¿Seguís confiando en la Gestión activa?

Buenas a todos,

Estaba echando un ojo para rebalancear mi cartera.

Ahora mismo mi situación es:
Regiones:
- America: 60% (Estados Unidos 58%)
- Europa: 20% (Francia 4%, Alemania 3%, Reino Unido 2,5%, Holanda 2%...)
- Asia: 20% (Japón 9%, China 4%, Otros)

Sectores:
- Cíclico: 27% (Consumo 10, Servicios Financieros 12, Materiales 2, Inmobiliario 1)
- Sensible: 55% (Tecnologia 33, Industria 10, Comunicacion 10, Energia 2)
- Defensivo: 17% (Salud 12, Consumo 4)

Estilo:
- Valor: 20% (14 Grand, 4 Mediana, 2 Peq)
- Mixto: 47% ( 34 Grande, 10 Mediana, 3 Peq)
- Growth 34% (22 Grande, 9 Mediana, 3 Peq)

Al grano, que estaba pensando en diferentes decisiones:
- Bajar america al 55%
- Bajar tecnologia al 25%
- Subir Energia al 5%
- Subir Salud al 15%
- Subir Europa al 23%
- Subir China al 6%

Total, que me he puesto a darle vueltas, y creo que es una buena oportunidad para conseguir todo a través de fondos indexados que cumplan la distribución de cartera que necesito.

Ahora mismo mis fondos son estos:

Como véis, tengo aproximadamente 50% indexado y 50% activo.

Además, mirando un poco en detalle los fondos, el Robeco Consumer tiene las mismas acciones que los indexados. El Next Generation Technology, debería tener empresas menos conocidas, pero nada, tambien se repiten muchas acciones, etc etc...

Entonces he llegado a la conclusión que mi estrategia se quiere basar en zonas, areas y estilo de inversión, pero no en esa investigación que no bate los benchmarks de los indexados.

¿Qué pensáis? Os leo.

Un saludo

Llevas buenos fondos de gestión activa, el problema que queda es el de los costes. Yo empezaría haciendo primero un cálculo del TER de la cartera según los porcentajes que tienes. Siguiente, haría un Xray de cómo queda repartida la composición de tu cartera en cuanto a regiones y capitalización. Y por último, pensaría una alternativa cambiando alguno de ellos por indexados, y vuelves a calcular el TER y a hacer el Xray para comparar con la anterior.
Tal vez no pasar del 50-50 al 100% indexados, pero puedes llegar a un 75-25 por ejemplo, manteniendo la estructura de cartera y bajando el TER.

Yo soy (y tengo de los dos tipos) firme partidario de invertir en momentum, mientras un Fondo sea mas rentable me da igual los costes ya que en la rentabilidad ya están descontados los costes.
Hasta ahora no me puedo quejar de rentabilidad y sobre todo duermo bien.
Tengo claro que ni los Fondos o ETF se gastan, siempre se puede volver a invertir cuando dejen de ser bajista o rentabilidad anómala.
Creo que lo importante es tener un sistema y ceñirte a el.
Pero como digo siempre.... que cada uno haga lo que quiera pueda y le dejen

¿Cómo se hace eso?

Para calcular el TER de la cartera hay que multiplicar el TER de cada fondo por su peso, tal como lo pone en el mensaje original. Lo podría calcular yo, pero no es mi cartera.
Para hacer el Xray aquí en rankia hay tutoriales y enlaces a hojas de cálculo.