Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Es una buena respuesta; no te puedes quedar quieto sólo con monetarios, porque con el 80% de los beneficios (el otro 20% es el primo de Hacienda) tienes que superar la inflación. Salvo que te guste perder dinero.

Buenas a todos!. Una pregunta... ¿que opináis del siguiente fondo?... Estoy buscando un mixto agresivo y me ha llamado la atención este.

LU0119195450  -  Goldman Sachs Patrimonial Aggressive - P Cap EUR

Muchas gracias por las opiniones y ayuda.

Saludos.

 

Siguiendo con el compromiso desde Noviembre, voy a actualizar los movimientos de final de Julio: 

 

Endurance: 

VL compra: 19,91 (08/11/2022);   VL 31/07/2023: 35´66;    +79,11% 

 

WisdomTree Natural Gas ETC(USD)  NGASP:PAR:EUR  GB00B15KY104 

VL compra: 0,0092 (20/03/2023); VL 31/07/2023: 0,0077;   -16,44% (navega por este suelo hasta que llegue el invierno) 

 

iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc)         IUS2.DE   IE00BD3V0B10 

VL compra: 3,621 (26/04/2023); VL 31/07/2023: 4,153;    +14,57% 

 

GAM Star Disruptive Growth Class R EUR     IE00BG0S3Z18  

09/06/2023:  VL:11,9912;     31/07/2023 VL: 13,22   +10,25% 

 

BGF Next Generation Technology "D2" (eur)   LU1917164854   

09/06/2023:  VL:14,56;     31/07/2023 VL: 15,84   +5,77% 

 

Janus Henderson Horizon Global Property Equities Fund H2        LU0976557073    

09/06/2023:  VL:13,52;    31/07/2023  VL: 13,74   +1,63%  

 

Morgan Stanley Invest "ZH" (EURHDG)         LU2015255867  dos entradas distintas 

13/07/2023:  VL:23,25;    31/07/2023  VL: 23,73   +2,06% 

14/07/2023:  VL:23,5;     31/07/2023  VL: 23,73   +0,98% 

   

Morgan Stanley Inv. - Asia Opportunity Fund Ih Eur            LU2084862254  

10/07/2023:  VL:21,49;    31/07/2023  VL: 23,37   +8,75% 

 

Baillie Gifford Worldwide Discovery Fund B EUR           IE00BD09K309  

12/07/2023:  VL:14,49;    31/07/2023  VL: 15,21   +4,94% 

 

¡no echemos las campanas al vuelo!, que todavía quedan muchos dientes de sierra hacia abajo, el objetivo temporal está  marcado a finales de 2026 (tres años). 

 

Hola Pedro, como veo que tienes experiencia en myinvestor, quería saber si los traspasos entre fondos similares de vanguard el modo switch va en automático o hay que hacer algo especial? ... les he preguntado a los de Myinvestor ya varias veces pero no contestan... están a otras cosas por lo que parece. En realidad se trataría de un traspaso del indexado de Vanguard terminado en 61 (antigua clase investor) al antiguo institucional terminado en 91, que Vanguard lo abrió para todos los inversores y dejó en soft close el 61. Un saludo 

Muchas gracias sarce por compartir tu cartera. Saludos.

Mi experiencia es que todos los traspasos ordenados entre fondos Vanguard en MyInvestor se han ejecutado en modo switch. No hay que hacer nada.
De hecho, cuando das la orden, ya se indica que se ejecutará en modo switch.

Bueno, no es exactamente toda la cartera, son las inversiones realizadas desde Noviembre del año pasado, ya he comentado en aquél momento, que más que mostrar una cartera me parecía más importante ver otra forma de invertir para ayudar en este mundo de la inversión.
En aquél momento aposté por el Endurance contra viento y marea, defendía que era una inversión "conservadora" para que se empezaran a romper los mitos de lo que es conservador y lo que es arriesgado: conservador es "no perder dinero pensado como poder adquisitivo", y esto es posible siempre que tu inversión tenga una probabilidad muy alta de que esto ocurra. 
No todas la inversiones que he hecho este año son "igual" de conservadoras, pero todas tienen una probabilidad lo suficientemente altas para no perder dinero, siempre que consideres el tiempo como una variable de inversión.
Las inversiones realizadas en Junio y Julio no provienen de liquidez (mi idea macro en este momento es mantener un 20% de liquidez en fondos), sino de traspaso entre fondos con poco recorrido hacia fondos con más recorrido; por ejemplo: la inversión en Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund Ih Eur, proviene de una inversión en Comgest Growth World EUR Z Acc ( hoy +8,75% del asiático frente a +3,46% del Comgest, pero la diferencia de verdad la veremos dentro de tres años). 

Ok, muchas gracias por la información. La respuesta parecía fácil pero los de Myinvestor nada de nada. Gracias. Un saludo 

Buenos días Pvila.
Los traspasos entre fondos Vanguard en R4 o Bankinter también se realizan en modo switch o solo esto es posible en myinvestor ?
Un saludo. 

Hola Pedro. 

Conoces algún fondo de vanguard que simule la liquidez, o el menos volátil es el Vanguard short term bond ?

Gracias. 

Yo tengo esos 4 lo único que cambié el fidelity x el Jpmorgan us tech, no se si hice bien

Esta claro, que tenerlo de forma estable tampoco pero teniendo esa rentabilidad pues la prisa por invertirlo no deberia ser tan grande para un inversor conservador.

Bueno, incluso tener de forma estable un pequeño porcentaje para mí tiene sentido, recordemos que en la cartera permanente el Cash pesa un 25% y Harry Brown le da su sentido. Igual un 25% es mucho pero más allá de la RF tener un pequeño porcentaje de monetarios de forma estable yo creo que puede tener sentido para un inversor conservador o moderado, y más aún ahora sobre todo si dan un 3% al año. 

Sarce, yo aprovecho para preguntarte por ese voto de confianza al Morgan Stanley Asia Opportunity en estos momentos, teniendo en cuenta que tiene casi un 45 % en China (según el último folleto de 30 de junio). Veo que tu horizonte está a finales de 2026 y hasta entonces pueden ocurrir muchas cosas, pero ahora mismo y en el próximo corto plazo toda la información que se lee sobre China no invita a pensar en que puedan enderezarse las cosas. Por supuesto, no soy ninguna experta, sólo leo mucho, y me pregunto si los fondos que están en China aún podrían caer un poco/ bastante? más estos meses.

Por otro lado, tienes alguna opinión sobre el Morgan Stanley US Advantage? Al final tienen no se cuántos fondos en los que las 10 primeras posiciones son muy parecidas.
Grazie.

Estadísticamente los meses de septiembre y octubre ,llegan corrección en las Bolsas Mundiales ,personalmente soy prudente y estoy rotando mi cartera a monetarios ,renta fija global y ligada con inflación ,algo de oro,materias primas y menor peso en renta variable .Siempre es fácil dar a la tecla para rotar la cartera al no tener que ir al banco y en muy poco tiempo se hace.
Prefiero dormir tranquilo agosto ,septiembre y octubre .Y eso si ,me espero cualquier cosa ya que los mercados son inesperados