remuneración.

* Para obtener una acción fraccionada gratuita con un valor de hasta 100 EUR/GBP, puedes abrir una cuenta con Trading 212 a través de este enlace. Se aplican términos y condiciones.  

Lightyear: ¿Mejor broker de ETFs?

Lightyear es un broker europeo que, aunque aún es relativamente nuevo en el mercado, ya ha comenzado a captar la atención de inversores por su enfoque sencillo y accesible. Actualmente, el broker está regulado por las autoridades financieras de Estonia para países de Europa Occidental (incluido España) y el Reino Unido, lo que garantiza un entorno seguro para los inversores europeos.

En cuanto a su catálogo de ETFs, Lightyear ofrece acceso gratuito a más de 200 ETFs, permitiendo a los usuarios invertir en índices como el SP500 o el MSCI World con solo una operación y sin comisiones. Además, cuenta con ETFs de algunas de las gestoras más conocidas a nivel mundial, como iShares, Vanguard y otras.

Lightyear cuenta con más de 200 ETFs sin comisiones

Así pues, además de contar con los ETFs clásicos de indexación a los principales índices de referencia mundiales, también encontrarás otros centrados en mercados emergentes, sectoriales, o de renta fija.  Y por cierto, para el dinero en saldo no invertido Lightyear dispone de una cuenta remunerada por encima del 3,5% (EUR)

Invierte en más de 200 ETFs a 0 euros

Veamos ahora sus características:

  • 🏆 Regulación: EFSA (Estonia) y FCA (Reino Unido)

  • 💼 Número de ETFs: +200
  • 💲 Comisiones: 0€ | Sin comisiones

  • ✅ ETFs gratuitos: Sí.(se pueden aplicar otras comisiones, como el tipo de cambio).
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.

Por último, te dejo con los pros y contras de usar este broker para invertir en ETFs. 

✅ Plataforma muy sencilla de usar, puedes invertir en varios ETFs con apenas 3 o 4 clicks. 

✅Sin comisiones en ETFs

Dispone de una ficha informativa de cada ETF que puedes consultar de forma muy intuitiva (Imagen de justo arriba)

Contras

❌ En lo que se refiere a ETFs su oferta es todavía baja, apenas 200

❌ No permite la inversión fraccionada desde cantidades más asequibles como 10 euros. 

👉 Para más información de este broker en otras áreas, te dejo con la review: Lightyear broker opiniones - Seguridad y comisiones

¿Es DEGIRO el mejor broker de ETFs?

DEGIRO es uno de los brókers que más ETFs ofrece. La característica más destacada que debes tener presente es que ofrece más de 2.000 ETFs en 19 bolsas, 200 de ellos de forma gratuita, esto es, sin comisiones.¿Es Scalable Capital el mejor broker para ETF?

Además, estos ETFs gratuitos, o también denominados de su sección principal, incluye fondos cotizados de las mejores gestoras del mundo como iShares, Xtrackers o Lyxor. 

No obstante, esta política de ETFs casi gratis, es solo dadas una serie de condiciones: 

  • El valor de la orden debe ser superior a 1.000 euros
  • Solo durante la primera operación del mes natural
  • La operación no puede ser en corto

Si cualquier de estos tres casos no se cumpliera, se aplicaría su comisión habitual de 2€ + 1€

Características: 

  • 🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
  • 💼 Número de ETFs: Más de 2.000 en 19 bolsas
  • 💲 Comisiones: 2€ comisión + 1 tramitación
  • ✅ ETFs gratuitos: Sí, más de 200 de su sección principal (1€ de tramitación)
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.

👉¿Quieres conocerlos?: Mejores ETFs gratuitos en DEGIRO

Buscar los mejores ETFs en DEGIRO

Principales características de DEGIRO en materia de ETFs

✅ Broker seguro, con sistemas de protección para fondos

✅ Dispone de 200 ETFs gratuitos, y amplia oferta general.

