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Participaciones del usuario Mehok - Fondos

Foro:
Fondos (232) | Depósitos (1)
Mehok 03/01/24 01:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas y feliz año,En mi caso he obtenido un 10,4% de rentabilidad en 2023. Contento también. Pero si hubiera tenido los fondos que actualmente tengo desde el inicio del año me sale que hubiera obtenido un 13,3%. Mi problema fue que en la primera parte del año aún estaba puliendo mi estrategia inversora y tenía fondos como el OFI de metales preciosos, el Amundi Volatility World, mixtos como el Trojan, activos growth como el Seilern World Growth... cambiaba los pesos en cada uno cada poco tiempo... Después, a mitad de año decidí simplificar mi cartera, deshacerme de bastantes fondos y cambiar otros y exponerme más a RV (ahora tengo un 75%) debido a que estoy en fase temprana de acumulación y no tenía sentido en mi caso tener una cartera tan defensiva; y desde entonces me ha ido mejor. Sobre todo porque en ese inicio de año fui víctima de la "teoría de la pastilla de jabón" , eso que se dice que de que si tocas mucho los fondos al final disminuyen en volumen. Los próximos años ahora que tengo una estrategia más clara y un plan a futuro más claro, me irá mejor o peor, no lo sé, pero espero al menos no perder rentabilidad por el motivo de hacer tantos traspasos y cambios de estrategia. 
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Mehok 28/12/23 03:24
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Cada vez veo más claro que la expresión "gestión pasiva" es un poco utopía por mucho que uno quiera, ya que nunca es pasiva del todo. Doy un ejemplo real que me está sucediendo:Al principio del año 2023 calculé ahorrar Xeuros al mes y hacer aportaciones a mi cartera por ese X. Ahora llega diciembre y he cobrado un bonus inesperado de mi empresa de 4X. ¿Qué haríais?1)aportar ahora el bonus de 4X a mi cartera y seguir durante 2024 aportando X al mes.2)Usar el bonus para modificar al alza el importe de las aportaciones mensuales de 2024 (aunque probablemente en 2025 tendré que bajar dicho importe de nuevo ya que no tendré bonus).La teoría creo que dice que la opción 1 da mejores opciones en promedio... Pero con la racha de subidas que lleva la bolsa estoy más inclinado a la 2,la verdad. ¿Vosotros qué haríais?
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Mehok 21/12/23 14:11
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Yo no sé 100% seguro la respuesta a lo que preguntas, pero por intuición te digo:-Ingresos: debe ser lo que las gestoras obtienen (y repercuten al fondo) gracias a esto del préstamo de acciones. iShares es la que más obtiene porque presta más, Fidelity obtiene 0 porque no hace préstamos parece ser.-Colateral AAA: dentro de los préstamos, esto te dice qué porcentaje de los préstamos se hacen a contrapartes con calificación crediticia AAA (los más seguros). En fidelity pone N/A (no aplica) porque no presta acciones. Vanguard si no pone 100% significa que a todas las entidades a las que les presta acciones son de calificación crediticia AAA. Y iShares presta a acciones a organismos que son AAA en un 23% , el resto de las contrapartes pues su calificación es peor. Viendo esto efectivamente iShares incurre en un poco más de riesgo que las otras prestando acciones (aunque también gracias a eso rasca unas centésimas de rendimiento), vanguard asume muy poquito riesgo y fidelity ninguno (por este aspecto). 
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Mehok 20/12/23 16:03
Ha respondido al tema ¿Qué fondos tenéis en Openbank?
Hola,Depende cuál sea tu finalidad para lo que quieras el fondo de pequeñas y medianas compañías globales, en Openbank también está disponible el Hamco Global Value fund ES0141116030 (es value) .Si quieres un fondo amplio para invertir en pequeñas compañías y recoger su crecimiento equivalente al "Vanguard Small caps" este yo no creo que no te valdría. Pero si por ejemplo estás ya indexado globalmente y lo que quieres es algo más value o más contrarian (invierte en países fuera de foco) pues te puede valer. Eso sí, es value puro y tiene comisión de éxito, y tampoco se puede esperar que tenga siempre rendimientos tan espectaculares como los de los últimos años, pero yo confío en el gestor y en su forma de invertir, que antes venía de otro fondo que parece ser fue exitoso también. 
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Mehok 16/12/23 22:26
Ha respondido al tema Renta Fija EUR
La verdad que tal y como lo dices me estás creando dudas. Porque yo pensaba que te referías a fondos, si te refieres a categorías y la categoría se llama "... EUR" si que parece que los fondos de esa categoría deberían ser solo fondos que invierten en Europa, sobre todo si luego hay otras categorías globales. ¿Me puedes decir en qué  Web estás encontrándote estas categorías de EUR y que luego salga el gráfico con el resto de países ? Igual así te puedo aclarar más (yo o algún otro forero)
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Mehok 16/12/23 16:48
Ha respondido al tema Renta Fija EUR
Si no pone nada de Hedged o Cubierto la respuesta es sí, que el % que esta fuera de zona euro no estaría cubierto.Si nos dices el fondo en concreto que estás mirando y su isin igual alguien te puede ayudar a mirar a ver si existe ese mismo fondo en version con divisa cubierta.
