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Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

7 respuestas
Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales
Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales
#1

Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

mmrodriguez
¡Hola!
Tengo una curiosidad... si un fondo pongamos que tiene un 10% de rentabilidad anual, y sus gastos TER son de 0,35%, ¿están esos gastos ya incluídos en esa rentabilidad anual?
O sea, ¿el 10% es ya limpio quitados las comisiones, o sería restarle ese 0,35% a 10% y la rentabilidad real sería 9,65%?
Básicamente mi pregunta es si las rentabilidades que vemos en Morningstar o Renta4 ya están quitados los gastos.
¡Gracias!
#2

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

Pvila314

Básicamente mi pregunta es si las rentabilidades que vemos en Morningstar o Renta4 ya están quitados los gastos.
El TER sí está descontado porque se quita del valor liquidativo del fondo.
Otras comisiones que tienes algunos fondos, como la de suscripción o la de éxito, no están descontadas en esas rentabilidades.
Las comisiones de custodia tampoco están tomadas en consideración en esas rentabilidades.
Saludos
#3

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

ojolince
La comisión de éxito no está incluida en el TER, pero se descuenta del VL, así que está ya descontada de la rentabilidad.
Lo mismo ocurre con los gastos de transacción.
#4

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

Pvila314
Ostras, estaba convencido que la comisión de éxito era como lo de suscripción.
La verdad es que nunca he tenido un fondo con este tipo de comisiones.
Un saludo.
#5

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

ojolince
La comisión de éxito se cobra diariamente del patrimonio del fondo, igual que la comisión de gestión.
Se la lleva la gestora, y no tendría demasiado sentido que la cobrara el comercializador.
#6

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

Manolok
Eso es.
Otra cosa es que en algunas webs en vez de el TER te publican el OGC, ocultando por tanto la comisión por éxito

#7

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

ojolince
Morningstar, sin ir más lejos, solo muestra el OGC (gastos corrientes) y oculta "bastante bien" la comisión de éxito.
El único sitio donde la consigo ver ahora es en el buscador de fondos, en la pestaña "Gestión".
Pero no indica si es sobre rendimiento o solo sobre lo que supere algún índice. Si la tiene, hay que ir al DFI.
#8

Re: Pregunta sobre TER y Rentabilidades anuales

Manolok
Exacto. Y como bien dice no es lo mismo un 9 % (ó 15%) sobre rentabilidad total que sobre la rentabilidad por encima del índice o por encima del 5% o ...
y por si hay algún despistado
TER= OGC + comisión éxito
mmrodriguez
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