✅ Interfaz muy amigable y fácil de usar

❌ Se puede “quedar corto” para traders / inversores experimentados

❌ No ofrece cuenta demo

¿Es Trade Republic el mejor broker para ETFs?

Otra opción de interés es el broker alemán Trade Republic, esencialemente por dos motivos: Por un lado, la amplitud de su cartera de ETFs, donde podrás elegir entre más de 2.000 ETFs UCITS sobre índices, materias primas, y hasta divisas, y por el otro la simplicidad de su plataforma, amigalbe e intuitiva.  

¿Es Trade Republic el mejor broker de ETFs?

Así pues, la inversión mínima podrás efectuarla desde 1€, ya que permite la posibilidad de abrir posiciones en ETFs de forma fraccionada, para que empieces a ahorrar y capitalizar desde el primer día sean cuáles sean tus posibilidad. 

Y respecto a las comisiones, Trade Republic, tan solo te cobrará 1€ como coste de transacción (compra-venta), además del TER, gasto que irá incluido en el precio del ETF. 

Recuerda también que Trade Republic, tiene la posibilidad de crear tus propios planes de inversión en los cuáles podrás introducir y modificar, órdenes de acciones, ETFs y criptomonedas, eligiendo el peso de cada una de las posiciones, y la frecuencia de aportación de capital. Una vez más las comisiones siempre será de 1€ por operación. 

  • 🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
  • 💼 Número de ETFs: Más de 2.000 ETFs
  • 💲 Comisiones:  1€ (gasto TER incluido en el precio)
  • ✅ ETFs gratuitos: No
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Buscar ETFs en Trade Republic

✅ Buena regulación 

 Una de las mayores amplitudes de oferta de ETFs del mercado con más de 2.000

✅ Posibilidad de configurar tu propio plan de inversión

Remuneración sobre tu saldo no invertido del 3,75%

❌ Plataforma muy simple, es difícil encontrar amplitud de información 

¿Es Interactive Brokers el mejor broker de ETFs?

La plataforma de Interactive Brokers es conocida por sus herramientas de análisis de mercado avanzadas; también ofrece hasta 13.000 ETFs, de los cuales 150 son libres de comisiones, en su cuenta IBKR Pro. En cualquier caso, la mayoría de ellos no son ETFs que se puedan adquirir desde Europa (UCITS).

¿Es Interactive Brokers el mejor broker para ETF?

Sin emabrgo, como mayor handicap, es que tiene un complejo sistema de comisiones que va por mercados y tramos de inversión. De esta forma, podemos encontrar desde ETFs a 0 USD en EEUU, a ETFs con una comisión del 0,1% de la operación y un mínimo de 4 EUR en España. 

A continuación, os dejo con las características de sus ETFs

  • 🏆 Regulación: ICB (Irlanda) y SEC (EEUU)
  • 💼 Número de ETFs: +13.000
  • 💲 Comisiones: Desde 0 USD para ETFs de EEUU
  • ✅ ETFs gratuitos: Sí, más de 1.500
  • 📈 Plataforma: Propia (Trader WorkStation) y App móvil.
Buscar los mejores ETFs en Interactive Brokers

✅ Muy bien regulado

 Amplio número de ETFs, incluso gratuitos.

✅ Broker competitivo para inversores avanzados

✅ Permite operar en ETFs con apalancamiento.

❌ Plataforma poco intuitiva

❌ Las mayoría de sus ETFs gratuitos son para cuentas americanas en dólares. 

 Complejo sistema de comisiones por mercados y tramos. 

¿Es el broker de EVO BANCO el MEJOR BROKER de ETFs?

Otro de los mejores brokers de ETFs que podremos encontrar, es precisamente el broker bancario de EVO Banco.

Lo más llamativo de este broker es que cuenta con todos los servicios de atención al cliente; está regulado por la CNMV (España), y cuenta con oficina en el país, y atención al cliente en castellano. 

