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Participaciones del usuario Sparrow In Jail - Depósitos

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Sparrow In Jail 04/05/24 13:33

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas días, No sé si se están mezclando conceptos, el banco tiene obligación de comunicar los préstamos que él realice de más de 6000 euros y las transferencias de más de 10000 euros, de los préstamos que realice cada persona no va a decir nada entre otras cosas, porque no sabe si se hace la transferencia para un préstamo o para otro fin. Cómo dicen @Amaial y @jsantacana quien recibe el préstamo (no quien lo otorga) debe hacer el modelo 600 donde se reflejan los datos del contrato del préstamo y presentarlo a hacienda de la CA, esto es así porque está permitido que entre familiares se hagan préstamos sin intereses o con intereses simbólicos o muy por debajo de la media. Entre particulares está exento de tasa. Hasta aquí nada tiene que ver con la AEAT nacional, ahora, si por el préstamo se cobran intereses, quien los cobra sí tiene que reflejar los intereses ganados en su declaración del IRPF, y quien los paga, si en el contrato se especificó que el préstamo es para alguno de los supuestos que permiten deducción - general o autonómica- podrá aplicársela. Si el préstamo es sin intereses en el IRPF (es decir en la AEAT nacional) no hay que poner ni comunicarle nada.

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Sparrow In Jail 04/05/24 00:47

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas noches, Gracias por la información.Respecto a la obligación de comunicación por parte de los bancos a hacienda para las transferencias el límite son 10000€.Transacciones con billetes de 500 euros. En este caso no importa la cuantía. El Tribunal Supremo establece que los bancos deben reflejar estas operaciones e informar sobre ellas por posibles delitos de blanqueo. Operaciones que superen los 10.000 euros. Pagos y cobros por más de 3.000 euros siempre que se realicen en metálico. Este límite de 3.000 euros se aplica independientemente del modo de ingreso a cuenta, a excepción de las transferencias, que no pueden considerarse un ingreso en el sentido estricto, ya que en realidad se transfiere el dinero de una cuenta a otra. Préstamos y créditos por más de 6.000 euros.

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Sparrow In Jail 04/05/24 00:23

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas noches, Yo abrí una cuenta en Trade en enero y de momento muy bien, ingresan los intereses en la cuenta cada día 1 de mes y vas viendo día a día lo que llevas acumulado. Aún no he retirado dinero pero supongo que no habrá problemas.

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Sparrow In Jail 03/05/24 22:46

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas noches, A la vista del interés suscitado en muchos mensajes del hilo ¿Alguien tiene conocimiento de que hacienda haya pedido información por una transferencia de más de 10k comunicada por el banco? Yo conozco casos en que es el banco quien pide que justifiques el origen del dinero, sobretodo ING que desde que le pusieron el multazo (775 M€) se volvió muy quisquilloso, a mí me pasó con OpenBank y eso que tenía la nómina domiciliada, pero no sé de nadie a quién hacienda le haya requerido por una transferencia de ningún importe, de ahí mi pregunta. Y casi es lógico, a hacienda le mandan los bancos todos los años los saldos tanto del último trimestre como a 31/12, los extranjeros se los mandan pasado el período de presentación del IRPF, pero se los mandan, si viera algo raro ya se encargaría de pedirle al banco todos tus movimientos (de cualquier importe).

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Sparrow In Jail 03/05/24 16:19

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas tardes,Openbank no tiene límites por teléfono, si quieres realizar una transferencia de más de 15k el sistema no te deja y tienes que llamar para que te hagan la transferencia (y de paso te suelen ofrecer un deposito algo mejor que el publicado para que no te lleves el dinero).

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Sparrow In Jail 02/05/24 21:52

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas tardes,Pues estamos apañados, ¿eso aplica también a los bancos cuya sede social no está en Madrid?Santander, BBVA, Sabadell, Ibercaja, Mediolanum, etc…

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Sparrow In Jail 02/05/24 20:02

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas tardes,¿Un banco on line se aplica fiestas locales? Me parece muy raro, sus clientes serán de muchos lugares; distinto es un banco convencional con sucursales, cierran las de la localidad en fiesta pero no las del resto de sitios.

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Sparrow In Jail 02/05/24 19:55

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas tardes,Tu no tienes que informar a hacienda de nada, es el banco quien tiene obligación de informar a hacienda las transferencias que superen 10k. De todos modos yo he hecho transferencias por bastante mas de 10k y hacienda no me ha requerido hasta ahora nada, eso sí, al hacer el IRPF en los datos fiscales me aparece que en la declaración anterior refleje ingresos en el extranjero y que lo tenga en cuenta por si este año los he tenido también, que estos nunca aparecen en los datos fiscales porque les llega la información después de finalizar la campaña de la renta. Otra cosa es que al final de año tengas en el extranjero un saldo medio del último trimestre o un saldo al 31/12 superior a 50k, entonces si tendrás que hacer el 720 el año próximo. Resumen, sólo estas condicionado por el limite para transferencias que tenga EVO. Si no lo superas puedes hacerlo en una única transferencia y tú no tienes que informar de nada a hacienda, ya se encargará el banco.

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Sparrow In Jail 02/05/24 16:34

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas tardes,Creo que la hora de corte de BIG son las 16:00, te debería llegar hoy, si BIG la envió a las 16, lo normal es que te llegara esta tarde.No creo que EVO se haga el remolón y te aparezca mañana.

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Sparrow In Jail 02/05/24 15:40

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Buenas tardes,A 6 meses no vas a encontrar nada mejor, supongo que la oferta te habrá saltado en automático, si fuera mediante llamada podrías haber dicho que estás pendiente de una reclamación y que no sabes si fiarte.¿Has probado a llamar diciendo que tienes esa oferta y que estás pensando en llevarte el dinero y colocar el dinero a largo plazo en otro banco por miedo de que se repita la incidencia? Lo mismo se ponen las pilas y te la resuelven, yo lo intentaría.

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