Nextep Finance, ¿alguna opinión?

Hola, yo tengo la cartera moderada, que tiene un 30% en variable y el otro 70% en fija. Ha dado un 2,13%. Una cuenta remunerada da eso y no te juegas el dinero.

No es por contradecirte, pero una cuenta remunerada te da eso a año completo, no a 8 de Mayo. Si entiendo bien los datos, es rentabilidad acumulada, por lo que si el año siguiese así, tu cartera moderada andará cerca de 4-5%, que creo que es un buen objetivo para una cartera moderada (aunque con un 30% en RV el objetivo probablemente sea más un 5 que un 4).

La verdad es que yo a veces me he pensado el contratar sus servicios pero no acabo de tener claro si es rentable en comparación con leer un poco más de estrategias y llevarlo por ti mismo. Imagino que para carteras de gran importe puede ser intersante puesto que te quitas el problema del "miedo".

Si me molaría saber, si puedes ayudar en eso, cuantas rotaciones te hace durante estos cuatro meses por ejemplo. El hecho de estar moviendote continuamente entre fondos no me llama mucho la atención y tengo miedo que la rotación de este tipo de empresas sea constante.

Hola, gracias por tu respuesta. Pues tienes razón, me he equivocado, pensé que la rentabilidad estaba anualizada y no es así, es como tú dices, solo desde principio de año.
Lo más sano cuando uno se equivoca, como me ha pasado a mí por no interpretar bien los datos, es reconocerlo, pido disculpas por dar una valoración errónea.
Interpretados bien los datos no están tan mal teniendo en cuenta la situación actual de alta volatilidad que existe. Mi objetivo es el 5,5%, no quiero correr demasiados riesgos.
En lo que llevamos de año sólo me han indicado que realice cambios en la cartera una vez y han consistido en vender parte de dos fondos, el Neuberger Ultra Short y el Ostrum Crédito Ultra Short y pasarlo a dos fondos, también de renta fija, pero a más largo plazo.
Un saludo.

Muchas gracias por la respuesta @rtvestudio. Si con lo que va de año y volatilidad solo han solicitado dos cambios quizás no sea mala idea tener en la recamara contratar su servicio y probarlo... iremos viendo que hacer según vaya teniendo más dinero xD.

Yo llevo con ellos desde el 3 de junio de 2025, con una rentabilidad acumulada de un 23,5%*, en la cartera agresiva, donde la RF en este periodo a ido cambiando entre el 5% y el 15% de la cartera.

La verdad que considero que el asesoramiento es bueno y te van manteniendo informado del mercado con audios cada 15 días aprox.

*(Descontados sus honorarios y gastos de custodia), aunque el cuanto afecta sus honorarios depende del volumen de tu cartera, ya que es una cuantia fija

Hola, estoy valorando probar Nextep con el plan Básico y quería preguntaros a los que ya sois usuarios si veis que el Básico es suficiente o si se queda corto.

En mi caso tengo dos objetivos distintos: por un lado ahorro para jubilación/largo plazo y por otro ahorro para la compra de un piso en el futuro, aunque todavía no tengo una fecha clara. Por eso me genera dudas elegir un único perfil.

Para los que tenéis perfil moderado o equilibrado:

No busco que compartáis fondos concretos, solo saber si os parece útil para alguien que ya tiene una cartera montada y quiere usarlo como segunda opinión.

¡Gracias!

Hola,

Yo soy cliente de su cartera agresiva, y mas arriba han mostrado sus rentabilidades en diferentes perfiles y los tienen en su web también.

El plan básico te incluye la cartera, y cada cambio que realizan, envían un vídeo explicando un poco el motivo normalmente o un texto, y esto junto con los podcast cada 15 días para mi es más que suficiente.

La prudencia de la cartera, depende de el perfil que te salga en el cuestionario.

Si que van realizando cambios, pero en la de fondos, no hicieron ningún cambio con el tema del estrecho de hormuz, y tiene sentido, con fondos no puedes jugar a hacer "trading" ya que no controlas la compra ni venta.

Las rentabilidades, son mejores que un índice básico, al menos por el momento como se ve en la imagen que han publicado antes.

Por la cantidad de fondos que tengo, tener 2 carteras (sería pagar 2 planes básicos) podría ser un dolor, ya que tendrás +20 fondos probablemente, y muchos se repiten, asique seguirlo y hacer los cambios será muy complicado.

Hola, yo tengo el plan moderado, obteniendo aproximadamente un 4,8%. Eso sí, como ya comenté no sigo al 100% sus recomendaciones. En renta variable (30% de la cartera) sí acepto todas sus propuestas, pero en renta fija (70%) algunos fondos de los propuestos los acepto pero en otros busco altenativas que me gustan más. Te respondo a tus preguntas
 

Para mí es suficiente, mi inversión es de 80K, con las explicaciones que me dan cuando hay que hacer cambios tengo suficiente, lo que necesito sobre todo es saber el momento adecuado de cuando realizar cambio.

La cartera moderada tiene un horizonte de 2 a 4 años, que coincide con mis necesidades, tiene bastente porcentaje en fondos de corto plazo que no supone un riesgo excesivo para ese periodo de tiempo

Podriamos decir que una vez cada 3 o 4 meses, depende de la situación en cada momento, cada cambio puede afectar a dos o tres fondos. En la cartera moderada ahora mismo me tienen propuestos 9 fondos, cuatro de renta variable y 5 de renta fija.