¿Es EVO Banco el mejor broker de ETFs?

Así pues, dentro de su catálogo de productos tendrás acceso a más de 2.000 ETFs UCITs, o lo que es lo mismo, productos financieros de inversión, adaptados a la normativa europea y considerados de baja complejidad financiera. 

Además, podrás contratar de forma gratuita, esto es a cero comisiones, cualquiera de sus ETFs que sean de la gestora Blackck. Para ello, tan solo tienes que buscarlos en su comparador bajo el nombre iShares.

  • Alcanzar un volumen total de negociación de 11,5 millones de euros. 

Te dejo con sus principales características:

  • 🏆 Regulación: CNMV (España)
  • 💼 Número de ETFs: +2.000
  • 💲 Comisiones: iShares gratis. El resto 0,2% (min 20 EUR)
  • ✅ ETFs gratuitos: Sí, los de iShares.
  • 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Acceder a los ETFs gratuitos de EVO

A continuación te dejo con los pros y contras de este broker

✅ Broker de completa confianza, bien regulado y con atención al cliente en castellano 

 Amplia oferta de ETFs, incluso gratuitos. 

✅ Cuenta con ETFs UCITS, de las mejores gestoras del mundo; Vanguard, iSahres, Amundi

✅ Plataforma muy intuitiva 

✅ Como EVO Banco, también es un Banco, permite tener toda tu operativa de inversión centralizada en una misma entidad, lo que aporta mayor comodidad. 

❌ No permite usar apalancamiento

Plataforma muy básica, tan solo recomendable para principiantes. 

 Comisiones elevadas. 

¿Es XTB el mejor broker de ETFs?

XTB es una excelente opción para todo tipo de inversores. Ofrece alrededor de 400 ETFs de forma gratuita y sin comisiones (solo con el coste del spread). De hecho, solo se nos cobrará una comisión del 0,2%, si superamos un volumen de negociación de más de 100.000 euros al mes.  

¿Es Scalable Capital el mejor broker para ETF?

Además, como XTB ya permite la inversión fraccionada, la inversión mínima para poder entrar en unos de sus ETFs es de 1 euro, por lo que resulta bastante asequible, incluso aunque operemos con poco capital. 

No obstante, lo más destacado son sus nuevos planes de inversión, donde podrás invertir en paquetes de hasta 9 ETFs dentro de un único plan de inversión... y así podrás configurar hasta 10 planes diferentes. Por supuesto, respetando su sistemas de 0€ en comisiones (salvo para cantidades superiores 100.000€ mensuales), y siendo tú el propietario de dicha posición en el ETF.

Y por si fuera poco, recuerda que el capital no invertido ingresado en XTB, obtendrá una remuneración mínima del 2% (en euros) o del 2,5% (en dólares)

Principales características de XTB en materia de ETFs:

  • 🏆 Regulación: Regulado por la FCA y KNF, y supervisado por la CNMV 
  • 💼 Número de ETFs: +400
  • 💲 Comisiones: 0 euros 
  • ✅ ETFs gratuitos: Sí.
  • 📈 Plataforma: Propia (xStation 5) y App móvil.
Buscar los mejores ETFs en XTB

✅ Excelente plataforma de inversión, potente y amplia. 

Planes de inversión que pueden aglutinar hasta 9 ETFs (por plan)

✅ Comisiones muy bajas (0% en ETFs y acciones en importes menores a 100.000€)

✅ Además, también permite exposición a ETFs americanos.

✅ Plan de remuneración a partir de 2% sobre el capital no invertido

❌ No compatibilidad con otras plataformas de operativa (MT4, MT5, cTrader…)

¿Qué requisitos debe cumplir el mejor broker de ETFs?

Para tener éxito en la inversión en ETFs, es fundamental tener un broker de confianza que ofrezca una amplia gama de opciones, una plataforma de inversión fácil de usar y que sobretodo sea seguro.

