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Participaciones del usuario arras2

arras2 05/05/14 00:25
Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica
Expongo la cartera que quiero abrir por si le sirve a alguien de ejemplo o alguien quiere dar su opinión. 5000€ a aportar en 5 meses. Horizonte 4 años. Intención, aportar 800€ mes a mes. Empezaré con 6 fondos y cuando aporte los 5000€ espero tener más conocimientos para seguir aportando coherentemente. Perfil conservador (en el límite alto). He decidido hacer esta cartera tras hacer varias pruebas. LU0581203592 PARETURN CARTESIO INCOME 22% GB00B1VMCY93 M&G OPTIMAL INCOME EUR AH 22% ES0173321003 RENTA 4 PEGASUS 20% LU0264598342 HENDERSON HORIZON PAN EURP ALPHA X 17% ES0165127038 MEDIOLANUM ACTIVO S-A FI 12% LU0198839143 UBS (LUX) ES SMALL CAPS EUROPE EUR P ACC 7% El mediolanum ya lo tengo, por eso lo mantengo. El UBS... me gustaría alguno mejor de small caps de europa pero tienen un aporte inicial muy alto para mi. Renta fija 38,06% Renta variable 25,85% Gestión dinámica 18,75% Mercado monetario 17,34% Rentabilidad último año: 8,69% Volatilidad: 3,87% Rentabilidad últimos 3 años: 23,79% Sin presencia prácticamente en USA.
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arras2 02/05/14 21:28
Ha respondido al tema Carteras Modelo: Perfil Conservador
Lo primero agradecer tus comentarios. Tranquilizan a un novato como yo. Que luego salgao mejor o peor ya depende de los mercados, pero almenos tengo la tranquilidad de no estar haciendo ninguna barbaridad. Empiezo por el final, el hecho de aportarlo de esa manera es porqué actualmente no tengo liquidez. La liquidez la metí el mes pasado en un depósito al 2,5% en Francia. Así que eso que tengo intención de ir aportando mes a mes es lo que consigo ahorrar y dedicar a esto. Ahora mismo sólo puedo disponer de 1000€ para esto y aportaciones de unos 800 mensuales (y alguna extra cuando recibo intereses de los depósitos). Respecto al de retorno absoluto, leí un hilo tuyo en el que no creías en exceso en este tipo de producto. Otro forero me recomendó sustituir el cartesio equity por uno de estos para reducir la correlación y como estadístico que soy me pareció positivo y con lógica. Además tiene unos resultados muy buenos y me da la sensación de ser más conservador que un RV canyendo "solo" un 25% en 2008. De momento lo incluiré y depende de como se comporte en la primera correción que me coma lo compararé con RV puro y decidiré qué hacer. He mirado el blackrock continental y tiene una pinta brutal, me lo anoto. Y ahora me toca pensar que haré con los siguientes 5000€ que pueda dedicar a esto. Entiendo que la mejor opción sería coger más fondos y acercarme a la cartera modelo ¿no? Cuanto más diversificado, mejor. Voy a seguir leyendo del tema e informarme más de este mundo.
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arras2 02/05/14 16:49
Ha respondido al tema Carteras Modelo: Perfil Conservador
Hola, creo que mi mensaje se ajusta aquí. No tengo ni idea de fondos de inversión. Hace un mes que me he puesto a mirar y me gustaría si alguien me pudiera decir si voy por buen camino. Inversión a 4 años y conservador (dinámico dentro de ser conservador). La cuestión es que quiero empezar con 1000€ e ir aportando cada més 800€. Debido a eso es imposible contratar un número de fondos como los que hay en las carteras de este hilo. El mes pasado contraté el Mediolanum Activo FI S-A por un importe de 600€. Por lo tanto he adaptado la cartera a dicho fondo aunque no sé si es muy buena idea mantenerlo. Tiene 5 estrellas y ganó el premio al mejor FI de renta fija a corto el año pasado. He decidido hacer esta cartera tras hacer varias pruebas. LU0581203592 PARETURN CARTESIO INCOME 22% GB00B1VMCY93 M&G OPTIMAL INCOME EUR AH 22% ES0173321003 RENTA 4 PEGASUS 20% LU0264598342 HENDERSON HORIZON PAN EURP ALPHA X 17% ES0165127038 MEDIOLANUM ACTIVO S-A FI 12% LU0198839143 UBS (LUX) ES SMALL CAPS EUROPE EUR P ACC 7% En lugar de escoger el PARETURN CARTESIO EQUITY he decidio escoger el HENDERSON por dos motivos, primero para evitar tener los dos CARTESIO en la cartera con la posible relación entre ellos y para introducir uno de retorno absoluto el cual puede aportar descorrelación al resto. El ALKEN de retorno absoluto está cerrado, por eso no lo he incluido. Y el de pequeñas compañías en Europa es por la idea de que Europa tiene recorrido en caso de que siga la recuperación. Y el UBS... Me hubiera gustado escoger el MFS MERIDIAN EUROP SM COS A1 (LU0125944966) o el THREADNEEDLE (LUX) PAN EUROPEAN SMALLER COMPANIES DE(LU0282720225) pero tienen precios de entrada muy altos. Si más adelante bajaran, podría traspasarlo. Los datos de la cartera actualmente: Renta fija 38,06% Renta variable 25,85% Gestión dinámica 18,75% Mercado monetario 17,34% Rentabilidad último año: 8,69% Volatilidad: 3,87% Rentabilidad últimos 3 años: 23,79% Sin presencia prácticamente en USA. 1. ¿Es muy agresiva para un perfil conservador esta cartera? ¿Cambiaríais algún fondo? ¿Veis bien repartidos los pesos? La segunda gran duda es sobre las aportaciones. He decidido aportar 5000€ en 5 meses de la manera como muestra la foto: Aportaciones 2. ¿son más o menos correctas las aportaciones? 3. Y la última duda. Si llevo a cabo esta planificación, ¿como seguiríais? Añadiríais nuevos fondos o simplemente iríais incrementando importe a éstos manteniendo las proporciones. Muchas gracias y siento la extensión de mi mensaje. De mientras seguiré mi aprendizaje.