Sí, te explican por qué es conveniente realizar los cambio, recibes un video y un mensaje detallando los motivos, explicando la situación en cada momento. En MyInvestor los cambios se ordenan en 5 minutos, luego la ejecución depende de cada gestora y sus tiempos: D+1, D+2,...

La renta variable es más diversificada que una cartera normal, la propuesta en mi cartera es: MSCI, Euro 50, SP500 y Smallcap USA. La renta fija tiene algunos fondos super conocidos como Carmignac, Neuberger, Ostrum y otros más novedosos.

Como ya he comentado los cambios están bien explicados, para mi son suficientes.

 
Sobre el perfil, puedes cambiarlo volviendo a rellenar el test, eso sí, hay un número máximo de cambios de perfil, creo que cinco al año. Yo primero le puse en moderado, luego cambie a conservador para ver la diferencia y volví de nuevo al moderado. Como el sistema está automatizado, recibes la propuesta de cambio de fondos inmediatamente.

Espero haberte ayudado.

 

Muchas gracias a los dos por las respuestas, me han aclarado bastante.
Por lo que comentáis, entiendo que el plan Básico puede ser suficiente si lo que se busca es seguir una cartera recomendada, recibir avisos de cambios y entender el motivo con los vídeos/podcast, sin necesidad de estar hablando continuamente con un asesor.

También me queda claro que, en mi caso, seguramente no tendría mucho sentido abrir dos perfiles distintos, porque podría acabar con demasiados fondos, duplicidades y más trabajo para seguirlo todo. Mi idea sería probarlo, si finalmente entro, como segunda opinión y no como algo para copiar al 100%.

Lo que más me interesaba era saber si el perfil moderado/equilibrado podía tener sentido para alguien que tiene un objetivo de vivienda en unos años, y por lo que comentáis parece que el perfil moderado, al tener bastante renta fija y horizonte de 2–4 años, podría encajar mejor que uno más agresivo.

Me quedo también con que los cambios no parecen excesivos, que los explican bien y que en MyInvestor la operativa parece sencilla, aunque luego cada fondo tarde lo suyo en ejecutarse.
Mi idea sería, si lo pruebo, hacerlo solo con el plan Básico trimestral, perfil moderado, y usarlo para comparar con mi cartera actual, no para complicarme con dos carteras ni para tocar todo de golpe.

Gracias de nuevo, me habéis ayudado bastante.

Exacto, si quieres y te interesa, en su pagina web tienen un formulario, en el que puedes introducir tu perfil, fondos que tienes en cartera, y te indican cuanto % se llega a desviar tu cartera de la suya en perfil similar, y los gastos en comisiones.

Hola, yo también comencé con el plan trimestral y luego me pasé al anual.
A mí me pasó algo curioso por si quieres probarlo 🙂.
El plan trimestral costaba 70€, hice todos los pasos para contratar pero como no acaba de decidirme al final no realice el pago. A los pocos días me ofrecieron un descuento de 30€ si al final contrataba, entonces me decidí y aproveché la oferta.

He usado el formulario que me has dicho y he intentado meter el fondo el ISIN IE000ZYRH0Q7 (iShares Developed World) que tiene Myinvestor y me ha dicho que no lo reconoce, y este es un fondo más barato que el MSCI World IE00BYX5NX33.
Siendo más barato en comisiones como es que no lo reconoce Nextep?


No tienen todos los fondos disponibles de los fondos que ofrecen las entidades?

"Lo sentimos, no pudimos encontrar su fondo.

Por favor, compruebe que el código ISIN introducido es correcto o pruebe con otro fondo.

Si necesita asistencia, no dude en contactarnos a través del chat de nuestra web, por correo electrónico"

Pues ahí no se que decirte, es posible que al ser un fondo institucional exclusivo no aparezca, lo mejor que puedes hacer es contactar con ellos, suelen sen muy resolutivos siempre que he tenido la necesidad de mandarles un correo.

Ya les mandé el correo para comprobar qué pasa con este fondo de bajas comisiones para el MSCI World que no aparece en su registro. Es algo curioso que siendo más barato y perteneciendo a una entidad como myinvestor que dicen que tienen todos los fondos para poder escoger el más barato que este no lo tenga. 
Espero respuestas para saber lo ocurrido.

Buenas tardes.
¿ Cuántos fondos recomiendan en cada cartera? ¿ Qué porcentaje  de rv y rf lleva aproximadamente cada una ?  Me imagino que la información es la actualización de los fondos que sea y el peso en porcentaje objetivo de cada fondo.
¿ Cómo llega la información? ¿ Email, sms...?
¿ Son concretos, es decir, este fondo por este y el de aquí por el de allí con unos porcentajes finales de...? También hay que tener cuidado con los cambios porque en algún momento se puede salir beneficiado o perjudicado en esa transición.
Gracias a quien pueda aportar.
No entiendo que los bemchmarks de renta variable sean el Ibex 35 o el Eurostoxx...
No sé si estoy equivocado pero me sale que el Msci World obtuvo mayor rentabilidad que la muy agresiva desde que empezaron ( mirad el gráfico desde esa fecha de 2019 hasta ahora).
Quizás esté equivocado.
No me gusta hacer publicidad gratuita ni criticar un servicio equivocándome si no es así lo de que el Msci les ha batido y aún así tampoco está mal lo conseguido.
Gracias a todos el que pueda aportar.