Así pues, si más allá de la oferta de brokers de ETFs que te he propuesto, si quieres indagar algunos otros, a continuación te dejo con los requisitos mínimos que deberías exigiar a tu broker si vas a invertir en ETFs:

Broker seguro

En primer lugar, es importante elegir un broker de ETFs que sea seguro y confiable. La seguridad de los fondos de los inversores debe ser una prioridad absoluta para cualquier broker. Por ende, no es aconsejable que inviertas en ETFs de brokers que no estén regulados por algunos de estos organismos supervisores:

  • Países europeos occidentales (CNMV, AFN, BaFiN, ICB, KNF...)
  • SEC
  • FCA
  • ASIC

Amplia gama de ETFs

Uno de los principales beneficios de los ETFs es su diversificación. Por lo tanto, debido a que seguramente los inversores en ETFs buscan esa diversificación en sus carteras. En consecuencia, es importante que el broker tenga una amplia gama de opciones de ETFs disponibles, que incluyan:

  • Opciones en distintas regiones.
  • Sectores
  • Clases de activos.

Cuántos más ETFs, mejor. De hecho, el mínimo que se debería exigir, son 300, para que haya una amplia oferta entre la que elegir de acuerdo a sus estrategias de inversión.

Plataforma de inversión intuitiva

La plataforma de inversión debe ser fácil de usar y estar diseñada para satisfacer las necesidades de los inversores de forma sencilla e intuitiva, ya sean novatos o experimentados.

Los inversores deben tener la capacidad de navegar fácilmente por la plataforma y acceder a toda la información relevante, incluyendo detalles sobre los ETFs, su rendimiento, los costes asociados, etc.

Comisiones relativamente bajas (o incluso gratis)

Las comisiones y los costes asociados con la inversión en ETFs pueden reducir significativamente los rendimientos a largo plazo. Es importante buscar un broker de ETFs que ofrezca comisiones bajas en comparación con otros brokers del mercado (hay que tener en cuenta comisiones de operativa, gastos de administración y otros costes asociados).

De hecho, como hemos visto en este artículo, si es posible, debemos seleccionar directamente aquellos brokers que ofrecen servicios de inversión en ETFs completamente gratuitos. Es más, de los 7 brokers que os hemos presentado, tan solo dos de ellos no tienen catálogo de ETFs gratuitos. 

Con acceso a la información fundamental del ETF:

Por último, el mejor broker de ETFs debe brindar a los inversores acceso a toda la información relevante sobre los ETFs en los que están interesados. Esto puede incluir:

  • Información sobre la rentabilidad histórica
  • Índices de referencia
  • Empresas que componen el ETF
  • Costes de compra y mantinimiento (si los hubiera)

O cualquier otra información relevante que los inversores necesiten para tomar decisiones informadas.

¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?

Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:

    Comisión de compra-venta: es una de las grandes desconocidas y la principal causa de que para estrategias de aportaciones periódicas o sistemáticas de inversión los ETFs no tengan las mismas ventajas que los fondos.
    • Es una comisión que se aplica en cada compra-venta que se realice sobre el ETFs.
    • Incluye también la comisión de intermediación o corretaje, el canon cobrado por la Bolsa y por Iberclear, aunque la mayoría de brókers no desglosen estos gastos.
    • Sin embargo, existen algunos brókers que no cobran nada por esta comisión como veremos más adelante.
  • Comisión de gestión: es similar a la de los fondos de inversión en cuanto a estructura.  Es una comisión implícita que ya se verá reflejada en el valor liquidativo del activo, es decir, del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual.
    • Muchas veces la veremos reflejada como TER. Y de esta forma, según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,10% a 0,90%. 
  • Comisión por dividendos: algunos ETFs también pueden ser de distribución y los brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos.
     
  • Comisión de mantenimiento: algunos brókers si mantienes inactiva tu cuenta te aplican un recargo semestral o anual.  Esto se debe a la administración informática de las participaciones y los títulos. Por ejemplo: gestión del cobro de dividendos, primas de asistencia a juntas, canje de valores, información de la cartera...).
     