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Mehok 16/12/23 03:49
Ha respondido al tema Renta Fija EUR
Por lo que yo he ido aprendiendo, cada clase de un fondo (que tendrá un ISIN concreto) expresa el valor de sus participaciones en una divisa en concreto. El hecho de que ponga el código "EUR" en el código del fondo significa que esa clase del fondo está denominada en euros. Si tú haces una aportación en euros no tienes que convertir divisa para ver cuantas participaciones del fondo compras. Pero el hecho de que lleve el código EUR no significa que ese fondo solo invierta en Zona Euro. Puede que invierta en todo el mundo como en el gráfico que pones. Por ejemplo, es común que haya fondos globales que invierten en todo el mundo que tengan una clase (con un ISIN) que esté denominado en  EUR y otra clase (con un ISIN distinto) que esté denominado en dólares USD. En ninguno de esos casos está la divisa cubierta. Si tú eres un inversor europeo lo normal es que inviertas en la clase EUR. Eso significa que tú verás el valor liquidativo en euros, aunque sea un fondo que invierta en todo el mundo. Que yo sepa no te aporta nada invertir en la clase USD (igual hay alguna casuística o estrategia en la que sí pero yo no la conozco, creo que sería perder dinero en cambiar divisas para luego volver a la original).Si compras un fondo que invierta en EEUU denominado en Euros, tus participaciones están denominadas en EUR , pero en realidad las acciones en las que invierte el fondo tienen cotizaciones en dolares USD. Esto quiere decir que tu dinero se puede revalorizar por dos motivos: 1)que las acciones suban de valor, 2) que el dólar se revalorice respecto al euro (cuando el fondo venda las acciones para volver a euros habrás ganado). Por supuesto el punto 2 se puede volver en tu contra si el dólar pierde valor respecto al euro mientras estás invertido.  Luego, aparte de todo lo explicado anteriormente, están los fondos con divisa cubierta. Para identificar estos, suelen ser los que en el título suele aparecer la palabra "hedged" o "cubierto". Estos funcionan distinto. Si aportas en la clase EUR de un fondo con divisa cubierta, estás a salvo de las fluctuaciones de la divisa. En el ejemplo del párrafo anterior, tu fondo solo puede revalorizarse o perder valor por el efecto del cambio de valor de las acciones en sí, pero estás a salvo de la fluctuación de la divisa, tanto si fuera a tu favor como en contra. La pega de estos fondos "hedged" es que el cubrir la divisa tiene un pequeño coste que te lo van cobrando del valor liquidativo del fondo.  Como recomendación muy muy general, en RV e invirtiendo a muy largo plazo y en divisas "fuertes" no se suele recomendar cubrir divisa (salvo que quieras especular o hacer operaciones a más corto plazo), porque se entiende que muy a largo plazo las monedas fuertes como el USD y el EUR se mantendrán bastante estables.  Mientras que para la RF se recomienda o cubrir divisa o si no invertir en fondos que inviertan en zona EURO (con lo cual no hay riesgo divisa). Esto es debido a que cuando se invierte en RF en general se busca invertir en fondos más estables y no se quiere asumir tanto riesgo y si asumes el riesgo divisa puede fluctuar más que las mismas fluctuaciones de valor de la RF.Esto es tal como yo entiendo todo el asunto, espero no haber metido la pata en nada y que sea útil. 
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Mehok 16/12/23 03:13
Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada
Yo actualmente hago los rebalanceos a través de las aportaciones. Mientras estés en época de que tus aportaciones suponen un porcentaje considerable de la cartera (como es mi caso) a mí me gusta hacerlo así, aportando más a los fondos que se van quedando atrás. De esta forma salvo que ocurra algún movimiento extremadamente brusco no tengo que hacer rebalanceos adicionales.Ahora, previsiblemente puede llegar un momento (a eso aspiramos,jeje) en el que las aportaciones supondrán un porcentaje muy pequeño respecto al monto de la cartera. En ese momento por mucho que intente dirigir las aportaciones a los fondos que se vayan quedando rezagados puede que no sea suficiente para que la cartera quede con los pesos que yo deseo. Cuando eso ocurra tendré que hacer rebalanceos adicionales, los dos métodos más comunes son: 1) fijarse una fecha o varias al año para mirar la cartera y rebalancearla, o 2)fijarse unas bandas y cuando el peso de algún fondo se salga de la banda rebalancear en ese momento. O incluso 3) una combinación de los anteriores. En mi opinión usar las bandas es un poco mejor pero también exige estar algo más pendiente de la cartera. De todas formas intuyo que en esto de los rebalanceos cada maestrillo tiene su librillo. 
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