Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Y has pensado en hacerte una cartera permanente? También tienes un par de fondos que la replican. Creo que es una buena opción, vistos tus objetivos. 

Yo ya no sé como voy a escribir para que se me entienda. Hay comentarios que me tocan las narices porque implican que primero, no se ha leído lo que se comenta, y segundo, se comenta sin entender lo básico ni investigar lo mínimo. Este es uno de ellos.

A ver por puntos, facilito y masticadito:

1. No estoy hablando de caídas ANUALES, sino PUNTUALES a futuro, que es lo que parece preocupar al compañero.
2. La política de inversión del NB cambió significativamente en 2011, cuando pasó a ser unconstrained e incorporó derivados. Espera que te pongo un dibujito a ver si lo puedes ver tú solo:

3. El actual gestor del NB se incorporó de forma efectiva a finales del 2008, por lo que la rentabilidad del 2008 no es suya. Pero, eso, ¿a quién le importa?
4. Las circunstancias del 2008 en términos de RF no son las de 2020, por eso digo "del estilo". Ni los tipos de interés eran los de ahora. En junio de 2020 los tipos del BCE estaban en el 4,25%, acabaron el año en el 2,50%, veamos niños, ¿qué significa eso para la rentabilidad de la RF a largo plazooo? ¿A cuánto están los tipos del BCE ahoraaa? Pues eso.

Los datos son demoledores, sí, pero no como la ignorancia te hace creer.

Hola david,

Podrias indicarme sus nombres o isins para echarles un ojo? Gracias 

Gracias por el análisis. Lo tendré muy en cuenta.

El Ishares Ultra High lo tenia en mente.

La Rf ligada a la inflación aún no he podido investigarla. Qué opinion te merece?

Gracias.

Bajate un poquito los humos anda.
Luego te respondo cuando llegue a casa

Después de leer de principio a fin todo el hilo del foro e intentar captar conceptos y detalles a través de varios participes que facilitan sus conocimientos, la cartera que estoy planteando y muestro a continuación es para un familiar jubilado, el cual no va a necesitar a priori el dinero invertido y que pasaría a próximas generaciones. Dicha persona busca sacar rendimiento al capital pero sin asumir excesivos riesgos. 
Estoy abierto a cualquier modificación que pueda mejorar o equilibrar la cartera. Especialmente me interesa consejo en los apartados que propongo dos fondos, mirando el conjunto de la cartera.
Nota: Las alternativas de los ISIN es para mirar personalmente en la comercializadora si es posible contratar la mejor clase.

RV Global 50%

-        Morgan Stanley Global Opportunity LU1511517010/ LU0552385618 12%

-        Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR LU0690375182 10%

-        Comgest Growth World EUR Z IE00BYYLQ421/  IE00BD5HXK71 10%

-        Robeco Global Consumer Trends Equities LU0871827464/ LU0187079347 9%

-        Seilern World Growth EUR IE00B2NXKW18 9%

RV Sectoriales 16%

-        Matthews Asia Funds - Dividend Fund A USD (LU0491817952) / JPMorgan Funds - Pacific Equity Fund A EUR (LU0217390573) 6%

-        Threadneedle Global Smaller (LU0570870567) / Comgest Growth Europe Opportunities (IE00B4ZJ4188) 5%

-        AB - International Health Care Portfolio (LU0058720904/LU0251853072) 5%

 

Mixtos 8%

-        MFS Meridian Funds - Prudent Capital Fund (LU1442549298)

 

Renta Fija 26%

-        Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund (LU0267388220/ LU0346393613) 12%

-        Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT (LU1481583711) 8%

-        PIMCO GIS Diversified Income Fund (IE00B1Z6D669) / BlueBay Funds - BlueBay Investment Grade Euro Government Bond Fund (LU0549536745/LU0549537040) 6%

buenas que opinion teneis de este fondo
BNY Mellon Global Funds PLC - BNY Mellon Long-Term Global Equity Fund EUR A Acc
no a subido tanto como los de su categoria creo que tiene sectores  mas industiales y de consumo  podria hora hacerlo mejor 

ericvic, supongo que te refieres al fondo con ISIN IE00B29M2H10.
En mi opinión tiene unos gastos corrientes demasiado altos (2,11%).

Me miraría algún otro fondo con menos gastos. Por ejemplo:
LU0690375182 Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc
LU0187079347 Robeco Global Consumer Trends Eqs D €
LU1295551144 Capital Group New Pers (LUX) B

Tgarcia  .  Tampoco miro mucho los gastos corrientes si el fondo me da rentabilidad lls fondos que dices han subido mucho me quedaria con el new perspective  estaba mirando fondos que lleven sectores que no hayan subido por si se produce una rotacion de la tecnoñogia a sectores industriales y consumo 
Saludos

lleva un 25% en tecnología y un 22% en salud

Utilizas  stop de perdidas

Ervigio

muy detallado, pero ten más paciencia, que das un poco de "yuyu" (jejeje)

Hecho de menos un RV USA puro

Hola Evangelista,

Los globales ya me cubren suficiente USA para mi gusto.

Creo recordar leer que tu estás actualmente en 80% en RF. Te importaría compartir tus fondos?

Gracias y un saludo,

Estimado Ervigio primero agradezco mucho tus opiniones y las sigo con interés,quería pedirte para la cartera defensiva 5 fondos con poco riesgo que no sean monetarios y para dejarlos 10 años sin tener que modificarlos por los vaivenes de los mercados,algo así como crear una base sólida en una cartera compuesta por 50% R.Variable y 50% cartera defensiva.Mis inversiónes han sido normalmente en acciones tipo bluechips y me han ido mal.
Gracias por adelantado.