  • Spread: Aunque no es una comisión directa, sí debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas y esto puede suponer una pérdida importante de rentabilidad.

¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?

Hoy en día casi puedes encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia.

Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones.

A continuación, destacamos las siguientes grandes gestoras:

  • Ishares: Es una subsidiaria de BlackRock para comercializar ETFs.  Posee el 43% del total del patrimonio invertido en ETFs en todo el mundo, liderando así  e l ranking de gestoras que comercializan ETF.
     
  • Vanguard: Es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo y segundo mayor proveedor de ETFs. Fundada en 1975 por John Bogle, tiene su sede en Malvern (Pennsylvania).
     
  • SPDR: Es una familia de ETF que se negocian en Estados Unidos, Europa y Asia gestionados por State Street Global Advisors. De forma informal se llaman “spiders”. Además, es una marca registrada de S&P financial Services, subsidiaria de McGraw Hill Financial.
     
  • Amundi: Es una empresa francesa de gestión de activos. Es el segundo mayor gestor de activos de Europa y uno de los 10 mayores gestores de inversiones de activos bajo gestión del mundo.
     
  • Global X ETFs: Es un proveedor de fondos cotizados con sede en Nueva York. Fundada en 2008 tiene origen español, aunque la mayoría de su presencia hasta ahora ha sido en Estados Unidos. En este último año, ha empezado a expandirse por Europa. Además, es subsidiaria de Mirae Asset Financial Group.

 

Ranking ETF

 

En resumen, para asegurarnos de elegir el mejor broker para ETFs debemos elegir un broker seguro, ofrecer una amplia gama de opciones de ETFs, tener una plataforma de inversión intuitiva, tener comisiones relativamente bajas y brindar a los inversores acceso a la información fundamental del ETF. 

Si te ha surgido alguna duda, déjala en los comentarios y te la responderemos encantados.

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  1. en respuesta a Juandos21
    -
    #80
    05/01/24 21:27
    Ademas trade republic con cuenta remunerada al 4%
  2. #79
    05/01/24 21:27
    Gracias para tener en cuenta
  3. en respuesta a Manu g.
    -
    Jose V. Gascó
    #78
    10/07/23 10:35
    Lo tenemos en cuenta para próximas actualizaciones. 
  4. #77
    09/07/23 00:33
    A/a. Miguel Cano y Luis Ángel Hernández,

         Os agradezco que redactéis este tipo de artículos tan completos y que además, se vayan actualizando con el tiempo, según cambios normativos, según aportaciones de los lectores, según cambian las condiciones de los brokers, según vuestro criterio.  De esta manera no se genera contenido duplicado y está todo condensado en el menor número de artículos/publicaciones posibles.

    En relación a las inversiones y a sus comisiones, hay una cosa clara.  Toda comisión que pagas de más es un rendimiento menos que recibes.  Y está de tu mano reducir el impacto.
     
    Después de leerme vuestro artículo acutalizado y revisado a 04/07/2023 por Miguel Cano, y leerme sus 73 comentarios hasta 08/07/2023, ¿Seria posible que en vuestra próxima revisión incluir los siguientes puntos o incluso enlaces a otras publicaciones donde se extienda mas en el tema?..

