Buenas Tres Cantos, he leído tu cartera y me parece interesante. Yo también soy bastante novato en esto y gran desconocedor del mundo de la inversión. Leo, leo y leo, pero nunca alcanzo a comprender todo. Pero me voy a iniciar con un pequeño capital en la inversión indexada pasiva, para también, con un perfil más bien conservador, crearme una cartera similar a la tuya.
Pero querría hacerte algunas preguntas (a tí o al que que quiera contestar): los fondos que has elegido para tu cartera, supongo que los has incluído después de haber examinado cada uno, el TER, la volatilidad, su composición, etc., etc., y has llegado a la conclusión de que eran los mejores para tí:
- ¿Has visto unas tablas de ranking de Fondos RF ultra corto plazo, Fondos RF corto plazo y Fondos Monetarios que se han publicado por aquí de un tal @alex2salamanca y los has tenido en consideración para hacer tu elección? Lo digo porque de esos creo que no has elegido más que uno dos para tu cartera. Simplemente por saber las razones porque no los has elegido. - ¿te has planteado hacer rebalanceos y cómo hacerlos? ¿cada cuánto? Yo no tengo muy claro cómo se hacen (aunque he visto en youtube un tutorial de Paunero, que ha colgado una hoja excell y parece sencillo). - ¿y has pensado hacer DCA o no?
Perdón si alguno de mis términos no es del todo correcto, pues, como digo, estoy aprendiendo y seguro que cometo errores incluso en la terminología.
Desde hace 5 años, la acción de REE ha bajado - 2,12%.....pero si a ti te parece una inversión que cumple con tus expectativas y circunstancias, pues estupendo
No me voy a inventar ninguno. Tomando los fondos de gestión activa que ha presentado aquí el compañero Marioce que tengan una vida de al menos diez años, tienes lo siguiente:
Y eso que Marioce ha elegido muy buenos fondos, muchos de ellos con medalla Morningstar y además las clases más baratas.
Naturalmente no tienes por qué equiponderar ni implico que Marioce lo haga, es únicamente por adoptar una posición neutral o de ignorancia a priori, no favoreciendo a unos sobre otros. Pero si los ordenas por rentabilidad observarás que la mitad de los fondos de la tabla tienen una rentabilidad superior a la del Vanguard mientras que la otra mitad quedan por debajo. Es decir, que para mejorar la rentabilidad del Vanguard tendrías que sobreponderar los primeros. Y nada te dice que vayan a ser esos los que lo vayan a hacer mejor también en los próximos diez años, que es de lo que se trata.
Si como dices en 5 años, ha bajado la accion un 2,12% = 0,42 por año y he recibido 5% por año, me salen las cuentas, mientras no venda ni ganas ni pierdes, pero los dividendos los cobras todos los años
Monetarios €, supongo que alguno tendrán de los que se han comentado repetidamente aquí. O RF corto plazo, mira a ver si te conviene el Nordea Low Duration European Covered Bond (clase BP, LU1694212348; o mejor clase BI, LU1694214633, si tuvieras acceso a ella). Aquí tienes el enlace a la página web de la gestora (en español).
