Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Después de varios años decidi indexados, porque si no al final acabas tocando y lo unico que haces es perder rentabilidad

Sí, tienes el fondo 5 años plano y cuando lo cambias te dobla y el nuevo nada...

Normalmente lo cogemos cuando esta de moda y lo soltamos cuando flojea, entonces el timing es malo

Buenas tardes,
Quería que me ayudaseis con la cartera de mis padres(80 años) que es muy simple 
- SIALP 10%
- Santander Responsabilidad Solidario A FI 80% con una perdida acumulada del 16%
- Liquidez 10%
No sé qué fondos utilizar para recuperar la perdida que tienen con la edad que tienen.
Muchas gracias 

Sin saber nada más, no lo tocaría ahora. Se han comido toda la subida de tipos y parece que puede haber un cambio de tendencia este otoño, yo aguantaría, aunque es difícil de aconsejar sin saber la situación de tus padres y los detalles del SIALP. Tienes que plantearte alguna cosa más,  ¿Que le pasaría a tu madre si falta tu padre y su pensión por ejemplo? Son preguntas difíciles pero necesarias a estas edades. 

Pregunta para los que lleváis oro en vuestras carteras.

Para invertir en oro físico, lo que más se ajusta es hacerlo a través de un ETC, porque a través de un Fondo se invierte casi siempre en acciones de empresas mineras y entran otros factores en juego, aunque fiscalmente un fondo es más ventajoso fiscalmente.

Por ello en principio me decanto más por utiizar un ETC y he estado mirando el Invesco Physical Gold y el Xetra Gold. El Invesco sólo lo he visto en $, no he localizado versión en € o cubierta.

 ¿A través de qué vehículo invertís vosotros?

Hola Moe. El más reciente de los que utilizo (desde 2020) es el WisdomTree Physical Gold (PHAU, JE00B1VS3770), cotizado en la Bolsa de Milán. Pero es porque fue el que encontré disponible entonces para mí en mejores condiciones. Prefiero actualmente para futuras inversiones el Invesco Physical Gold que mencionas, que tiene una comisión más baja (0,12% frente a 0,39% del WisdomTree). He visto que lo tienes disponible en euros en MyInvestor, cotizando en la Bolsa de Milán (IE00B579F325). En Renta 4 lo tienes cotizando en Milán, en París y en Xetra, pero Renta 4 es más caro. 

Un saludo, 

Buenas!

Después de llevar 9 fondos en cartera, he decidido simplificar, unificar y reducir comisiones.
Los traspasos están en proceso. Deseando hacerle un XRay cuando estén terminados. ;)

Un saludo!

El mejor consejo que te podemos dar es que hagan (o les hagas) una revisión patrimonial completa para ver si tiene sentido que sigan invertidos y, de ser así, a través de qué fondos y vehículos. Por ahí deberíais empezar. 

En cuanto a qué fondos elegir para ganar dinero, nadie tiene la bola de cristal para decirte. Lo importante es invertir de acuerdo al perfil de riesgo y horizonte temporal que tengan (por ejemplo, no es lo mismo si planean usar ese dinero que si planean dejarlo en herencia) para que más allá del resultado obtenido, tenga sentido la gestión del dinero que realizan.

Quizá no es la respuesta que esperabas, pero la elección de los fondos (y otros instrumentos de inversión) debería ser el último paso una vez se ha realizado una planificación financiera adecuada, nunca el primero ni de los primeros. Si quieres dedicar tiempo a ello hay mucha información en Rankia que te puede ayudar a poder realizar esta planificación.

 

Este mes voy un poco retrasado con la crónica de fin de mes de las compras en esta crisis, intentaré ser breve: 

Endurance: 

VL compra: 19,91 (08/11/2022);   VL 30/06/2023: 32´35;    +62,48% (sin comentarios) 

WisdomTree Natural Gas ETC(USD)  NGASP:PAR:EUR  GB00B15KY104 

VL compra: 0,0092 (20/03/2023); VL 30/06/2023: 0,0081;   -12,09% (esperando el invierno) 

iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc)         IUS2.DE   IE00BD3V0B10 

VL compra: 3,621 (26/04/2023); VL 30/06/2023: 3,687;    1,69% (empieza el positivo) 

 

Como he prometido narrar las compras en este periodo, voy a comentar las últimas operaciones, no me voy a extender en explicaciones (necesitaría un blog) pero estoy abierto a críticas y preguntas que os puedan ayudar a entender la inversión como pasó con el Endurance: 

(el formato será: nombre del fondo; caída desde máximos; fecha de compra;VL compra; VL actual; % de rentabilidad) 

GAM Star Disruptive Growth Class R EUR           IE00BG0S3Z18  caída 39% 

09/06/2023:  VL:11,9912;     VL: 13,21   +10,16% 

BGF Next Generation Technology "D2" (eur)   LU1917164854  caída 40% 

 09/06/2023:  VL:14,56;     VL: 15,22   +4,53% 

Janus Henderson Horizon Global Property Equities Fund H2  LU0976557073    28% 

09/06/2023:  VL:13,52;     VL: 13,8   +2,07% 

Y estos días por lo que no tienen sentido los VL y las rentabilidades 

Morgan Stanley Invest "ZH" (EURHDG)  LU2015255867        caída 53% 

Morgan Stanley Inv. - Asia Opportunity Fund Ih Eur   LU2084862254  caída 49% 

Baillie Gifford Worldwide Discovery Fund B EUR  IE00BD09K309  caída 51% 

Estas compras se han hecho con fondos de la cartera de liquidez de medio-largo plazo. 

He aumentado la liquidez a corto plazo con trasvase de fondos de renta variable a fondos de renta fija para que pueda seguir alrededor del 20% en el apartado de fondos de mi cartera. 

Si ésa es la cartera resultante, éste debería de ser el X-ray

Ja ja, y yo, como un idiota, poniéndole pegas a lo del Endurance.... ¡Enhorabuena!

La cosa cambia mucho si se invierte pensando en las personas de 80 años, o si se invierte pensando en que se lo dejarán a sus descendientes, de ello dependerá los riesgos a tomar ya que una persona de 80 años debe correr pocos riesgos, pero si ese dinero va a ser para un descendiente de por ejemplo 50 años si tendria sentido la RV

Gracias Halicate, el concepto de ser conservador pienso que está equivocado (la gente tiene muchos años de inversión en la sucursal de la esquina), esta era una inversión conservadora: ¡era muy improbable perder dinero! (si en Morgan Stanley no se ponían nerviosos).
Como se habló de este fondo hace unos días, veamos cómo está la inversión en este momento:
Si hizo máximo en 100, el mínimo lo hizo en 25 (75% de caída), que es cuando lo compré;
ahora está en 45   (VL 35,40, 77% arriba)
cuando llegue a 50 se habrá doblado lo aportado y todavía está en la mitad de su recorrido; por ahí es por donde haré alguna cosa;
está a tiro todavía para el que quiera entrar, se le puede hacer tranquilamente un 50% (de 45 a 70, y todavía estaría lejos del máximo 100) esperando un par de años; ...y queriendo ser un poco más conservador, aprovechar alguna corrección para añadir margen de seguridad.

Tiene un fallo. No aparece el Vanguard Global stock index. 😅