    • Incluir la mención a las comisiones de cambio de divisa en la compra y en la venta y cuanto afectan en la rentabilidad.  ¿cual es un tramo/baremos de mercado en los ETFs.?
    • Sí te permiten elegir ETFs con o sin cobertura de divisa.
    • Comentar sí cabe la posilbidad que en inversiones pequeñas, y reparto de dividendos pequeños, las comisiones y los impuestos se coman lo aportado o lo recibido?
    • En los fondos de inversión (indexados o tradicionales) se que se habla de Brokers (EBN Banco) que ofrecen clases limpias (menos comisiones, mas barata), pero en ETFs no se sí se aplica y sí ha de comentar a la hora de esta clasificar los brokers mas baratos para ETFs.
    • Comentar en cada Broker sí aporta los datos o no a Hacienda, que nos facilita nuestra declaración.  Y si no lo hace qué debemos de hacer. -Doble imposición, D-6  con su enlace https://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/3777801-que-como-rellenar-modelo-d-6  y Mod.720,  UCITS (Porqué elegir ETFs con UCITS?.
    • Hacer clasificaciones de brokers sí son ideales para 
      • Day-trading y otra para los de inversión a largo
      • Para cantidades de entre   xxxx   y xxxxx    y para los de mas de xxx.xxx
      • Mercados Europeos, Americano y resto.
      • Con ETFs sectoriales o temáticos.
        • Turismo, agricultura, Agua, etc. 
        • Enlace a algún screener.  Porque de nada vale que sea el mas barato, sino dispone del ETF en el que queremos invertir.
    • ¿bajo que circunstancias sería interesante utlizar vuestra app, Mi Cartera?
    • Para los novatos como yo, podéis comentar de pasada o enviar a un enlace, porqué no se puede operar ETFs que no sean Europeos o tramitados desde Europa.  Porque no se si la culpa es de MIFID II, de sino tienen el KIID traducido, sí es por normativa CECA (USA),  sino eres un profesional, etc.
    • Sería muy útil y aclaratorio sí hubiera un enlace a una calculadora de rentabilidad, en la que se pudiera rellenar las comisiones, el tiempo y se calcularan los impuestos.
    • ¿Podria entrar en esta comparativa MyInvestor, trading212? 
    • El precio es un factor importante, pero existen otros como la variedad de órdenes a mercado que aceptan.  Por ejemplo la tan socorrida orden "stop loss Dinamico", muy útil para los que no estamos pegados a la pantalla de continuo y  que no la tienen muchos brokers. 

      Gracias, de nuevo.




  5. #76
    21/04/23 08:16
    Estoy buscando broker sin custodia y baja comision de compra o venta que comercialice estos dos ETF:

    - Ishares JPMorgan USD EM Bond Hedged UCITS, ISIN: IE00B9M6RS56, TICKER: IS3C

    - PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF EUR Hedged, ISIN: IE00BF8HV600, TICKER: PM9I

    Y quisiera saber si estos ETFs son liquidos con volumenes grandes de contratacion

  6. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #75
    15/07/22 19:44
    Vaya. Era por no liarme más y abrir más cuentas. 
    Gracias por responderme.
  7. en respuesta a Anaup
    -
    Luis Ángel Hernández
    #74
    14/07/22 20:28
    Lo cierto es que no. Las comisiones del broker openbank son de las más altas 
  8. #73
    14/07/22 20:04
    ¿Las comisiones de Openbank para operar con ETF son buenas?
  9. #72
    22/03/22 12:04
    Muy buenas;

    viendo como está el petroleo y apostando por la bajada del precio a corto/medio plazo,  veis interesante contratar algún ETF inverso sobre el precio del petroleo?

    Qué ETF´s hay actualmente de este tipo?

    Muchas gracias
  10. en respuesta a Cosco
    -
    #71
    04/02/22 13:01
    Tienes razón. Para próximas actualizaciones lo introduciremos. Gracias por el comentario
  11. Nuevo
    #70
    04/02/22 13:00
    El artículo sería perfecto si comparase también las comisiones por custodia de los ETFs y por cambio de divisa. Porque los que parecen baratos porque no cobran comisiones por compraventa, pueden resultar muy caros por otros conceptos.
  12. en respuesta a Emmatatita
    -
    Luis Ángel Hernández
    #69
    27/01/22 08:57
    Todos son ETFs cotizados en Estados unidos que no se pueden operar desde EUropa por la regulación MIFID. De algunos de ellos hay similares cotizados en Europa pero a esos que dices no lo encontrarás en ningún broker
  13. #68
    27/01/22 05:35
    me he abierto en DEGIRO pero a la hora de querer empezar a invertir, no he encontrado ninguno de los ETF en los que estoy interesado. Ellos son  IVV, VOO, USMV, VWO, VEA, HDV, VTI, MTUM, IUSV, TIP. IUSB, IAGG, HYG, BKLA, EMB.
    Ninguno de ellos! Cual puede ser el motivo? Gracias. 
  14. #67
    05/01/22 09:49
    Cuidado con solo mirar los gastos de compraventa, que si hablamos de fondos, la mordida va en la gestión que se autoliquida, con diferencias criminales:

    Comisión de gestión de fondo de pensiones en ETFs en ING: 1.50%
    Comisión de gestión ETF en ING de iShares: 0.06% - 25 VECES MENOS

    En ese sentido, las pensiones son un CHIRINGUITO vergonzoso, invitando a los ciudadanos a entrar en la boca del lobo, permitiendo abusos, "usura", justo en los productos subvencionados por el estado. Sigamos votando PPSOE y esto no cambiará. 

    Espero que no crean que me salgo del tema. En la gestión pasiva los gastos son el dato clave para elegir, no hay ningún. Hay fondos de pensiones que solo invierten en ETFs, por lo que su rentabilidad es la misma, pero con comisiones de gestión anuales 25 veces superiores solo por ser un producto subvencionado por el estado con 25% de deducción en la Renta. 

    ¡Y si se van a la gestión activa, los fondos de toda la vida como el Carmignac Patrimonie 
    FR0010135103, el TER es de 1.88%! ¡Es de locos!

    ¿Antes de cambiar de broker para ahorrar unos euros en activos sin gestión? ¿Cuanto le están cobrando por la pensión? ¿Y en sus fondos de gestión activa? 

    Cuando respondí a esas preguntas dejé de ser carne de cañón y me convertí en un inversor.

    ¡Feliz Año! 







  15. en respuesta a Rupingas
    -
    Luis Ángel Hernández
    #66
    09/12/21 08:36
    Te cobrarán esto en la compra y venta y sino haces otra compra cada semestre 4€+IVA
  16. #65
    08/12/21 13:27
    Una pregunta, por favor, que no me entero. Quiero comprar un ETF Vanguard Emergentes en ING (no lo quiero hacer en degiro, pues hace tiempo me pase de los 50000, y no declare los modelos y no quiero estar pendiente de ello).
    ISIN: IE00B3VVMM84
    Cuales son las comisiones de ING, gestión, deposito, custodia… para saber la diferencia exacta con degiro y así valorar.
    Muchas gracias 
  17. en respuesta a Anton74
    -
    #64
    04/10/21 16:21
    estas seguro que en el borrador te apareceran los dividendos bien si el ETF es de fuera de España? yo no tendria nada claro que te salga bien lo de la doble imposicion, entre otros porque no es obligatorio recuperar la parte que se lleva el otro pais, y segundo miraria bien sobre que cantidad te retiene tu broker, porque si te retiene en base a lo que te llega una vez descontado lo que el otro pais se queda aun tienes que hacer cuentas con hacienda, ya que eso no se correspondera a lo que realmente debas pagar
    a ver si alguna persona que lo tenga seguro puede aclararlo
  18. en respuesta a Prodigy 05
    -
    Luis Ángel Hernández
    #63
    21/07/21 21:48
    No. En Europa está prohibido ofrecer esos ETFs sino tienen el KIID traducido
  19. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Nuevo
    #62
    21/07/21 21:46
    Y con Degiro sí se puede operar en los de USA? gracias!
  20. en respuesta a Prodigy 05
    -
    Luis Ángel Hernández
    #61
    21/07/21 21:16
    Si claro. En Clicktrade puedes registrarte e invertir en ETF de los mercados en que operan. No en ETFs de USA por legislación MIFID pero si sus equivalentes europeos