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arras2 15/04/14 19:39
Ha respondido al tema Mi primera cartera en fondos de inversión y dudas sobre aporte correcto,
Hola, miraré con detenimiento los fondos que me has sugerido y tendré en cuenta lo de los cartesio. Respecto a lo de añadir algo más de chispa, había pensado que una vez completado lo expuesto en este hilo, lo siguiente sería añadir FIDELITY IBERIA FUND pero aportaría mucha volatilidad a la cartera. Miraré el que me has sugerido de pequeñas empresas y lo tendré en cuenta. Gracias.
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arras2 15/04/14 18:37
Ha respondido al tema Comparación cartera conservadora con la mia
Hola, soy un completo novato pero voy a tratar de responderte y así voy asimilando conocimientos. El hecho de meter más fondos es para poder diversificar más (invertir en más cosas diferentes). Si no me he equivocado tu cartera está compuesta aproximadamente de esta manera: 3% RV USA 3% RV UK 14,5% RV EURO 30% EFECTIVO 50% OBLIGACIONES La RV de tu cartera está centrada en la zona euro. Si lo hiciera muy mal respecto a la RV de USA tu cartera podría verse afectada en demasiada medida. Yo como novato lo que busco es un 30% de RV diversificada básicamente entre zona euro y usa en grandes empresas y obligaciones en zona euro al plazo más corto posible. Creo que eso para los novatos es lo más fácil. Una vez adquiramos conocimientos ya iremos analizando e incorporando fondos que puedan agregar algo de beneficio extra. Respecto a los valores que expones, el de volatilidad lo veo muy alto para ser conservador. Seguro que es así? Ayer abrí un hilo con una cartera conservadora para novatos con "sólo" 5 fondos preguntando opinión. Si te apetece échale un vistazo a ver que te parece. A priori presenta unos valores más interesantes, con una rentabilidad del 7 y pico % y una volatilidad del 4%.
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arras2 15/04/14 17:06
Ha respondido al tema Mi primera cartera en fondos de inversión y dudas sobre aporte correcto,
Hola de nuevo, lo primero agradecer vuestras respuestas. Puntualizo una cosa ya que creo que no la expliqué bien. Ahora mismo no tengo dinero líquido, sólo dispongo de unos 1000€ para empezar. Este mes contraté un depósito en el extranjero de 15K euros y el resto de ahorro lo tengo en un depósito antiguo también en el extranjero que rentan bastante bien. Con eso tengo algo de dinero "seguro". Se trata de invertir lo que pueda ir ahorrando mes a mes para maximizar la cantidad en un plazo de 4 años. Cada mes puedo aportar unos 800-1000€. Mi pregunta era si empezaba mes a mes a aportar desde ya o me dedicaba medio año a ahorrar en una cuenta remunerada al 1% y luego lo invertía todo de golpe. La posiblidad de meter una buena cantidad al inicio no es posible para mi ahora mismo. Ahora me arrepiento un poco de haber metido los 15.000€ directos al depósito. Ahora mismo hubiera metido algo más en fondos. A ese depósito puedo hacer las aportaciones que quiera (renta al 2,5%), pero me gustaría meter en fondos para diversificar más e intentar batir ese 2,5%.
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arras2 12/04/14 00:12
Ha respondido al tema Intento de hilo-guía para los recién iniciados como yo.
Bueno, he seguido mirando, aprendiendo y probando cosas. Voy adquiriendo conocimientos poco a poco. Y también he puesto en marcha la reapertura de la cuenta en R4. He tomado la cartera conservadora de Marcos Luque y he simulado desde enero del 2013 hasta ahora aportar 1000€ mensuales sin importe inicial (supongo que no se podrá hacer por no llegar a los mínimos aun así me he animado a hacerlo). El resultado es espectacular. Aportando 16000€ mes a mes, se consigue un 5,05% de rendimiento!. En los últimos 12 meses un 7,27% con tan sólo 4,09% de volatilidad. La pregunta es, se puede mejorar esa cartera conservadora basándose en datos anteriores? Difícil lo veo. Voy a estudiar fondo a fondo para ver en que invierte y miraré como ejercicio alternativas de los que hayan ido más flojos (quizá para el Bantleon). Cuando tenga otro rato probaré de simular la cartera en algun periodo muy bajista a ver que es lo que me puedo encontrar. Otra cosa que me sorprende es la rentabilidad del monetario... No da mucho rendimiento para lo que se supone que es? Es muy seguro? Es que el último año un 2,48% es mucho comparado con lo que dan los depósitos no? Que inconveniente tiene? Aportando los 16000 de golpe se hubiera obtenido un 9,18%, 600€ más.
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