Empodering Multi-Strategy: seguimiento y opiniones

Gracias por el comentario, pero no estoy de acuerdo.

Una estrategia donde el inversor tiene que estar comprando y vendiendo continuamente (como es el caso de las medias móviles) es, en mi opinión, lo opuesto a lo que necesita un jubilado.

Un jubilado necesita tranquilidad, y que la estrategia "vaya sola". 

Por ejemplo, cuando no esté bien de salud, o incluso se muera, que no se ponga en peligro su patrimonio. Imagínate si está corto con esas medias móviles, y tiene un ictus, y se le va todo el patrimonio en el corto.

Un jubilado, y cualquier inversor no profesional, debe dedicar su tiempo a buscar de quién se fía para que le gestione el patrimonio. Y cuando lo encuentra, dejar hacer.

El fondo empezó el 27 de mayo de 2022. Resultados:

- Junio 2022: -1,17%. Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -5,6%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -2,4%.
- Julio 2022: 1,46%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 10,7%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 4,2%. 
- Agosto 2022: -1,13%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -3,0%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -4,9%. 
- Septiembre 2022: -0,72%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -7,1%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -3,8%. 
- Octubre 2022: -0,85%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 4,9%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 0,1%. 
- Noviembre 2022: 0,88%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 3,1%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 2,4%. 

El fondo empezó el 27 de mayo de 2022. Resultados:

- Junio 2022: -1,17%. Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -5,6%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -2,4%.
- Julio 2022: 1,46%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 10,7%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 4,2%. 
- Agosto 2022: -1,13%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -3,0%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -4,9%. 
- Septiembre 2022: -0,72%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -7,1%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -3,8%. 
- Octubre 2022: -0,85%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 4,9%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 0,1%. 
- Noviembre 2022: 0,88%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 3,1%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 2,4%. 
- Diciembre 2022: -0,75%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un -7,3%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un -3,6%. 
- Enero 2023: 1,1%.  Para comparar, el ETF de renta variable "iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)" rindió un 6,7%. El ETF de renta fija " iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF", un 2,2%. 

Solamente para dar seguimiento a la estrategia que propuse y compararla contra el desempeño del Fondo de este hilo

Fondo Empodering:

Modelo propuesto:

Ya no ha vuelto a actualizar los resultados el gestor de este fondo que nos hacía invertir con un hedge fund.

Esto es el pan de todos los días en este mundillo.

Todo es maravilloso, hasta que el mercado nos da unas cucharadas de realidad. Esto es la casa del jabonero, el que no caer resbala.  A todos nos ha pasado. A mí también muchas veces y recuerdo muy bien mi post de ETF de URanio donde @solrac intentó abrirme los ojos, pero mi ego no me dejó en ese momento

Menos ego y mas aprender de los errores y estaríamos todos mil pasos adelante de lo que ahora estamos.

Como cada año Gaspar se autoflagela para recordar que errare humanum est, eso es lo que le hace no grande, sino enorme.

A sus pies, maestro.

Es que luego se me olvida y vuelvo a cometer el mismo error.

Un abrazo

Otro mas al cementerio:

¿Lección?
Cuando nos digan que van a obtener retornos similares o mejores que el mercado pero con menor volatilidad, hay que hacer mas preguntas y dudar mas.

Cuánto habría dado la estrategia que compartiste @gaspar?

♥♥♥

Le habría ido mejor jeje:

Tal y como dije en un inicio, si lo que se quiere es reducir volatilidad, entonces que aumenten la RF con una escalera y listo.

¿Quiero menor volatilidad, pero no quiero sacrificar retornos? Entonces ve ydeja que te vendan el santo Grial. Y vas a perder tiempo y dinero.

Lo curioso es que estos gestores y profesionales realmente se creen su cuento, se tomaron su Koolaid. Son personas muy inteligentes y preparadas, pero  se les olvida algo importantísimo en las inversiones:

1. Realmente nadie ha tratado de llevar a cabo esta idea? cuál es la tasa base de este tipo de ideas?

2. Cuando te cuestionen, en lugar de buscar información que te respalde y caer en el sesgo de confirmación, mejor desafía sus ideas más valiosas.

Es triste nuevamente una historia como esta, pero es le pan nuestro de cada día en este mundillo. Ojalá mas rankianos visitaran este hilo para evitar perder tiempo y dinero con estrategias que en papel son muy bonitas, pero en realidad o haciendo las preguntas correctas, se desmoronan.

Su argumento principal como el de muchos es reducir la volatilidad y muchos se los compran porque tenemos este sesgo de aversión al riesgo y a las pérdidas. Queremos hacer todo lo posible para evitarlas, pero al hacerlo muchas veces nos vamos por una mala alternativa.

Es como si vendieran una dieta de come todo lo que quieras y aun así baja de peso. O mira todo el día nexflix y manten tu cuerpo fit. Eso no existe.

Si queremo menos volatilidad entonces mas RF y una escalera de preferencia. Pero estar conscientes que estamos sacrificando retorno.